来源：反传销彭柱， 反传销救助联盟

　　首先来说说维卡币，近日，两名大规模维卡币骗局的参与者在墨西哥被发现已经死亡，他们曾欺骗多名受害者购买维卡币，并且从中获利数亿美元。

　　同为虚拟货币，为什么比特币可以被大多数国家所接受作为商品，而维卡币却被认为是一场骗局呢？接下来作者就与大家一起来了解一下。

　　首先，我们应该了解一下这些虚拟货币的产生方式，在百度百科中写道：“与所有的货币不同，比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为，并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值。基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付。这同样确保了货币所有权与流通交易的匿名性。比特币与其他虚拟货币最大的不同，是其总数量非常有限，具有极强的稀缺性。”

　　在维卡币的宣传中，也加入了很多区块链技术概念，去中心化，没有发行机构，不可能操纵发行数量，匿名、免税、免监管，无国界、跨境等等

　　但是在2016年四月，维卡币发布了大量的不实消息，随后广东省公安厅证实维卡币以投资网络虚拟货币为名进行非法集资与传销犯罪，同年六月银联又声明OneNet银联卡并不支持虚拟币交易，与其所宣布的事实不符。

　　维卡币的口号和愿景——让所有人获得高额回报，改善全世界所有人的生活。也成为了幻影。此后几年，维卡币又多次被曝光出骗取公民财物，也被我国认为是一种传销诈骗方式。

　　今天的介绍到此就结束了，如果大家有什么想要了解的，可以给作者留言，我们一起去学习，了解。

　　再来看看MBI，马来西亚MBI集团是中国公安划为传销黑名单的公司。马来西亚恩必爱集团（MBI集团）以游戏理财MFC为幌子，其运营模式符合庞氏骗局中的拉人头，投钱，发展下线等特征，被公安、工商等部门定性为传销。

　　MBI集团在网上设立“MFC游戏理财平台”，将其推出的“易物币”（又称GRC、M币）打造成“虚拟货币”。通过在线商城购物、线下商家交易等方式，使“易物币”发生流通，再通过举办宣讲会等形式，公开宣传投资“虚拟货币”只涨不跌等谎言。

　　“MBI”也设置了“直推奖”“对碰奖”“代数奖”等，根据发展下线的数量及投资额以代币形式赠送，加入者形成一个巨大的金字塔网络，其运作本质就是“先吃后”的庞氏骗局。

　　扩展资料

　　2017年11月，上海公安机关会同全国多地公安机关破获“MBI”国际集团涉嫌组织领导传销案。

　　“MFC游戏代币理财”所到之处，众多受害人多年的血汗钱被席卷，许多家庭亲人反目、朋友成仇。真正使参与者呈几何倍数增长的原因在于“动态收入”，也就是发展下线的奖励。在网上向下线人员讲授“MBI”前景，传授有关“MBI”的理念和返利规则，对会员进行“洗脑”，还称“MBI”在马来西亚有实体经济，以达到蒙蔽会员目的。

　　“高额回报”的诱惑，促使会员不断加入和继续发展下线人员，人数达到1000多人，涉案金额3000余万元。2016年11月29日，台州市公安局椒江分局对王道忠等人涉嫌组织、领导传销活动案立案侦查。

　　揭秘比特币（虚拟货币）七大骗局！

　　1、冒充专业人士指导【割韭菜】

　　现在市场上很多所谓的分析师和专家，以指导你操作炒比特币为由，拉你去他所在的平台操作，然后频繁喊单造成巨额手续费，收割你的本金；或者直接联合平台反向喊单，收割你的本金！

　　2、比特币传销诈骗【拉人头】

　　2015年香港一个比特币支付平台突然关闭，涉及金额高达30亿港币。该平台称，投资者以40万购买比特币采矿合约，每日赚取比特币，约4个月可回本，一年可额外赚取60万。网站还游说投资者介绍他人购买子合约，这种拉人头获利是典型的传销模式，一旦没有新的投资者加入或组织者突然失联，投资者将损失惨重。

　　3、比特币挖矿机诈骗【挖矿】

　　比特币的生产在专业圈里称之为“挖矿”，挖矿设备的性能一定程度上影响了获得比特币的效率，因此需要强大且昂贵的专门设备，此类诈骗案件就是针对希望购买“挖矿机”的投资者。通常在订购设备时，投资者被要求先付定金，出现卖家或中介收到钱后即卷款跑路、消失的诈骗案件。

　　4、比特币软件诈骗【黑平台】

　　以比特币钱包为例，比特币钱包是用来储存比特币的虚拟钱包，骗子使用某些知名的、真实的钱包标志和名称来包装虚假的钱包应用程序，以欺骗用户，用户不慎下载虚假钱包后，其存入的比特币就会落入骗子的钱包。

　　此外，还有不法分子会通过模仿比特币构建平台系统，操纵山寨币的产生及交易行情，吸引投资人购买，等时机成熟后再大量抛售，致使投资人巨幅亏损。

　　5、比特币网络钓鱼【空投】

　　钓鱼诈骗包括向客户发送邮件，通知他们获得比特币，但是需要客户通过邮件中的链接登录自己的比特币账户才能领取，由此这些钓鱼诈骗者就能取得客户账户的控制权。

　　6、利用比特币洗钱【最近的封卡潮】

　　比特币及部分比特币交易平台已成为赃款转移的一个重要平台，由于其交易便捷，监管难度大，客观上帮助犯罪嫌疑人完成了洗钱过程。如在2014年一案件中，犯罪嫌疑人用赃款购买了比特币，再将比特币放在境外注册的虚拟钱包里，接着犯罪嫌疑人去澳门将比特币卖给境外的比特币平台，完成套现洗钱的全过程。

　　7、利用比特币非法集资【传销】

　　代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。此前七部委联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中提到，其本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

责任编辑：张靖笛