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运营资金管理习题〔一〕

一、

名词解释

1

、短期筹资

2

、信用借款

3

、循环协议借款

4

、票据贴现

5

、商业信用

6

、信用额度

7

、担保借款

8

、应用账款余额百分比

9

、质押借款

10

、短期融资券

二、

判断题

1.

信用额度是指商业银行和企业之间商定的在未来一段时间银行必须向企业提

供的无担保贷款

〔

〕

2.

循环协议借款是一种特殊的信用额度借款、企业和银行要协商确定贷款的最

高限额，

在最高限额，

企业可以借款、

还款，

再借款、

再还款，

不停地周转使用。

〔

〕

3.

信用额度借款和循环协议借款的有效期一般为

1

年。

〔

〕

4. 

循环协议贷款不具有法律约束力，不构成银行必须给企业提供贷款的法律责

任，而信用额度贷款具有法律约束力，银行要承担额度的贷款义务。

〔

〕

5. 

企业采用循环协议借款，除支付利息外，还要支付协议费，而在信用额度借

款的情况下，一般无须支付协议费。

( 

) 

6. 

质押借款是指按

?

中华人民国担保法

?

规定的质押方式，

以借款人或第三人的不

动产或权利作为质押物而取得。

〔

〕

7. 

票据贴现是银行信用开展的产物，实为一种商业信用。

〔

〕

8.

贴现率是指贴现息与贴现金额的比率。

〔

〕

9.

商业信用是指商品交易中的延期付款或延期交货所形成的借贷关系，是企业之

间的一种直接信用关系。

〔

〕

10. 

赊购商品和预付货款是商业信用融资的两种典型形式。

〔

〕

11. 

商业信用筹资的优点是使用方便、

本钱低、

限制少、

缺点是时间短。

〔

〕

12.

应付费用所筹集的资金不用支付任何代价，是一项免费的短期资金来源，因

此可以无限制地加以利用。

〔

〕

13. 

银行短期借款的优点是具有较好的弹性，缺点是资金本钱较高，限制较多。

〔

〕

14. 

由于丧失现金折扣的时机本钱很高，所以购置单位应该尽量争取获得此项折

扣。

〔

〕

15. 

利用商业信用融资的限制较多，

而利用银行信用融资的限制较少。

〔

〕

16.

直接销售的融资券是指发行人直接销售给最终投资者的融资券。

〔

〕

17. 

金融企业的融资券一般都采用间接发行形式。

〔

〕

18. 

目前我国短期融资券的利率一般要比银行借款利率高，这是因为短期融资券

的本钱比较高。

〔

〕

19. 

我国企业短期融资券的发行必须由符合条件的金融机构承销，企业自身不具

有销售融资券的资格。

〔

〕

20.

短期融资券筹资数额比较大，而银行一般不会向企业发行巨额的流动资金借