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2023反洗钱知识竞赛题库100题

含答案（通用版）

1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()。【单选题】（5分）

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

正确答案：A

2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ ）罚款。【单选题】（5分）

A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.50万元以上800万元以下

正确答案：C

3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。【单选题】（5分）

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上30万元以下

正确答案：B

4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】（5分）

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行及公安机关

正确答案：D

5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（ ）【单选题】（5分）

A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单

C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单

正确答案：D

6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（ ）【单选题】（5分）

A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。

B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作

C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资

D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范

正确答案：A

7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（ ）。【单选题】（5分）

A.3

B.5

C.10

D.30

正确答案：B

8.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。【单选题】（5分）

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

正确答案：A

9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告，上述标准中的“短期”的含义是（ ）。【单选题】（5分）

A.1个工作日以内，含1个工作日

B.3个工作日以内，含3个工作日

C.10个工作日以内，含10个工作日

D.30个工作日以内，含30个工作日

正确答案：C

10.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告，上述标准中的“频繁”的含义是（ ）。【单选题】（5分）

A.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

B.营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上

C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

D.营业日每天发生3次以下，或者营业日每天发生持续3天以下

正确答案：C

11.按照法律规定，（ ）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。【单选题】（5分）

A.国务院

B.中国人民银行

C.公安部

D.金融监管部门

正确答案：B

12.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。【单选题】（5分）

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.反洗钱综合报告

D.大额交易报告和可疑交易报告

正确答案：D

13.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。【单选题】（5分）

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户保密

D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

正确答案：C

14.对于低/较低风险客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）

A.简化型

B.标准型

C.加强型

D.可疑型

正确答案：A

15.对于高/较高风险、异常交易客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）

A.简化型

B.标准型

C.加强型

D.可疑型

正确答案：C

16.对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户.【单选题】（5分）

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：D

17.对于客户身份识别下列说法正确的是（）【单选题】（5分）

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

D.客户身份识别是一个持续的过程。

正确答案：D

18.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作。【单选题】（5分）

A.5个工作日

B.15日

C.10个工作日

D.10日

正确答案：C

19.对于中风险及特殊类型客户，应采取（）尽职调查。【单选题】（5分）

A.简化型

B.标准型

C.加强型

D.可疑型

正确答案：B

20.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。【单选题】（5分）

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

正确答案：D

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