Coinbase 如何赚钱？ 简而言之，Coinbase 商业模式 |
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Coinbase 如何赚钱？ 简而言之，Coinbase 商业模式
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Coinbase 是最受欢迎的加密资产交易和存储平台之一，其使命是 “为世界创造一个开放的金融体系” 通过使客户能够交易加密货币。 它的 平台 作为加密资产的搜索和发现引擎。 该公司主要通过通过平台处理的交易赚取的费用、提供的托管服务、利息和订阅来赚钱。 
目录 切换 Coinbase 平台的演变Coinbase 多年来在提供的产品和服务方面如何发展（图片来源：Coinbase S-1）。 2012 年，作为一个简单的加密货币交易平台，Coinbase 经过多年发展成为一个交易平台。 它在未来十年内将完成其作为“数字银行”的演变，加密资产可以存放在其中以赚取利息、交换，或者可能借出和借入。 阅读下一页： 贝宝的商业模式如何 价值模型Coinbase 的主要价值模型沿着金融体系的数字化发展。 网络的第一波浪潮在许多领域带来了数字化的飞跃。 金融系统没有受到太大影响。 虽然新公司喜欢 贝宝 试图创造一种数字货币。 该系统从未朝着货币的去中心化方向改变，在这种情况下，银行可以去中介化。 Coinbase 和整个区块链行业发现了其最引人注目的潜在应用，去中心化资金。 为此，Coinbase 已成为最知名的品牌之一，使广大零售用户能够交换、交易和赚取加密资产。 愿景正如 Coinbase 的创始人 Brian Armstrong 在第一封股东信中强调的那样 “Coinbase 是一家有着雄心勃勃愿景的公司：为每个人和每个企业创造更多的经济自由。” 正如他进一步强调的那样， “每个人都应该获得金融服务，这些服务可以帮助他们为自己和家人创造更美好的生活。” 因此，Coinbase 声称 “构建加密经济——一个更加公平、可访问、高效和透明的互联网时代金融系统，利用加密资产：使用区块链技术构建的数字资产。“ 该公司于 2012 年成立，当时 Coinbase 的联合创始人阅读了中本聪的比特币白皮书。 从那里开始，实现更广泛采用加密货币（以比特币为首）的想法已成为 Coinbase 的主要驱动力 发展. 事实上，Coinbase 的收入也与加密货币的价格/采用率有关。 因此，它的长期成功确实取决于此。 使命Coinbase 的使命是 “为世界创建一个开放的金融体系。” 正如该公司在其财务招股说明书中进一步强调的那样， “我们投资、消费、储蓄和一般管理资金的方式仍然繁琐、难以获得、昂贵且区域孤立。 相比之下，互联网通过连接世界和实现信息的无缝交换，改变了我们的社会。 传统金融系统正在努力跟上全球数字互联社会中技术进步的速度，因此需要一个新的、原生的数字金融系统。” 这一通用使命转化为它的几个关键要素 价值主张. 有价值的建议Coinbase 使任何人都可以交易加密货币。 交易/投资 平台 随着时间的推移，它一直在整合最流行的区块链协议和数十种加密资产，用于交易或托管。 因此，Coinbase 的 价值主张 沿着两个主要服务移动：投资（购买数十种加密资产的能力）和存款（到 Coinbase 首次公开募股时存储超过 XNUMX 种加密资产的能力）。 问题：Coinbase 利用了金融系统的去中心化，这是比特币利用的主要回报/用例。 从那里开始，像 Coinbase 这样的交易平台对比特币的初步成功起到了重要作用。 事实上，虽然最初任何人都可以开采比特币，但除非您拥有采矿设施*，否则一旦有更多人加入网络。 因此，交易平台成为比特币成功的基础。 以及 Mt. Gox 等传奇平台（第一个交易所 平台 2014 年破产）成为比特币取得重大成功的重要因素。 *快速说明： 挖矿过程是产生更多比特币的过程。 然而，当中本聪为比特币设计区块链协议时，它对长期流通的比特币数量设置了一些限制（一旦流通量达到 21 万比特币，就不能再开采了）。 同时，比特币流通得越多，挖掘它们就越困难。 确实，矿工需要更多的计算能力来解决获得新比特币奖励所需的复杂数学问题（这被称为工作量证明，它是比特币区块链的基础机制）。 因此，虽然在早期  权益证明 (PoS) 是一种共识算法，用于在分布式网络中达成一致。 因此，它与工作量证明一起，是区块链协议（如以太坊的 Casper 协议）的关键共识算法之一。 权益证明具有安全性、降低中心化风险和能源效率的优势。
