非法集资案件中哪些钱能退?什么时候退?退多少? |
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用微信扫码二维码 分享至好友和朋友圈 最高人民检察院印发《最高人民检察院关于充分发挥检察职能服务保证“六稳”“六保”的意见》的通知(下简称“通知”)中明确:严惩非法集资犯罪,按照依法追缴、应追尽追、勉励退赔、统一返还等原则,连续推进非法集资涉案财物的追缴处置工作,最大程度追赃挽损,最大限度减少集资参与人的实际损失……那么关于集资款的退赔我们需要注意哪些问题呢? 退赔的关键(前提)是什么? 能退多少? 01 根据有关规定,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。 01 那么退赔的关键,或者说前提 是什么呢? 前提就是涉案财物追缴和资产处置,这也是实践中非法集资案件退赔的最大难点。 一般来说,非法集资案件中集资参与人众多、涉案金额巨大,对追赃挽损工作的开展造成了很大的困难。原则上,对于非法集资案件涉及的集资款应当全部追缴,其中包括:“以汲取的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助汲取资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用”。如果追不回来赃款,归还集资参与人的钱款也就无从谈起了。因此,此次最高检下发“通知”中,也重点明确了这一点:要连续推进非法集资涉案财物的追缴处置工作,配合有关部门最大程度追赃挽损,最大限度减少集资参与人的实际损失…… 02 投资款能退多少? 投资款能追回多少,要看公安机关能追缴多少赃款。通常全额返还的可能性非常小,多数都是按照集资额比例退赔。 什么时候退?要多久? 02 第一,关于退赔的时间问题,对于被告人被查封、扣押、冻结的涉案财物,一般是在刑事案件诉讼终结后,案件判决生效后才能返还集资参与人。 其次,涉案财物不足全额返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。同时,对审判时未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得,人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔。 最后,很多人问退赔要(等)多久?一方面非法集资案件涉及人数多、涉案金额大、侦查时间长,另一方面,庭审时间也往往历时数月。所以退赔时间通常会很久,一两年的很常见,三五年是很正常的现象,有的时间甚至更长。 清退流程是什么? 03 总的来说,相关清退工作的流程大体分为三步: 01 调查登记 对于涉及非法集资人员进行调查登记,包括人员身份以及相应数额等情况,从而核算集资总人数、集资总金额、已返金额和未返金额等情况。 02(涉案)资产变现 专案组对涉案企业(个人)进行债权清收、资产保全,对涉案资产通过公开拍卖的方式进行变现,用于集资款的清退。 03 制定清退方案 专案组根据清理后的剩余资金,按集资参与者集资额比例,制定统一的返款政策、返款原则、返款方案和返款比例实施清退,并以处置报告的形式结束案件善后处置工作。 退赔比例如何计算? 04 关于集资款退赔比例,此类案件中集资参与人通常无法获得全额本金清偿。而退赔比例,则要根据公安机关查获追缴的涉案财产的数额,结合已登记的集资参与人的投资金额来进行计算。 从全国案发的多起非法集资案件处理情况来看,大部分案件清退资金比例都在10%左右,一些案件清退资金甚至低于10%,个别较高的非法集资清退比例达到15%。 严厉打击非法集资! 兵团八师检察 编 辑丨李翰林 特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。 Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services. /阅读下一篇/ 返回网易首页 下载网易新闻客户端 |
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