从2022年3月1号后，个人要是到银行存取现金或者说办理业务，你要是金额超过5万了，那就不再是你想存就存，想取就取了，届时银行要对你做三件事儿，第一件事就是得核实你的真实身份，看你的身份信息跟你本人是不是相符的。第二个就是得核实你的资金来源，看这个钱怎么来的，是不是合法的干净的。第三个就是要核实你资金的用途，就看你取这么多钱是想花在哪里的，是否存在一个非合理性。举个例子，比如说你现在要取30万块钱准备去买房子，那么银行就会要求你直接转账给开发商，你就不必去取现金了。

那么什么样的用途才算是取现金的一个正常合理的用途？比如说你要是取现金给建筑工地的农民工发工资的话，那么这就是合理的，因为好多的工人他就是希望收到现金的工资，因为他们好多人是没有银行卡的，而且很多人希望把现金带在身上，然后送回家里，不过也不是你说什么理由，银行都会直接信你的，而是说具体的还要根据你账户的所有人的实际身份去进行一个判断的。虽然最近我听说这一项规定可能会再延缓一段时间落地，但是大家还是不要去抱有侥幸心理，不要还认为说现金交易还是具有隐秘性质的，不会被发现你的真实的用途的。

接下来我就给大家分享一个真实的故事，你就明白现在国家对于现金管得有多严了，在前段时间我有一个朋友他是个老板，就给我打个电话分享了他最近遇到了一个奇怪的事情，这个老板从事什么行业，我就不方便透露了是个人隐私，而且它这个行业确实是存在了很大的回扣，中间有很大的居间费，那么大家你去想一想那些拿居间费的人，他怎么可能会用对公的账户直接去转钱？大家心照不宣的，都是不允许私下里都是用现金在交易的。我当老板的朋友他也知道他也很小心谨慎，都是把安全放在第一位的，这也是他为什么每次都要用现金的理由，因为毕竟在过去现金，你去花在哪银行是没办法监管的，如果说你要是走银行卡转账的话，到时候每一笔流水都是有记录的，所以他在以前经常去银行取现金，取一个十几二十万都是常有的事儿。

那么就在前段时间他又去取钱的时候，就跟以前不一样了，他本来是跟银行约好了，说我哪天来取20万现金，等着约好了他当天去到的时候，就发现工作人员的操作跟平时不太一样，在以前的时候工作人员直接会把钞票给他，比如说10万块钱，那就是10捆钱，直接从钱箱子拿出来给你就完事了，然后回去你自己慢慢数，估计这个银行它也不会差你钱的，但是这一次就跟以前不一样了，银行柜员拿出了20捆钱，明显这一捆就是1万块。从这个箱子拿出来后，他没有先给到我这个朋友，而是当着他的面隔着玻璃把钱一捆捆给你拆开了，然后挨个放进点钞机里，那就呱呱的给你过一遍，等着过完了之后，我再一捆捆的给你捆好，一捆是1万，然后我再交给你。结果他操作了很长时间，20捆现金一个不落全都给你用验钞机过了一遍。

后来我这个朋友就非常奇怪，我就说怎么跟以前不一样了，就问银行的操作人员说这不是耽误时间，于是银行工作人员示意他看一下电脑屏幕，不看不知道，一看吓一跳。原来银行的验钞机是直接连着这个银行的电脑的，随着验钞机在呱呱的验现金的时候，电脑上也会出现一串数字呱呱的过。大家知道电脑这呱呱滚动的数字是什么吗？其实就是每一张现钞钞票的票据号，这说明什么事？说明国家已经开始对现金管控了，不光是对你的个人银行卡个人账户管控，而是对你取的现金也开始管控了。

我们先不说银行这样的操作会不会存在一个监管上的漏洞，就说银行它多了流程的改动，也逐渐国家对于现金管控的力度跟决心。有人说银行这么做也太夸张了，但我想说其实并不夸张，相反我觉得是非常必要的，而且这样做对于保护我们的国家金融起到了很关键的作用。因为在最近这些年，中国的大额现金交易量一直增长，其中国家就发现了越来越多的大额交易集中在了特定的领域，特定的人群和特定的时期，类似这种大额现金被广泛使用的情况，很大程度上就说明存在着腐败、偷税漏税、洗钱和灰色收入等等的违法活动，对金融业对社会的危害是很大的。

所以说我在这里真心地告诉各位经商的老板朋友，以票控税的时代可能就要结束了，取而代之的将是以资金流进行控税，以信息流来控税，那么在大数据之下，你很难躲得过银行和监管的法眼了，以后各个单位或者说个人去银行取现金的时候，如果金额太大的话，超过了规定的数值的话，你就很可能就要被纳入到监测范围了。那么具体监测什么？大概就是看看你这个钱到底是哪来的，你的用途是什么，是否存在非合理性等等。当然如果你能把自己的现金来源以及去向说明白的话，都是合理合法的话，那也就没什么问题了。

这对那些贪污受贿、逃税漏税，境外洗钱或者涉及到灰色收入的人来讲，可以说是一次降维打击了，在以前现金的交易跟支付是很难留下一些利益输送的证据的，包括洗钱，不过在以后这些操作就会越来越困难了，那么这个规定一出，其实对于咱普通老百姓来讲，我觉得没有太大影响。大家不用担心自己取现金会遇到什么麻烦，因为我们大多时候都是用手机移动支付的，而且你取现金的时候很少用得到那么多钱的情况，或者说咱普通人也没有必要带这么多现金，大家没有必要太担心了，更何况咱老百姓赚的钱也是干干净净的对吧？咱也不怕他去查。

总的来说以后大家取现金就要受到更多的关注了，如果说个别群体再想像以前那样搞小动作去赚取一些灰色收入，或者想逃税、避税、洗钱等等的话，基本上就得被监测到了。