Mt. Gox 的失败，Coinbase 的成功
简而言之，Mt. Gox 的故事值得探索。 早在 2010 年，当 Jed McCaleb 在 Slashdot 上的公关发布中读到比特币时，他确信交易所会帮助比特币增长，因此他在他多年前为一款名为 “魔术：在线聚会” 它将被重新用作 Mt. Gox 的域。 一旦成立，交易所迅速崛起，并在短时间内成为最成功的比特币交易平台。 然而，它从一开始就显示出交易平台的主要缺点之一：安全性。 区块链协议是为安全和隐私而设计的。 一旦人们开始通过 Mt. Gox 交换比特币，两个问题很快就出现了：第一，通过区块链保密的比特币持有者的身份很容易通过 Mt. Gox 泄露。 其次，随着越来越多的人提到 Mt. Gox 来存储他们的比特币，安全问题成为一个主要问题。 事实上，到 2014 年，由于大量比特币被黑客窃取，Mt. Gox 不得不申请破产，从而使 Mt. Gox 承担了巨大的财务责任。 对于 Mt. Gox 来说，这一课极其昂贵，但对于所有其他幸存的加密平台来说，这一课将成为宝贵的一课。 解决方案Coinbase 的服务以主要客户为模型。 也许，零售用户可以交易多种加密资产。 虽然机构客户可以获得先进的 平台 用于交易和保护加密资产。  图片来源：Coinbase S-1
客户构成
零售用户： Coinbase 提供了一个 “安全、值得信赖且易于使用 平台 投资、存储、消费、赚取和使用加密资产。”
应用机构：Coinbase 提供 “通过先进的交易和托管技术进入加密市场的一站式商店，建立在强大的安全基础设施之上。”
生态系统合作伙伴： 开发人员和商家可以在平台之上构建应用程序，并积极参与 Coinbase 产品的协议部分。
技术模式：核心技术与研发管理
Coinbase 的技术模型基于其端到端的金融基础设施，客户可以在其中购买数十种加密资产，保护它们并找到各种选择来存储这些资产。 Coinbase 生态系统结合了零售客户、机构和其他合作伙伴（如商家和开发商）。 技术 平台 随着时间的推移，专注于区块链协议的网络安全、合规性和扩展。 了解 Coinbase 如何 价值主张 通过其平台增强，您需要了解加密资产市场的性质，（正如 Coinbase 所强调的）“本机数字化、实时并在 24/7/365 的基础上在全球运营。” Coinbase 强调，加密经济的“永远在线”性质（加密资产 24/7 交易）需要能够支持对加密资产的持续需求的技术基础设施。 因此，Coinbase 多年来一直致力于实现这一目标 平台 尽可能稳定和安全，从而推动大量直接流量（人们通过其网络应用程序或移动应用程序直接访问它）。 事实上，让我们记住，以前的加密交换平台遇到的关键问题之一都与安全性、可扩展性和法规遵从性有关，这些都是 Coinbase 迄今为止能够成功解决的问题。  Coinbase 的主要持续投资将是不断提高其安全性、可发现性以及在 平台 成为散户投资者的“一站式”加密商店。
零售平台
零售的一项关键挑战/要素/价值 平台 是使用户能够潜在地交易大量的加密资产。 因此，安全性加上可扩展性（和合规性）是零售平台成功的关键因素（图片来源：Coinbase S-1）. 使 Coinbase 的主要功能 平台 成功的（到目前为止）是： 投资。 花费。 发送和接收。 保存。 赌注。随着时间的推移，成为加密资产的“一站式商店”变得至关重要。 机构平台 体制的一个关键挑战/要素/价值 平台 是为大型交易和存储提供坚实的基础设施以执行复杂的交易（图片来源：Coinbase S-1）。
机构的主要组成部分 平台 包括： 投资，这使机构投资者能够执行复杂的交易，因为机构客户可以使用基于交易量定价的场外交易或 OTC 交易平台。 发送和接收 商店， 提供“高度安全的冷藏解决方案”。 事实上，区块链之外的交易的关键问题之一是，如果被黑客入侵并且私钥被盗，则无法追踪它们。 因此，该服务解决了交易加密资产存在的关键弱点之一。 质押（某些区块链的一种特定形式的验证 协议）。 借贷. 合作伙伴平台 合作伙伴的一项关键挑战/要素/价值 平台 是提供可用于利用加密经济的工具。 加密经济中的开发人员遇到的一些关键问题包括“缺乏 分销、信任、 和可用性，以及易于使用和可扩展的基础设施的可用性。” （图片来源：Coinbase S-1）。
