电诈“工具人”

　　是对那些帮助电诈团伙

　　“跑分”洗钱、推广引流等人员的统称

　　前不久

　　福建福州警方擒获了两名“工具人”

　　家住福建莆田的林某

　　突然舍近求远地到福州来取20万现金

　　当银行工作人员询问相关取款信息时

　　他一声不吭，全由同伴来回答

　　这种种异常

　　引起了银行工作人员的警觉

　　大费周章跑异地取款

　　银行询问时闭口不答

　　这天上午

　　福建省福州市台江区

　　一家中国银行的大厅来了两名男子

　　这名腿脚有些不便的便是林某

　　旁边这位陪同的男子是吴某

　　两人一来到银行

　　便提出要办理现金取现业务

　　在办理业务的时候

　　取款人林某一言不发

　　全程都是旁边的吴某替林某回答

　　从莆田大费周章地到福州大额取现

　　也不愿意透露两人的关系

　　种种迹象都不得不让银行工作人员

　　怀疑这笔钱的来源

　　工作人员立即核实资金的来源

　　分析账户的交易情况

　　银行发觉异常 紧急报警

　　接到银行报警后

　　警方很快到达了现场

　　第一时间控制住

　　办理取现业务的林某、吴某两人

　　但面对民警的询问

　　这两人表示，他们只是正常取款

　　面对民警的询问

　　吴某边回答边掏出了手机

　　还打开了找“老乡”借款的聊天记录

　　给民警看

　　细节里露马脚

　　聊天记录原来是伪造截图

　　这有理有据的聊天记录

　　难道是林某和吴某被“误会”了？

　　可他们为什么舍近求远

　　从莆田来福州取现？

　　民警：今天才来福州吗？

　　吴某：也算是吧，反正有钱就过来玩。

　　民警：为什么要来这里取钱，莆田不能取吗？

　　吴某：来买东西。

　　>>>

　　彩礼钱都需要找人借

　　还会跑这么远的路来消费？

　　这有反常理的回答让民警更加疑惑

　　民警随即再一次查看了聊天记录

　　终于发现了端倪

　　民警：这微信怎么这么奇怪，哦，聊天记录是截图的，坦白，讲清楚。

　　>>>

　　谎言被拆穿

　　承认截图由“上家”提供

　　被民警拆穿后的吴某

　　彻底乱了阵脚

　　他承认自己和林某不过是邻居关系

　　这些截图都是吴某的“上家”给吴某的

　　吴某回答的这些话

　　也都是“上家”教他的话术

　　而这笔钱也不是林某儿子结婚用的

　　而是赃款

　　福州市公安局台江分局新港派出所二级警长周锦锋：

　　犯罪嫌疑人吴某，今年30多岁，2021年就因涉嫌出租、出借银行卡给他人使用，被莆田公安处以行政处罚。

　　以一万元“好处费”

　　唆使他人取出赃款

　　今年三月底

　　吴某在偶然的一次机会中得知

　　帮助洗钱团伙洗钱可以获得不少的报酬

　　但吴某是前科人员

　　他担心自己的银行卡容易被公安机关发现

　　于是便盯上了没有收入来源的林某

　　在交谈中

　　吴某“阔绰”地给出了一万元的“好处费”

　　林某便答应帮他去取钱

　　但是由于林某是当地低保户

　　突然大额取现会迅速引起当地警方注意

　　所以他们就决定远赴福州来取现

　　福州市公安局台江分局新港派出所二级警长周锦锋：

　　两个人先自行到了福州入住酒店，上家和他们联系提供银行卡，他们把银行卡发给了“上家”，“上家”会要求他们自己向账户里面小额验资，确保这张卡是能够使用的，进行小额验资后，“上家”发现被诈骗资金转入到林某账户之后，就会立即通知吴某和林某，到银行柜台取现。

