《致富心态(The Psychology of Money)》

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《致富心态(The Psychology of Money)》

2024-07-15 18:38| 来源: 网络整理| 查看: 265

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Toggle 本书简介 为什么推荐这本书?

《致富心态(The Psychology of Money)》是摩根·豪斯(Morgan Housel)所著的一本关于金钱和财富的书籍。这本书谈的都是一些经典的理财和投资的观点,比如纳西姆•塔勒布、丹尼尔•卡尼曼和沃伦•巴菲特。这很适合年轻人,或是以前很少涉猎财经或投资书的读者,因为这本书为您整理了一些已获认可,或是备受世人推崇的人生致富大原则。书的内容都是以前的人谈过的的东西,不要期望本书会有作者独创或全新的想法,这也非作者的初衷。

下一个层级的进阶书

这是一本关于投资人是否能够进阶到“下一个层级”主题非常好的书籍。本书不会谈细节,谈的是方向。但方向才是最重要的呀!

经典的投资书籍谈的都很类似

市场上谈讷致富的书籍,真正有用的观点其实很有限,就其本质而言都是类似的。我之前也写过一篇文章《成功投资人的主要投资原则大同小异》,我的看法和这本书所谈的也很类似。这些经典的方法或观点,不会因为时光的流逝而失去光彩;相反的更证明这些原则是经得起考验的真理。这不禁令我想起我几个月前在本部落格所写的另一篇书评《更富有,更睿智,更快乐(Richer, Wiser, Happier)》,这两本书的中心思想是一致的,只是作者着眼的地方不同罢了。

长期性和可持续性 时间复利对投资人很重要

巴菲特的净资产是845亿美金。其中,842亿美金 (99.74%) 是在他 50 岁生日后累积的。815亿美金(96.5%) 是在他 60 多岁后取得的。

巴菲特的投资生涯投资年化报酬率为22%。自 1988 年以来,文艺复兴(Renaissance)的西蒙斯的投资年化报酬率为为 66%,达到 $21B,但比巴菲特低 75%。主要原因是西蒙斯(Simons)从50岁才开始全力投入投资。这点我在我的《超级成长股投资法则》一书里面1-1曾经提及,并强调过两人的最大差异。

好的投资很罕见

2013 年时巴菲特表示,他一生拥有过400至500档的股票,其中大部分的钱是由其中的 10档股票里赚来的。

保留下来才是最重要的

赚钱需要承担风险,保持乐观,并持续如此。 但存钱所需要的则是和冒险相反,它需要谦虚,而且随时担心害怕你所做的任何事会导致您的财产会很快地被夺走。

巴菲特:“没有理由为你已经拥有,或是你根本不需但尚未拥有的东西进行任何的冒险。”

纳西姆·尼可拉斯·塔雷伯(Nassim Taleb):“拥有优势和生存下来是两回事:前者需要后者。你必不计一切成本避免把事情搞砸。”

商业和投资中的很多事情都是这样运作的────长尾效应( Long tails,注1),也就是结果会分布的最远端,这在金融领域上具有巨大的影响力。而且其中的少数事件可以解释大部分发的结果。

注1:长尾效应是指那些原来不受到重视个别销量小但种类多的产品或服务由于加总的量会很巨大,累积起来的总数目或收益会超过少数几项主流产品的总数和收益的现象。在互联网、财务、投资、统计等领域,长尾效应尤其显著。

不确定性 投资的世界没有百分之百

投资人可能有一半的时间是错误的,但仍然可以致富发财。这听起来很不可思议,也很难被深刻地理解。

你对金钱的个人经历可能占世界上发生的事情的 0.00000001%,但可能你所认为的世界运作方式的 80%看法是可行的。

红杉资本(Sequoia Capital)的莫里茨(Michael Moritz)表示过:“我们假设明天不会像昨天一样。我们不能假设昨天的成功会转化为明天的好运。”

世界变化难以预测

历史可能会误导经济和股市的未来,因为它没有考虑到与当今世界相关的结构性变化。

富比士(Forbes)前400大富豪排行榜名单,平均每十年会有1/5的名单被更新。

没有非黑即白这回事

世上的事,大部份并不像表面上看起来那么地好或那么地坏。

究竟是“鼓舞人心有胆识”还是“愚蠢的鲁莽”,两者之间的界限可能只有一毫米,只有事后才能判断。大胆和鲁莽之间的界限可能很细微,若我们不给予风险和运气适当的计算时,他们通常是无形的。

小心你赞美和钦佩的人,也要留意小心你看不起并希望避免成为的人。

模式越常见,它就越适用于你的生活。因此,少关注少见具体的个人,特定,或案例研究,多关注广泛的模式。

致富心态credit: amazon.com 另类投资

有些伟大的投资人会购买了大量艺术品和画作等收藏,持有足够长的时间以取得最佳的回报(注2),最后被证明这也可以是伟大的投资方式。

注2:根据市场研究公司Market Decipher 的数据,未来10年全球收藏品的销售额预计将从4120亿美元增至6920亿美元。迈阿密财富管理公司Element Pointe Advisors则表示:“对于投资者而言,目光长远是明智之举。许多收藏品的价值可能在未来两三年内难以为继。任何购买者都应该持有它们超过10年,不要指望在短期内获利。”这是因为在经济衰退时,收藏品比其他资产更容易受到价格下跌的影响,因为其中很多都不是必需品。

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