合作伙伴的一些关键要素 平台 包括： 配电系统: Coinbase 有一个 平台 拥有超过 2021 万经过验证的用户（截至 XNUMX 年 XNUMX 月）。 这些可以用来赞助新的加密项目。 例如，Coinbase 一直在实施电子学习和游戏化系统，以奖励完成某些操作（如听简短讲座或下载应用程序）的加密资产用户。 建立. Coinbase 还为开发人员提供构建工具的基础设施，例如， Coinbase分析 （授权给执法部门和金融机构监控区块链交易的分析工具——客户个人数据保密）； 罗塞塔 它使开发人员能够使用单一标准为不同的区块链构建应用程序； USDC: 以美元 1:1 支持的加密资产。 使商家能够以完全去中心化的方式接受加密货币支付。 跨越式创新Coinbase 已经有能力建立一个坚实的 平台 在加密经济的第一波浪潮中。 未来，新协议和加密资产可能会成为行业的关键参与者。 能够预测或至少快速采用这些加密资产将是 Coinbase 未来成功的关键因素。 作为平台成功的一部分，它交易来自加密经济的成功资产。 分销模式和上市策略Coinbase 遵循飞轮模式作为平台 商业模式 其客户群（由零售用户、机构和合作伙伴组成）提高了 平台 并将其放大。 事实上，当零售用户去 Coinbase 发现加密资产的价格时（Coinbase 已经为加密资产构建了一个可靠且用户友好的发现和搜索引擎），他们可能也更喜欢它作为首选 平台 用于交易。 从那里，被大量零售客户吸引的机构和合作伙伴加入。
Coinbase 飞轮在行动：更多零售用户可以使用 平台 鉴于其已知 品牌 和自然流量（由其用户友好的加密资产搜索/发现引擎驱动），相同的用户可能在平台上进行交易的次数越多。 因此，推动更多合作伙伴在 Coinbase 之上开发应用程序，同时提供新产品和协议，从而进一步吸引零售用户。 作为一个 发展 策略, Coinbase 遵循以下流程： 添加更多客户 通过增加其主要客户对产品/加密资产的采用，通过利用 发展 市场营销、产品开发和所有其他关键数字渠道持续 发展. 扩展平台上的可用资产， 从而使其对所有客户和合作伙伴更有价值。 推出新产品。 财务模型Coinbase 的主要指标或 KPI 是根据平台上经过验证的用户数量、每个用户通过平台执行的每月交易量来衡量的。 在平台上存储和交易的资产，连同交易量。 基于这些交易，Coinbase 将获得收入，从而产生或多或少的收入。 这就是为什么 Coinbase 的成功也与公众对加密经济的持续兴趣息息相关（数据来源：Coinbase S-1）. 收入模型Coinbase 的收入模式主要围绕三个主要来源：交易收入，这是迄今为止最大的收入来源，订阅， 和服务收入， 和其他收入（加密资产销售收入和公司利息收入）——数据来源：Coinbase S-1。  1.52 年，Coinbase 的交易收入为 1.4B 美元，订阅和服务收入为 182B 美元，其他收入为 2023 亿美元。2023 年，交易收入占 Coinbase 总收入的 49%，订阅和服务收入占 45%。
Coinbase 收入模型围绕几个关键流进行： 交易收入： 在通过平台处理每笔交易时进行。 他们中的大多数来自散户投资者。 订阅和服务收入： 包括一组提供的订阅服务 平台 和保管费。 除了赚取竞选收入和利息收入。 和其他收入 包括加密资产销售收入和企业利息收入。 交易收入Coinbase 收入的主要驱动力是在 2023 年。 
每次通过 Coinbase 处理交易时 平台 将从交易中获得收入作为费用。 Coinbase 采用基于数量的定价方法，其中交易费用将根据交易量而有所不同。 一般而言，交易费用是在交易执行时向客户收取。 零售交易收入2020 年，来自散户投资者的交易费用占 Coinbase 产生的费用的大部分。 到 2022 年，机构投资者再次发挥关键作用时，情况发生了变化。  Coinbase 报告称，468 年交易量为 2023 亿美元。其中 75 亿美元来自消费者，393 亿美元来自机构客户。
虽然主要资产在 平台 仍然，两种主要的加密资产是比特币和以太坊。  2023 年，Coinbase 468 美元的总交易量中，34% 来自比特币； 20%来自以太坊，35%来自其他币，11%来自USDT。
零售交易收入
2020 年，来自机构投资者的交易费用仅占 Coinbase 产生的费用的一小部分。 然而，到 2022 年，机构投资者占公司交易收入的很大一部分。 订阅和服务
