为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

洗钱活动有哪些途径和方式？

常见的洗钱途径或方式有：

1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；

2.利用现金交易和发达的经济环境，掩护洗钱行为；

3.利用他人的账户提现，切断资金转移线索；

4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

5.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；

7.通过购买房产进行洗钱；

8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；

9.通过虚假进出口贸易洗钱；

10.现金走私。

谁是洗钱活动的受害者？

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动，洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营基础，加大法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还将危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。

保护自己，远离洗钱活动

1. 主动配合金融机构进行客户身份识别

2. 不要出租出借自己的身份证件

3. 不要出租出借自己的账户

4. 不要用自己的账户替他人提现

5. 为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

6. 不要轻信所谓资本运作传销项目

7. 选择安全可靠的金融机构

8. 支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

9. 勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义返回搜狐，查看更多