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Investors Trust Assurance SPC公司 (简称ITA)，为开曼群岛金管会认证许可持有执照，并受严格管理的国际保险公司。ITA专精于投资型保险产品，并以卓越的客户服务，在国际金融市场赢得领导地位。ITA也受贝氏A.M.BestCompany评鉴为「安全严谨」的公司1。透过世界各地服务处对客户的协助，ITA让全球的计划持有人与国际金融市场接轨。ITA同时不断创新及投资于新科技，以提供客户在网路上能够自主管理所投资之产品。

贝氏评比( A.M.Best ) 已将 Investors Trust Assurance SPC ( ITA ) ( 开曼群岛 ) 的财务实力评级（FSR）从B ++（良好）升级至A-（优）; 并将长期发行人信用评级（Long-Term ICR）从 “bbb +”升级为“a-”。

Investors Trust 的客户遍布于全球100多个市场, 并设立服务处支援其全球业务, 多年来取得了巨大的成功, 成为业界的领导者。

一、开曼群岛保险公司

开曼群岛位于英属海外领土，被公认为世界第六大国际银行中心，也是全球十大国际金融中心之一，全球超过40家权威银行在该辖区内持有执照。 Investors Trust Assurance SPC 是一家持有无限制B类（iii）执照的保险公司，自2002年起由开曼群岛金融管理局认证监管。

二、马来西亚保险公司

位于东马来西亚的纳闽岛地理位置优越，为东南亚地区企业的中心枢纽。 纳闽国际商业金融中心（IBFC）成立于1990年，旨在以简单的税收结构与现代立法吸引国际金融企业实体，为优良严谨的司法管辖区。 纳闽的法律制度遵循英国普通法，其金融服务业受纳闽金融服务管理局（纳闽 FSA）所监管。 Investors Trust 于2012年取得了纳闽许可执照，并于吉隆坡开设据点，为该地区的业务提供服务。

三、波多黎各保险公司

透过广泛地使用美金以及国际资金的自由流动，波多黎各的监管结构保证了良好的信贷和投资实践。 波多黎各的保险监理处（OCI）拥有悠久的监管专业知识，同时也是美国保险监理官协会（NAIC）的成员之一。 Investors Trust 持有波多黎各第五类国际保险公司许可执照。

四、杜拜服务处

杜拜国际金融中心（DIFC）位于杜拜市中心，为企业打入快速崛起之中东、非洲和印度次大陆市场的理想枢纽。 杜拜国际金融中心 (DIFC) 被公认为世界发展最快的金融中心之一。 Investors Trust 于2014年取得 DIFC 许可执照，并设立据点持续扩大整个地区的业务。

五、U.S.A.ITA 集团

“南方华尔街”迈阿密已成为仅次于纽约市的美国第二大金融中心，也被称为拉丁美洲金融首都。超过3,000多家的国内外金融机构在迈阿密 – 戴德县设立了据点。 Investors Trust 于 2002 年在迈阿密成立行政办公室，以支援 ITA 集团的运作。

六、香港服务处

香港是亚太区的金融之都，其银行业务为全球排名第十一，是世界上最自由的经济体，亦是发展区域业务的主要司法管辖区之一。 Investors Trust 于2008年在香港设立据点。

七、乌拉圭服务处

受自由区法案的保护，蒙特维多为国际企业提供了极具竞争力的服务平台。 除了为拉丁美洲教育程度最高的国家之一，蒙特维多优越的地理位置有助其对整个地区的企业支援。Investors Trust 于2008年在蒙特维多设立据点，负责管理 ITA 集团的客户关系与整体运作。

标准普尔500指数分股

指数分股资料截至2018年9月28日

产品特色

独特的优势

类目

细节

货币

USD $

最低供款额

USD 10,000

最低增额供款

USD 10,000 (附加计划)

