现金资产包括哪些部分 |
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现金资产包括哪些部分? 答: 现金资产一般包括银行库存现金、在途托收现金、代理行存款和在中央银行的存款四部分。 库存现金 是银行金库中的纸币和硬币,以及同中央银行发生往来但尚在运送中的现金; 在途托收现金 指已签发支票送交中央银行或其他银行但相关账户尚未贷记的部分; 代理行存款 即存放同业的款项,主要用于同业间、联行间业务往来的需要; 存款 主要用于应付法定准备金的要求,并可做支票清算、财政部库券交易和电汇等财户的余额。 现金资产是唯一可做法定存款准备金的资产项目,也是银行全部资产中流动性最强的部分,可以随时满足客户的提款要求和贷款请求,因而被称为一级准备。但现金资产基本上是无收益的,因而银行在经营中总是力图在缴足准备金,确保银行流动性的前提下减少现金资产的持有。
短期投资指的是什么? 答: 短期投资是指企业购入的各种能随时变现、持有时间不超过一年的有价证券,以及不超过一年的其他投资。有价证券包括各种股票和债券等,如购买其他股份公司发行的各种股票,政府或其他企业发行的各种债券(国库券、国家重点建设债券、地方政府债券和企业融资债券等); 其他投资如企业向其他单位投出的货币资金、材料、固定资产和无形资产等。 [1] 指企业购入能够随时变现,并且持有时间不超过一年(含一年)的有价证券以及不超过一年(含一年)的其他投资,包括各种股票、债券、基金等。 当企业现金暂时剩余时,选择流动性强的股票、债券、国库券进行投资是最好的理财方法,等到企业现金不足时,又可将投资出售获取现金。短期投资是企业用活资金的一种策略,当企业拥有的货币资金过多时,存在银行又不太合算,就可以用部分资金作短期投资,买股票、国库券之类的有价证券,以获得更高的收益。 关于上述内容“现金资产包括哪些部分?”不知道大家是否都明白了。如果还有其他的问题想要咨询我们的,可以直接在线向我们联系哦。 |
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