另一个收入来源是订阅和服务，包括 Store、Stake 和 Borrow & Lend，特别是为了减少对交易收入的依赖（高度依赖短期交易量）。 其他托管费收入（考虑到 Coinbase Store 产品中客户数量和托管加密资产价值的增加）。 保管费收入来自为客户提供的专用安全冷存储解决方案，该解决方案根据存储解决方案中持有的加密资产的价值为 Coinbase 产生费用。 费用按月收取。 质押收入对于基于权益证明的区块链，Coinbase 通过在网络上创建或验证区块来获得奖励。 因此，这些得到验证，从而使 Coinbase 获得奖励（以通过平台验证的加密资产支付）。 权益证明 (PoS) 是一种共识算法，用于在分布式网络中达成一致。 因此，它与工作量证明一起，是区块链协议（如以太坊的 Casper 协议）的关键共识算法之一。 权益证明具有安全性、降低中心化风险和能源效率的优势。 赚取广告系列收入这部分 平台 为加密资产发行人提供通过 Coinbase 扩大和营销其产品的机会。 通过特定的操作（如完成视频教程、测验等），加密资产发行人可以让他们的产品为人所知，而用户将免费获得加密资产作为交换，而 Coinbase 则因交易而获得费用平台（分发给用户的加密资产）。 利息收入和企业利息收入这是从客户的托管资金中赚取的利息，公司将其与现金和现金等价物放在一起。 其他订阅和服务收入主要包括早期服务的收入。 其他收入在某些情况下，Coinbase 可能会使用自己的加密资产来完成客户交易。 当交易量可能激增时，就会发生这种情况。 在这种情况下，Coinbase 将全部交易记录为收入，将与费用无关的交易价值记录为运营费用。 其他的也因 Coinbase 加密资产的销售而大幅增加。 成本结构Coinbase 的成本结构主要分为交易费用、技术和 平台 开发、销售和 市场营销 活动。 交易费用这些包括运行平台的所有成本，例如与处理交易和钱包服务相关的成本。 帐户验证费用、处理区块链网络交易的费用以及支付给其他支付处理商的费用所产生的所有费用都是交易费用的一部分。 技术与发展这些包括与维护和开发平台相关的所有成本，包括网站托管和其他基础设施成本，以及开发新产品和服务的成本。 销售和营销这些主要包括获取客户、宣传 平台 和别的 市场营销 程序，连同个人费用。 一般和行政其中包括与法律、财务、合规、人力资源、客户体验以及支持运营、执行管理和其他行政服务相关的所有成本。 盈利该公司的盈利能力在很大程度上取决于保持高交易量，部分原因是对加密资产的兴趣。 订阅服务使部分盈利能力（自 2018 年以来）变得平滑。 同时，大规模投资 平台 高昂的一般和管理成本导致盈利能力下降。 现金产生
2020 年，大部分现金由 Coinbase 保管的托管资金提供。 简而言之，这些是为客户持有的资金。 事实上，到 2020 年 2.7 月，在超过 XNUMX 亿的经营活动现金中，有 XNUMX 亿美元与托管资金有关。 这些资金存放在专用账户上，并受到限制使用。 把它放在一起 Coinbase 是一个数字 平台 用于交易和存储加密货币。 它通过交易费、订阅费、托管基金赚取的佣金以及这些赚取的利息来赚钱。 Coinbase 技术 平台 既是加密资产的搜索引擎，又是发现引擎。 它的底层 平台 还为开发商、商家或其他机构合作伙伴提供工具。 该平台的飞轮是围绕其加密资产的多样性而开发的，吸引了被知名品牌吸引的散户用户，交易安全可靠。 关键亮点 使命和愿景： Coinbase 的使命是“为世界创建一个开放的金融体系”，赋予个人和企业经济自由。 他们的愿景是利用加密资产和区块链技术建立一个更加公平、可访问、高效和透明的金融体系。 平台演变： Coinbase 于 2012 年作为一家加密货币交易所开始发展，现已发展成为一家综合性交易所 平台 促进加密资产的交易、存储、支出和收入。 它的目标是成为一家“数字银行”，提供以加密货币为中心的多元化金融服务。 有价值的建议： Coinbase 的价值主张包括使零售用户能够投资、存储、支出、赚取和使用加密资产。 它提供了一个安全的 平台 供零售客户、机构和生态系统合作伙伴参与加密经济。 收入来源： Coinbase 通过交易费、订阅费和服务费、托管费、质押奖励等产生收入。 其主要收入来源来自促进交易和提供增值服务。 客户细分： 我们推荐使用 平台 为零售用户、机构投资者以及开发商和商家等合作伙伴提供服务。 它迎合了对交易、存储和使用加密资产感兴趣的各种客户。 技术与安全： Coinbase专注于提供稳定、安全的 平台 用于交易和存储加密资产。 其技术基础设施解决了安全性、可扩展性和法规遵从性问题。 分销模式： Coinbase的 平台 遵循飞轮模式，零售客户不断增长的用户群吸引了机构和合作伙伴，从而形成了一个自我强化的循环 发展. 