投资年期

7 年

本金保障

7年底到期89.5%本金保障 1

行政费

每月 0.125%，1 – 7 年

计划手续费

每月美金7元

资产管理费

每月帐户价值之 0.125%

解约费用

1 年底 – 9.0%2 年底 – 7.5%3 年底 – 6.0%4 年底 – 4.5%5 年底 – 3.0%6 年底 – 1.5%7 年底 – 0%

免费部份提领

计划可进行部份提领，如申请提领本金保障将立即失效。

发行年龄

18 – 85 岁

死亡保证给付

在符合条款规定之情况下，给付金额为解约价值之101%

1. 计划若于第七年底前进行部分赎回或解约，本金保障将立即失效。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产，将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料，请参阅计划凭证文件。

类目

细节

货币

USD $

最低供款额

每年美金2,400元

最低增额供款

每年美金2,400元 (附加计划)

供款频率

每年、每半年、每季、每月 1

投资年期

10年、15年、20年

本金保障 2

10年计划: 100%本金保障15年计划: 140%本金保障20年计划: 160%本金保障

年度行政费

10年计划: 2.0% 1-10年15年计划: 1.7% 1-15年20年计划: 1.1% 1-20年

计划手续费

每月美金10元

计划结构费

每月帐户价值之 0.125%

忠诚红利 3(计划年期间之总供款比例)

1 – 10 年: 7.5%11 – 15 年: 7.5%16 – 20 年: 5.0%

解约费用

计划初始单位的剩余价值

免费部份提领

计划过初始期后可进行部份提领，需保留解约价值2,400美元。赎回金额不得低于600美元。若计划进行部份提领，本金保障将立即失效。

发行年龄

10年计划: 18 – 60 岁15年计划: 18 – 55 岁20年计划: 18 – 50 岁

死亡保证给付 4

在符合条款规定之情况下，给付金额为帐户价值之101%

1. 每月缴款必须使用信用卡或银行帐户自动扣款。2. 本金保障包括忠诚红利，于计划期满后发放。计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款，并无进行供款减额或部份赎回，方能保有本金保障。本金保障由持有优等评级的金融机构发行之结构性票券所提供。投资人需要承担金融机构的交易对手风险。若金融机构面临破产，将有可能影响本金保障或造成本金损失。若需阅读详细资料，请参阅计划凭证文件。3. 计划必须于供款宽限期内缴交所有应付供款，并无进行供款减额或部份赎回，方能保有忠诚红利。忠诚红利会于计划满10年、15年、与20年后发放。忠诚红利不适用于标准普尔500指数10年定期定额计划。4. 受保人若于计划生效后两年内，因计划生效前已存在的疾病或自杀身故，将不适用于死亡保证给付。计划若未于供款宽限期内缴交所有应付供款，死亡保证给付条款将失效，且不得复效。

巴菲特接受《CNBC》节目专访，谈及退休金的问题，再次强调，不需要想太多，持续买入 S&P 500 指数型基金即可。他表示，不管市场好坏都要买，尤其是市场不佳的时候，更该买进，“通过定期投资于指数基金，那些门外汉投资者都可以获得超过多数专业投资大师的业绩！”

巴菲特一直认为指数基金，可以轻松打败主动型基金。99%的股市参与者应该购买指数基金，而不是自己去买卖股票。巴菲特为了证实自己观点的正确性。2007年12月19日，巴菲特在Long Bets网站上发布“十年赌约”，以50万美金为赌注，指定Girls Inc.of Omaha这个慈善组织为受益人，若巴菲特赌赢则该组织可获得其赢得的全部赌金。他主张，2008年1月1日~2017年12月31日的十年间，如果对业绩的衡量不包含手续费、成本和费用，则标普500指数的表现将超过对冲基金的基金组合表现。

“买只指数基金，然后努力工作。”这是巴菲特对普通投资者的投资建议。

Investors Trust 设计多种适合不同投资风险取向的单笔产品。从本金保证的固定收益到参与市场表现的基金 投资，您都可以找到最适合您的产品。

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