美股開戶推薦哪一間?2024最完整的美股開戶比較 |
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美股開戶推薦哪一間?2024最完整的美股開戶比較
2022.08.09
美股投資
最後更新:2024-01-17 美股開戶該選擇哪家券商?以下是市場先生蒐集包括自己和身邊朋友的海外券商經驗,列出在投資美股或海外ETF,最常使用、最有特色、且有中文化界面的券商供大家參考。 這些也是目前我聽到身邊有交易的朋友最常使用的幾個平台,有需要的人可以挑自己喜歡的券商來使用,有用過不錯的也歡迎跟我推薦。 目前大多美股券商都有零手續費,各家的競爭特色不同,有些也可以操作基金、期貨或選擇權。 本文僅是經驗分享,無推薦開戶之意,操作前需要自己多了解與判斷。
本文市場先生會告訴你: 美股開戶 2024該選擇哪家券商? 券商 一句話描述特色 官網連結 Firstrade 適合初學者的美股券商各家券商在手續費和服務內容上各有特色,以下會談到細節。 另外也會有星星評分,★★★ 在券商中相對比較好 ,★ 則是相對比較差。 適合初學者的美股券商:Firstrade(第一證券)★★★ 手續費 0元 (股票、ETF、基金、債券、選擇權) 中文支援管道 繁體中文網頁、24H免費電話、EmailFirstrade第一證券是台灣許多人在投資ETF時很喜歡用的券商,它是純網路沒有實體的營業點,在2018年推出了全面免ETF免手續費功能。 目前股票、ETF、期權(選擇權)及共同基金都是零手續費,算是它最強的競爭力,在開戶上Firstrade蠻簡單的,線上就可以全部完成。 優點、缺點、注意事項Firstrade優點 股票、ETF、基金 、 債券、選擇權全面手續費0元 繁體中文網站,有提供24小時的中文免費電話專線,以及email中文客服 受到FDIC的保障,每個帳戶在每一家項目銀行可獲得25萬美元的保障。 線上開戶方便Firstrade缺點 股價報價略有延遲,交易價位有可能較差 近年有發生駭客入侵資料外洩事件 匯回款項可能要接國際電話 近年客戶服務變差 難以判斷公司營運狀況 交易介面較陽春,僅適合長期投資者 出金費用35USD略高Firstrade美股開戶要注意什麼? Firstrade的缺點在於操作介面比較簡單一點,單純下單還OK,但可能不適合需要短線看盤的交易,長期投資的人就沒差,會比較適合。 客服部分,之前取消了線上客服,當時候覺得有些小困擾,不過詢問確認後,目前仍有提供24小時的中文免費電話專線,以及email中文客服([email protected])。 另外有讀者會提到Firstrade並沒有上市,所以並不知道它的財務狀況,其實這類全球券商的規模都很大,歷史也都很久,像Firstrade成立於1985年,至今也超過30年,網路券商屬於買空賣空賺手續費的特許行業,也受到行業監管,它官方網站上有提到每一位客戶都有資金保險。 或是簡單一點:用你不會擔心的券商就好。 Firstrade開戶連結及使用教學 Firstrade官網連結 美股券商Firstrade評價 Firstrade第一證券開戶流程教學 Firstrade第一證券入金匯款流程分享 Firstrade第一證券如何出金匯款回台灣Firstrade適合的人:以小資族、投資新手來說,你可以先考慮Firstrade第一證券。 ★★ 手續費 每股0.0035~0.005美元 每次交易最低0.35~1美元,上限是交易總值的1% 中文支援管道 有中文網頁、電話客服(上海)IB盈透證券是全球規模最大、排名第一的網路券商,股票有在NASDAQ上市(代號 IBKR)。 許多專業投資機構都是用IB操作為主,例如交易員常用的bloomberg就是綁定IB,IB除了自己有券商也提供資訊服務,有很多中小型券商背後都是透過IB的系統在交易。 在商品上IB的選擇非常多,可以說是目前提供商品數量最多的券商,不儘是美股、ETF, 也包含到全球股票、期貨、選擇權、甚是粉紅股(未上市股票)都買的到。 