OFAC制裁是由美国财政部下辖机构OFAC全称外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control ）执行。

制裁对象包括国家，也包括个人和实体。OFAC制裁名单分为三类：

其中SDN List是最主要的，美国财政部不定期公布受到制裁的实体和个人名单（SDN List），目前有超过6000个实体和个人被列入制裁名单。

美国的制裁法律体系庞大、涉及行业众多，惩罚力度极强。美国禁止美资银行向遭到全面制裁的国家直接或间接提供金融服务，任何美资银行违反了有关规定，不仅会遭到罚款5万~1000万美元的民事处罚，甚至会遭到入狱10~30年的刑事处罚。

由于美元是国际结算最重要的货币，一旦被列入美国制裁名单，在美国势力可以控制和影响的范围内，其所有金融行为都面临着被拒绝、其全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。

高风险国家名单。FATF是全球最权威的国际反洗钱组织，主要负责制定反洗钱国际标准并在全球范围内推动实施，这其中的具体措施就包括发布高风险国家和地区名单。

FATF每年在2月、6月和10月各举行一次全会，每次全会后都会以公开声明的方式公布最新的高风险国家和地区。

FATF将高风险国家和地区分为两类，一类是需对其采取积极反制措施的国家，也称为黑名单；另一类是在其反洗钱和反恐融资方面存在系统性缺陷，且FATF要求关注的国家，也称为灰名单。

与被制裁国家地区或者个人、实体做生意会有什么风险？

收付款是最常见风险。国际业务离不开币种清算，无论收款还是付款，一旦经纽约货币金融中心清算，资金来源、去向均清晰可见。与被制裁国家做生意有可能面临无法转账汇款、资金被冻结、无法结汇、限制业务、账户被销户等风险。另外还有海运查扣，货物没收，巨额罚款等风险。

如何规避风险？

对客户做尽职调查。客户是哪个国家的？哪个渠道来的？公司怎么样？做什么产品的？

向银行咨询收汇风险。各银行均会根据制裁名单和高危名单制定自己的高危国家名单，限制企业开户和资金汇入、汇出。

严格审核单据。查询敏感词，了解收汇路线、海运路线等。

总之，定期评估、合理规划、严格尽调、实时跟进，寻求专业团队帮助，是保证国际贸易合法合规，保障资金安全稳妥的最佳方法。

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