盈利能力和现金产生： Coinbase 的盈利能力与加密资产的交易量和兴趣密切相关。 订阅服务和机构参与有助于稳定收入。 托管资金和利息有助于现金产生。 长期成功和加密货币采用： Coinbase 的成功与加密货币和区块链技术的更广泛采用有关。 它是 发展 盈利能力与加密经济的扩张和兴趣交织在一起。 使命驱动的方法： Coinbase 的首要使命是促进金融自由和可及性。 它致力于通过利用加密资产和区块链技术的潜力来彻底改变金融体系。 商业模式元素分析启示例子价值主张Coinbase 的价值主张集中在为购买、销售和管理加密货币提供安全且用户友好的平台。 它提供广泛的加密货币、安全存储解决方案和教育资源。 Coinbase 强调可访问性、可靠性和合规性，使其成为初学者和经验丰富的加密用户的值得信赖的选择。为加密货币交易提供安全且用户友好的平台。 提供多种加密货币供交易和投资选择。 通过合规性和安全措施培养信任。 吸引初学者和经验丰富的加密货币用户。 提供教育资源以增强用户对加密货币的理解。 通过简化加密货币访问来促进金融包容性。– 用户可以在Coinbase的平台上购买、出售和存储各种加密货币。 – Coinbase 提供安全存储解决方案，包括 Coinbase 钱包和 Vault，以保护用户的资产。 – 强调法规遵从性和安全性，以赢得用户的信任。 – Coinbase 的用户友好界面使其易于初学者使用，同时为经验丰富的交易者提供高级功能。 – Coinbase Learn 等教育资源向用户提供有关加密货币和区块链技术的教育。 – Coinbase 让加密货币变得触手可及的使命与其促进金融包容性的价值主张相一致。客户群Coinbase 服务于广泛的客户群，包括个人投资者、加密货币爱好者、交易者、机构和企业。 它面向零售和机构用户，提供针对不同需求的各种服务。 Coinbase 的全球影响力吸引了来自世界各地寻求加密货币解决方案和投资机会的用户。满足个人投资者、加密货币爱好者和交易者的需求。 吸引寻求加密服务的机构投资者和企业。 提供一个连接来自不同背景的用户的全球平台。 提供一系列服务，从简单的买卖到先进的交易和托管解决方案。 通过 Coinbase 托管支持金融机构。– 个人投资者出于投资目的使用 Coinbase 购买、持有和交易加密货币。 – 加密货币爱好者和交易者利用 Coinbase Pro，一个更先进的交易平台。 – 企业可以使用 Coinbase Commerce 接受客户的加密货币付款。 – 机构依靠 Coinbase 托管来保护其数字资产。 – Coinbase 的全球平台为来自不同国家和背景的用户提供服务。分销策略Coinbase 主要作为一个数字平台运营，可通过其网站和移动应用程序访问。 它提供加密货币交易、存储和付款接受服务。 Coinbase 提供用户友好的体验，使用户可以轻松购买、出售和管理其数字资产。 它还提供教育内容来帮助用户浏览加密空间。确保通过数字平台和移动应用程序进行访问。 为无缝加密货币交易提供用户友好的界面。 提供一系列服务，包括交易、存储和支付解决方案。 通过 Coinbase Earn 促进金融知识和教育。 吸引寻求便捷、安全的方式访问加密货币的用户。 简化初学者的入职流程。– 用户可以通过其网站和移动应用程序访问Coinbase的平台，从而可以在任何地方进行交易和资产管理。 – Coinbase 的用户界面设计简单，适合初学者和有经验的用户。 – 多种服务，包括面向交易者的Coinbase Pro和面向企业的Coinbase Commerce，满足不同用户的需求。 – Coinbase Earn 为完成各种加密货币课程的用户提供教育内容和奖励，增强用户对该领域的了解。 – Coinbase 通过为新人提供清晰的说明和简单的帐户设置来简化入职流程。收入流Coinbase 的收入主要来自交易费、点差加成和托管费。 它向用户收取加密货币交易费用，包括购买、出售和转换数字资产。 Coinbase Pro 专为活跃交易者设计，提供分级费用结构。 Coinbase 还通过质押服务获得收入，用户可以通过持有某些加密货币来获得奖励。依靠交易费和点差加成作为主要收入来源。 Coinbase Pro 为不同用户级别提供分级费用结构。 通过安全资产存储的托管费产生收入。 为用户提供质押服务以获得奖励。 实现收入来源多元化以维持金融稳定。– 用户在 Coinbase 平台上购买、出售或转换加密货币时需要支付交易费和点差加价。 – Coinbase Pro 根据交易量提供分级费用结构，为大交易量交易者节省成本。 – Coinbase Custody 对安全存储服务收取费用，特别是针对机构和高净值个人。 – 用户可以通过质押服务获得奖励，为Coinbase的收入多元化战略做出贡献。 – 多元化的收入来源有助于维持财务稳定，即使在市场波动期间也是如此。营销策略Coinbase 的营销策略包括数字广告、内容营销、合作伙伴关系和推荐。 它专注于为大众简化加密货币，促进安全性和监管合规性，并强调该平台的易用性。 Coinbase 鼓励用户推荐他人，并为成功推荐提供奖励。 该平台还通过 Coinbase Earn 提供教育资源。利用数字广告和内容营销来吸引潜在用户。 通过营销信息简化加密货币。 将安全性、合规性和易用性作为关键卖点。 通过推荐计划鼓励口碑营销。 提供教育资源以增强加密货币知识。 吸引寻求可信且可访问的加密平台的用户。– Coinbase 开展数字广告活动，强调其平台上加密货币交易的简单性和可访问性。 – 内容营销工作包括博客文章、文章和指南，以教育用户有关加密货币和区块链技术的知识。 – 营销材料强调 Coinbase 的安全措施、监管合规性和用户友好的界面。 – Coinbase 的推荐计划奖励推荐他人使用该平台的用户，促进口碑营销。 – 通过 Coinbase Earn 提供的教育资源可帮助用户了解和驾驭加密货币领域。组织架构图Coinbase 采用集中式结构运营，负责监督产品开发、营销和客户支持。 它与监管机构和执法部门合作，确保遵守金融法规。 Coinbase 拥有强大的客户支持团队，协助用户进行查询、账户管理和安全相关事宜。 该平台积极与加密社区和行业合作伙伴合作。采用集中式结构进行产品开发和支持。 与监管机构合作，确保合规性。 维护专门的客户支持团队来帮助用户。 积极与加密货币社区和行业合作伙伴合作。 专注于安全和用户教育以建立信任。 支持监管变化和行业发展以保持合规性。– Coinbase 的产品开发团队致力于增强平台的功能和安全措施。 – 与监管机构和执法机构的合作确保遵守金融法规。 – 客户支持协助用户解决查询、帐户管理和安全相关问题。 – 与加密货币社区和行业合作伙伴的积极参与促进协作和知识共享。 – Coinbase 非常重视安全和用户教育，以在用户之间建立信任。 – 随时了解监管变化和行业发展，使 Coinbase 能够适应不断变化的要求并保持合规性。竞争优势Coinbase 的竞争优势在于其用户友好的平台、合规性以及对安全性的高度关注。 它提供多种加密货币和服务，吸引了初学者和经验丰富的用户。 Coinbase 对监管合规性以及与当局合作的承诺在用户和监管机构之间建立了信任。 其教育资源和推荐计划有助于用户增长。为加密货币交易提供用户友好的平台。 强调法规遵从性和安全措施。 为交易和投资提供多种加密货币选择。 吸引了广泛的用户，从初学者到经验丰富的加密货币爱好者。 通过合规和协作在用户和监管机构之间建立信任。 通过教育资源和推荐计划鼓励用户增长。– Coinbase 的平台以其简单性而闻名，适合刚接触加密货币的个人使用。 – 监管合规性和安全措施向用户和监管机构灌输信任。 – 广泛支持的加密货币和服务满足各种用户需求。 – Coinbase 的用户群包括初学者和经验丰富的加密货币爱好者。 – 与监管机构和当局的合作表明了 Coinbase 对合规和安全环境的承诺。 – 教育资源和推荐计划有助于用户获取和增长。
完整的 20 页技术商业模式分析 另请参阅： 贝宝的商业模式如何 与 Coinbase 相关的视觉故事谁拥有 Coinbase  主要个人股东包括联合创始人 Brian Armstrong（58.5% 投票权）、Frederick Ernest Ehrsam（25.4% 投票权）和其他个人投资者，如 Surojit Chatterjee（现任 CPO 从谷歌“挖来”）、Paul Grewal（前地方法官，加入 Coinbase 担任首席法务官），以及早期投资 Coinbase 的风险投资家，如 Marc Andreessen（a16z 创始人）和 Fred Wilson（Union Square Ventures 创始人），以及 Andreessen Horowitz、Paradigm、Ribbit Capital 等风险投资公司和联合广场风险投资公司。
