提供银行卡刷流水、办贷款?小心沦为犯罪“帮凶” |
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![]() 如果有人说 提供银行卡就能帮助你贷款 ![]() 打住! 这很有可能是骗局 稍不注意 就会沦为诈骗分子的 “洗钱工具人” 利用你的银行卡进行“跑分” 让你成为电信诈骗的帮凶 你瞧,还真有…… 真实案例 2021年8月初 被告人刘某某想办理50万元贷款,便联系之前在网上认识的一个沈阳的朋友王某某(身份信息待查),王某某告诉刘某某在沈阳可以办理贷款,但需要提供十张银行卡并带到沈阳刷流水。 2021年12月下旬 刘某某因故在瑞金未能成功办理银行卡。刘某某打电话给王某某说明情况后,王某某让其直接到沈阳办理银行卡,并承诺沈阳来回的路费和食宿费均会报销。 2022年1月1日 刘某某乘坐火车前往沈阳,于次日下午15时许到达沈阳后,先自行找酒店住下。1月3日上午10时许,王某某将刘某某带至一小旅馆住下,每天40元住宿费。 2022年1月4日 王某某及一名徐姓女子(身份信息待查)带刘某某办理中国民生银行卡、盛京银行卡各一张。银行卡一办好,王某某便叫刘某某将银行卡及手机提供给他,此时刘某某意识到王某某可能从事违法活动便不同意提供给王某某,王某某对刘某某说不想办理贷款就回去,后刘某某便承诺等四张银行卡都办理好后再一并提供给王某某。 2022年1月6日至7日 王某某及徐姓女子带刘某某先后办理朝阳银行卡、招商银行卡各一张,上述四张银行卡均绑定刘某某的中国移动卡。办理好四张银行卡后,刘某某便将四张银行卡、银行卡密码、手机以及手机密码交给王某某,并在之后几天进行了五次刷脸验证服务,期间刘某某也怀疑其转移的资金是非法资金,但刘某某想到刷足够流水才能贷款50万元,便没有拒绝。 ![]() 图片来源网络 几天后 刘某某再也无法联系上王某某,王某某承诺的报销路费及办理贷款也未履行,刘某某的银行卡、手机、手机卡等支付工具也未归还。 经查询全国反诈大数据平台,上述四张银行卡账户均被犯罪分子用于电信诈骗,涉案资金共计160余万元,直接关联被害人被诈骗资金60余万元。 2022年4月11日,刘某某经公安民警电话传唤归案,归案后对上述犯罪事实供认不讳。 法院审理 瑞金法院经审理认为,被告人刘某某明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动,仍提供名下银行卡供他人转账使用,涉案金额160余万元,其中直接关联被害人被诈骗资金60余万元,情节严重。 综合被告人刘某某犯罪事实、情节,法院依法以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人刘某某有期徒刑六个月,并处罚金人民币5000元。 法条链接: 《中华人民共和国刑法》第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 ![]() 图片来源网络 网上办理贷款刷“流水”不可信! 个人银行卡如果流入到诈骗分子手中 成为实施诈骗的工具 不仅无法贷款 被银行拉入黑名单 还会涉嫌犯罪! 出租、出借、出售 购买银行卡均属违法行为 要保管好个人银行卡 及配套手机卡、支付密码 如有银行卡遗失 应当第一时间挂失并补办 这不仅是每个公民的责任与义务 也是在保护自身信息安全 ![]() 往 期 推 荐 原标题:《提供银行卡刷流水、办贷款?小心沦为犯罪“帮凶”》 阅读原文 |
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