優點、缺點、注意事項IB優點 交易商品種類多(美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨、CFD) 全球最大網路交易商 開戶不需費用 可用中文介面填寫開戶資料 中文客服(沒那麼即時,也可以上班時間撥電話去上海)IB缺點 手續費計算方式較適合大資金交易(最少百萬資金) 介面比較複雜 開戶流程比較複雜IB盈透證券美股開戶要注意什麼? IB的手續費很低,計算也比較特別手續費是無論股價高低,都按每股計算,但有上下限, 如果你手上台幣資金有百萬或千萬以上,會覺得用IB很省手續費,但如果手上資金只有幾十萬,用IB會覺得費用比較高。 以每股手續費0.005美元來說,每次交易最低1美金(換句話說最少買200股才划算);最高上限是交易總值的1%(如果買低價股時的手續費最貴是1%)。 因為美股不同股票的股價差異可以很大,貴的例如巴菲特的波克夏BRK.A一股29萬美金,相對IB的手續費就可以忽略不計便宜的股票也可能個位數股價,手續費相對比例就高一點。 如果是買股價10~100元的股票,一買一賣手續費大概0.1%~0.01%,每次交易需要200股,否則最低手續費仍是以1美金計價也就是單筆交易至少2000美金~20000美金, 簡單來說:錢越多的人可以享受越便宜的交易成本,買高價股也相對便宜。 IB提供的好處很多,相對於一般投資人會遇到問題是: 介面比較複雜,但有中文介面。 因為公司規模很大,在中文的客服上沒那麼即時。 IB開戶連結及使用教學 IB盈透證券官網連結(開戶註冊點此) IB盈透證券評價 IB盈透證券開戶流程教學 IB盈透證券匯款入金教學 IB盈透證券匯款出金教學IB適合的人:大戶、專業投資人,不適合小散戶,資金在10萬美元以下我覺得你可以先考慮其家券商。 ★★ 手續費 0元(美股、ETF) 0.65美元(選擇權) 中文支援管道 繁體中文網頁、電話客服嘉信證券特點就是「大公司」,除了券商以外,嘉信理財集團其實也包含了銀行、證券、投信投顧等等業務,財報也查的到(NYSE代號: SCHW), 也就是嘉信並不是只有券商業務而已,跟國內一些大金控感覺很像。 另一方面,有許多人最後選擇嘉信,是因為它有debit card(但2023/8詢問客服,已停止發卡給台灣人),其他目前聽過也有卡片的美股券商是Firstrade。 如果你在之前已經有拿到debit card,那刷卡消費可以直接刷自己美股帳戶裡的錢。這部分我還沒深入研究,未來有研究會在放上來。 優點與缺點嘉信優點 全球數一數二的大型券商 美股與ETF免交易手續費 支援一站式整合外部金融帳戶查看 提供簽帳卡Debit Card (但目前已停止發卡給台灣人)嘉信缺點 軟體介面並不友善 選擇權交易費用較高 開戶門檻高 (25000美元)嘉信證券美股開戶要注意什麼? 我還沒有聽過誰說嘉信的開戶流程或介面好用的,客服也沒有正面的評價,可能身邊用它的人的確相對比較少一些。 嘉信證券和IB的區別在於,IB是純網路券商 (但規模做到最大),嘉信在美國則是實體券商,有實體據點。 這兩家券商共同的特點就是:軟體介面難用 (不過IB功能更加齊全一點,但就都是醜、難操作)。 對海外的人來說,其實也就一般般,但本來台灣人想用國外的服務也沒什麼選擇,大的就這些,畢竟這些美國券商,服務美國人業務就做不完了,不大考慮海外。 但應該也不至於太難用,如果其他幾家你都不喜歡,也許嘉信也是一個選擇,畢竟至少也是全球排名靠前的大公司。 要注意的是,嘉信開戶有最低門檻25000美元(如果你是美國公民,就沒有這個金額限制);而選擇權交易也有較高手續費的產生。 嘉信開戶連結及使用教學 嘉信官網連結 嘉信證券註冊教學:嘉信開戶中文完整流程圖解嘉信適合的人:資金大於25000美元、需要簽帳卡debit card的人(但2023/8詢問客服,已不發卡給台灣人)、想要用老牌券商的人。 