Coinbase 商业模式  Coinbase 是最受欢迎的加密资产交易和存储平台之一，其使命是通过使客户能够交易加密货币来“为世界创建一个开放的金融系统”。 它的 平台 作为加密资产的搜索和发现引擎。 该公司主要通过通过平台处理的交易赚取的费用、提供的托管服务、利息和订阅来赚钱。
Coinbase 收入  Coinbase 3.108 年的收入为 2023 亿美元，而 3.2 年的收入为 2022 亿美元，7.84 年的收入为 2021 亿美元，1.28 年的收入为 2020 亿美元。
Coinbase 收入明细 1.52 年，Coinbase 的交易收入为 1.4B 美元，订阅和服务收入为 182B 美元，其他收入为 2023 亿美元。 2023 年，交易收入占 Coinbase 总收入的 49%，订阅和服务占 45%。
Coinbase 金融  Coinbase 3.108 年的收入为 2023 亿美元，95 年净利润为 2023 万美元。
Coinbase 投资者交易量 Coinbase 报告称，468 年交易量为 2023 亿美元。其中 75 亿美元来自消费者，393 亿美元来自机构客户。
按加密资产划分的 Coinbase 交易量 2023 年，Coinbase 468 美元的总交易量中，34% 来自比特币； 20%来自以太坊，35%来自其他币，11%来自USDT。
金融科技商业模式列表
橡子  Acorns 是一种金融科技 平台 提供与机器人投资和小额投资相关的服务。 公司主要通过以下三种方式赚钱 订阅 等级：Lite –（1 美元/月），允许用户访问 Acorns Invest、个人（3 美元/月），包括 Invest 以及后来（退休）和支出（个人支票账户）产品套件、家庭（5 美元/月）具有 Lite 和 Personal 计划的功能，并添加了 Early。
肯定  Affirm 最初是一种集成到商家结账的后付款解决方案，当消费者选择后付款解决方案时，它从商家的费用中获利。 Affirm 还通过从发起银行回购的消费贷款赚取的利息来赚钱。 2020 年，Affirm 50% 的收入来自商户费用，约 37% 来自利息，其余来自虚拟卡和服务费。
支付宝  支付宝是中国的移动和在线支付 平台 由 2004 年创建 企业家 马云是中国主要电子商务网站淘宝的支付部门。 因此，支付宝是阿里巴巴集团的 B2C 组成部分。 支付宝通过托管交易费用赚钱，一系列 折扣值- 添加辅助服务，并通过其信用支付分期付款。
改善  Betterment是美国人 金融 咨询公司由 MBA 毕业生 Jon Stein 和律师 Eli Broverman 于 2008 年创立。 Betterment 通过投资计划赚钱， 金融 建议包，顾问改进，改进 商业, 现金 储备金和支票帐户。
Braintree  文莫是一个 对等网络 支付应用程序使用户能够与朋友分享和支付各种服务。 该服务是免费的，但对信用卡收取 3% 的费用。 Venmo 还与万事达卡合作推出了借记卡。 Venmo 在 2012 年被 Braintree 收购，Braintree 在 2013 年被 Braintree 收购 贝宝.
钟  Chime是一家美国neobank（纯互联网银行）公司，提供免费的 金融 通过其移动银行应用程序提供服务，从而免费提供个人理财服务，同时通过交换费（消费者使用借记卡时由商家支付）和 ATM 费来赚取大部分资金。
Coinbase  Coinbase 是最受欢迎的加密资产交易和存储平台之一，其 使命 是“创造一个开放的 金融 全球系统”，让客户能够交易加密货币。 它的 平台 作为加密资产的搜索和发现引擎。 该公司主要通过通过平台处理的交易赚取的费用、提供的托管服务、利息和订阅来赚钱。
指南针  Compass 是一家获得许可的美国房地产经纪人，将在线房地产技术作为 市场营销 中等的。 该公司通过销售佣金（在促成销售或为出租物业找到租户时收取）和过桥贷款（允许卖方在 收入 从出售他们以前的家是可用的）。
多什  Dosh 是一家金融科技公司 平台 启用自动 现金 为消费者提供支持。 它的 商业模式 连接各大卡商与本地线上线下商家，开发自动化 现金 回程序。 该公司通过从消费者那里获得每笔符合条件的销售的会员佣金来赚钱。
E-贸易  E-Trade 是一个交易平台，允许投资者交易摩根士丹利于 2020 年以 13 亿美元收购的普通股和优先股、交易所交易基金 (ETF)、期权、债券、共同基金和期货合约。 电子贸易通过利息赚钱 收入, 订单流, 边 利息、期权、期货和债券交易，以及通过其他费用和服务收费。