　　犯罪嫌疑人林某和吴某

　　为了获取高额回报

　　明知“上家”要使用他们提供的银行卡

　　进行洗钱的违法活动

　　还是将银行卡提供给“上家”并帮忙取现

　　他们的行为已经涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

　　目前

　　两人已被公安机关采取刑事强制措施

　　及时挽损 警方冻结涉案账户

　　倒查被骗人

　　警方调查发现

　　吴某“上家”的这个诈骗团伙

　　分工明确，动作迅速

　　他们原本的计划

　　就是让林某跟吴某在银行门口等着

　　钱一到账

　　第一时间到银行取出现金

　　如果不是银行工作人员够警觉

　　这钱被取出后

　　立马就会被存到另外的账户

　　想再追回就更难了

　　那么，这20万究竟是谁的？

　　他们是否发现自己被骗了？

　　在发现林某、吴某的犯罪事实后

　　为了避免受害者遭受更多损失

　　民警第一时间冻结了林某的账户

　　这20万元的主人是否还在继续被骗？

　　此时此刻

　　找到那20万元的主人是关键

　　福州市公安局台江分局新港派出所二级警长周锦锋：

　　通过国家反诈大数据平台对该笔的资金来源进行反向梳理，经公安机关梳理，发现该笔资金来自一个浙江的一家公司的对公账户。该账户长期未使用，这笔资金转入该公司账户后，立即转账到了林某的个人账户里面，我们因此怀疑该公司账户，也可能存在洗钱的行为。

　　经过对浙江这家公司对公账户的反向梳理

　　民警发现

　　这笔钱来自上海某科技电子公司

　　民警调查发现

　　该公司长期在正常经营

　　并且有资金往来

　　于是，民警联系上海这家科技电子公司

　　“探探口风”

　　就在这时

　　上海警方传来了一个重要信息

　　福州市公安局台江分局新港派出所二级警长周锦锋：

　　我们准备联系该公司进行核查的时候，国家反诈系统上面显示，上海公安因为上海这家公司被骗，对浙江的这个银行账户进行紧急止付，所以我们就立即联系了上海的警方，把相关情况通报给对方。

　　公司财务人员

　　突然被拉进一个内部工作群

　　下午四点多

　　远在上海的祝女士

　　正万分懊悔地

　　在属地派出所填报报警材料

　　同步得知了部分款项已追回的好消息

　　原来，祝女士是上海某科技电子公司的财务人员，案发前一天晚上十点五十二分，在加班的她，突然发现自己被拉入一个名为“阳沄决策”的工作群组中，群内除了自己，剩下三人的头像分别是她所在公司的“老板”及“部门负责人”。

　　>>>

　　祝女士的同事：

　　头像、名称还有说话的方式，活跃度都是一样，比如我们老板很少在群里面说话，这个群里面冒充我们老板的人，也不经常说话，探讨事情的话，法定代表人和助理在探讨。

　　新工作群里领导发信息

　　要求汇款196万元

　　看着一模一样的头像、昵称

　　祝女士误以为公司安排了紧急任务

　　便实时关注群组消息

　　案发当天上午10点多

　　讨论了一晚上工作的四人群组

　　再次弹出消息

　　群组人员“张总”

　　要求祝女士按照群内文件

　　向指定账号汇款196万元装修项目保证金

　　待转款完毕

　　群里人员全部消失

　　祝女士很快便执行了工作指令，并将截图发至临时群组中。此时，收到196万元钱款的诈骗团伙迅速将这笔钱拆分转给了多个账户，其中有20万元就转给了福建莆田林某所提供的账户。而还蒙在鼓里的祝女士却浑然不觉，直到下午四点，公司领导发现资金账户有变动，就拨打了祝女士的电话询问情况，祝女士打开群组看见只剩下自己一人，这才惊觉被骗。

　　疑似入侵公司网络系统

　　获取公司内部信息

　　据了解，除了这20万元，警方对其余170多万元也进行了紧急止付，目前，案件还在进一步办理中。那么，骗子们为什么能用一模一样的头像冒充公司几个领导，甚至还知道祝女士公司内部信息呢？警方推断，很可能是诈骗团伙入侵了公司网络系统。那么如果遇到类似的诈骗，该怎么办才能有助于警方快速破案追回钱款？

　　被骗后30分钟内

　　是追回钱款黄金时间

　　民警发现

　　被骗后半小时内

　　是追回钱款的“黄金30分钟”

　　所以报案要讲究一个字

　　“快”！

　　福州市公安局台江分局新港派出所二级警长周锦锋：

　　骗子在收到被害人的转账之后，需要大概半个小时的时间找人进行转账。

　　民警在办案中

　　发现很多人在遇到电信诈骗后

　　并没有马上报警

　　民警提醒

　　在发现自己被骗后

　　要尽快拨打110报警

　　此外报警人还需尽快前往

　　最近的派出所进行笔录

　　以便于侦查工作的进一步开展

　　防范攻略

　　公司财务人员如何防范电诈

　　那么

　　公司财务人员

　　该如何防范电信网络诈骗呢？

　　民警提醒

　　在办公过程中切勿点击、下载

　　或转发陌生链接或可疑文件

　　以防木马病毒感染

　　下班后应及时关闭电脑等设备

　　防止在无人值守时被黑客远程操控攻击

　　转自 央视新闻客户端