最後,這邊也有整理以上券商在手續費、商品豐富度、操作介面難易度的比較: 美股券商開戶推薦比較:細項評分 美股券商 手續費(美元) 商品豐富度 介面/難易 Firstrade ★★★ 免手續費 ★★ ★★ IB盈透證券 ★★ 0.35~1美元/次 ★★★ ★★ 嘉信證券 ★★★ 免手續費 ★★ ★ ★★★ 在券商中相對較好 ,★ 則是相對較差 資料整理:Mr.Market市場先生市場先生補充:IB盈透證券的手續費是每股0.0035~0.005美元,富途證券是每股0.0049美元,單次下單會有最低手續費,以上列的是最低手續費。 美股開戶該如何選擇?可以先體驗看看再做決定以下市場先生用一句話總結各種美股投資管道的特色: 券商 一句話描述特色 官網連結 Firstrade 長線投資者比較喜歡的免費券商如果想深入了解可以自己去體驗看看各家的平台, 各家券商幾乎都是可以免費開戶使用, 可以試用過再選擇適合自己的。 也有讀者問eToro這家券商,它介面算蠻好用的,也是美股零手續費, 不過之前因為聽許多網友反應,前兩年有大行情時常當機、客服回應慢的問題,因此就不列在上面。 想了解可以看之前寫的文章:eToro 是什麼?交易平台評價、安全性完整分析。 美股開戶該選海外券商,還是國內券商複委託?該選海外券商還是複委託?這可能是最多人在美股開戶前的疑問。 想投資美股,目前可以透過國內券商複委託、海外券商兩種方式: 國內券商美股複委託:手續費有低消門檻,各家費率不同。另外國內券商還可以做美股定期定額,費用與門檻會略低於國內券商複委託,但標的選擇範圍較少。 海外券商買美股:優點是交易費用最低、甚至零費用,需匯錢至海外,國外券商都沒有定期定額功能。想更了解兩者的差別,可以看複委託還是海外券商交易成本比較低? 複委託的意思,就是透過國內券商,券商再去跟海外的交易所下單。 台灣的券商手續費折扣後大概要0.5%,比起直接跟海外券商下單大概0.1%比,大概平均貴了5~10倍,不過其實也跟買台灣股票的成本差不多, 和國外比會發現,其實我們平常買台股的交易成本是很高的,主要是貴在交易稅0.3%。 複委託要注意的事情,不是手續費%,而是最低手續費 國內券商目前下單複委託,大多都有個規定是”最低手續費”,可能是3~10美元不等。 假設手續費0.5%,最低手續費5美元,代表你單次至少要下單1000美元以上金額以上,否則如果低於這金額,它照樣會收4美元手續費,那手續費率就不只0.5%了。 記得是按次算,投資之前要留意一下。 至於是否該用國內券商的複委託? 複委託當然也是一種方法,但國內複委託的費用和海外相比仍是偏貴, 身邊有些朋友也是用複委託交易,主因是他們對於錢放在海外券商比較不放心,因此寧可貴一點。 至於怎麼選擇,就看個人判斷囉。 延伸閱讀: 什麼是券商複委託下單? 複委託證券商有QI資格,投資美國市場能節稅嗎?(答案是不行)未來如果有研究新的平台會再補上。 以上資料整理,如果有錯誤或資訊過時歡迎來信或傳訊息跟我說。 本文僅是經驗分享,無推介開戶之意,操作前需要自己多了解與判斷。 更多美股投資入門學習: 1. 美股新手入門教學懶人包- 市場先生帶你買進第一支美股 2. 美股券商帳戶現金餘額陷阱?如何查詢正確帳戶餘額 3. 投資美股要繳稅嗎?美股配息30%預扣稅及海外所得稅詳解 4. 美股三大指數有哪些?三大指數外還有哪些重要的美股指數 5. 美股手續費要多少?複委託還是海外券商交易成本比較低? 加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識 50歲之前想退休一定要懂理財,解決投資的煩惱! 最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。 線上課程》美股ETF創造穩定現金流線上課程連結 如果覺得這篇文章有幫助,幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝! 標籤: 股票開戶, 美股投資 |
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