Klarna  克拉纳是一个 金融 允许消费者使用临时 Visa 卡购物的技术公司。 因此，它然后执行软信用检查并支付给商家。 Klarna 通过向商家收费来赚钱。 Klarna 还赚取一定比例的交换费作为佣金和客户账户所赚取的利息。
柠檬水  Lemonade 是一家使用行为经济学和人工智能来有效处理索赔的保险科技公司。 该公司利用技术简化入职客户，同时还应用了 金融 模型 减少与客户的利益冲突（可能通过将可变保费捐赠给慈善机构）。 该公司通过销售其核心保险产品来赚钱，并通过其技术平台试图提高销售额。
Monzo  Monzo 是一家英国新银行，为消费者和企业提供移动应用程序和预付借记卡。 它是最早进入英国市场的基于应用程序的银行之一，由 Gary Dolman、Jason Bates、Jonas Huckestein、Paul Rippon 和 Tom Blomfield 于 2015 年创立。他们都是 Starling Bank 的员工，这是一家类似的新银行，挑战英国的主导地位。已确立的 金融 英国的机构。 公司享有众多 收入 流： 商业 以及消费者订阅、交换和透支费用、个人贷款等。
NerdWallet  NerdWallet 是一个在线的 平台 提供有关个人理财的所有事项的工具和提示。 该公司作为一个比较信用卡的简单 Web 应用程序而受到关注。 NerdWallet 通过根据联盟协议确定的联盟佣金来赚钱。
四联支付  Quadpay 是一家美国金融科技公司，由 Adam Ezra 和 Brad Lindenberg 于 2017 年创立。Ezra 和 Lindenberg 见证了“先买后付”服务 Afterpay 在澳大利亚和类似服务 Klarna 在欧洲的日益普及。 Quadpay 通过商品费、便利费、滞纳金和交换费向商家和消费者收取一系列费用。
Revolut  Revolut 是一家为消费者提供银行和投资服务的英国金融科技公司。 该公司由 Nikolay Storonsky 和 Vlad Yatsenko 于 2015 年创立，最初生产的是一张低价旅行卡。 特别是 Storonsky 是一位狂热的旅行者，他厌倦了花费数百英镑用于货币兑换和外汇交易费用。 Revolut 应用程序和核心银行账户可免费使用。 相反，钱是通过组合 订阅 费用、交易费用、津贴和辅助服务。
罗宾汉  Robinhood 是一款帮助投资股票、ETF、期权和加密货币的应用程序，所有这些都免佣金。 Robinhood 通过提供以下产品赚钱：Robinhood Gold，a 边 交易服务，每月 6 美元起，从客户那里赚取利息 现金 和股票，以及来自做市商和交易场所的回扣。
SOFI  SoFi是一种在线借贷 平台 为学生提供负担得起的教育贷款，并扩展到 金融 服务，包括贷款、信用卡、投资服务和保险。 它主要通过支付处理费和贷款证券化来赚钱。
Squarespace  Squarespace 是一家北美托管和网站建设公司。 它由大学生 Anthony Casalena 于 2004 年创立，最初是一家博客托管服务公司，后来发展成为最成功的网站建设公司之一。 该公司主要通过其赚钱 订阅 计划。 它还通过在其之上的定制来赚钱 订阅 计划。 部分还作为处理销售的网站的交易费用。
藏  Stash 是一种金融科技 平台 提供一套 金融 为年轻投资者提供的工具，以及个性化的投资建议和人寿保险。 该公司主要通过订阅、现金返还、支付订单流和利息来赚钱。 现金 坐在会员的账户上。
Venmo 文莫是一个 对等网络 支付应用程序使用户能够与朋友分享和支付各种服务。 该服务是免费的，但对信用卡收取 3% 的费用。 Venmo 还与万事达卡合作推出了借记卡。 Venmo 在 2012 年被 Braintree 收购，Braintree 在 2013 年被 Braintree 收购 贝宝.
Wealthfront  Wealthfront 是一项自动化的金融科技投资 平台 提供投资、退休和 现金 颠覆性技术 向散户投资者提供产品，主要靠公司对资产收取的每年 0.25% 的咨询费来赚钱 颠覆性技术. 它还通过信用额度和利息来赚钱 现金 帐户。
细胞  泽尔是一个 对等网络 付款 网络 这间接地使支持它的银行财团受益。 Zelle 还允许用户免费为用户支付商品和服务的费用。 商家向 Visa 或 Mastercard 支付 1% 的费用，后者与发卡银行分摊。
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