银行账户被公安机关查封、冻结的法律风险及其处理解决办法 |
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银行账户被公安机关查封、冻结的法律风险及其处理解决办法
周泽高律师,江西昌荣律师事务所,
一、 有权冻结银行账户的机关 1、 公安局、国安局、检察院------刑事调查或保全行为 2、 法院-----民事、刑事保全或执行行为 3、 税务局----税务征收保全行为 二、 冻结银行账户的措施和法律依据 1、 法院 按照《民事诉讼法》第一百条诉前保全和《民事诉讼法》第二百四十二条执行措施,《刑事诉讼法》第一百条的刑事案件保全措施 2、 公安局 按照《刑事诉讼法》第一百三十九条、《反恐怖主义法》第五十二条等规定的刑事案件调查程序 3、 检察院 按照《刑事诉讼法》第一百条刑事案件保全措施 4、 国安局 按照《反间谍法》第十五条刑事案件调查程序 5、 税务局 按照《税收征收管理法》第三十八条税收征收保全措施 三、 公安机关、国安机关冻结银行账户的特点 1、 时间长 一般为六个月,可以连续冻结,可以连续整个刑事诉讼期间,甚至更长 2、 公安机关作为刑事犯罪介入调查 按照《刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》等法律规定作为刑事案件证据介入调查。 四、 银行账户被冻结后可能面临的法律风险 1、 持卡人或使用人涉嫌刑事犯罪的风险 A、 涉及罪名:非法经营罪 按照《刑法》第二百二十五条以及相关司法解释,非法买卖外汇达到二十万美元的构成非法经营罪,(扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产) B、 涉及其他罪名:洗钱罪、骗取出口退税罪、非法吸收公众存款、走私普通货物罪等共同犯罪 按照《刑法》规定可能涉及骗取出口退税罪,洗钱罪、非法吸收公众存款罪、组织领导传销活动罪、走私普通货物罪等罪的共同犯罪 2、 持卡人或使用人被传唤调查刑事证据的风险 按照《刑事诉讼法》和《公安机关办理刑事案件程序规定》进行涉及刑事案件证据的调查。 五、 被冻结账户资金的法律风险 1、 资金被行政处罚的风险 A、 账户持有人被罚款 (1)、5万美元以下,免予处罚 (2)、5万美元到20万元美元,情节一般的,处违法金额30%以下罚款 (3)、5万美元到20万元美元,情节严重的,处违法金额30%以上等值以下罚款 2、资金被刑事罚没的风险 A、 因被认定为其他犯罪共同,涉案财物被认定为赃物而被没收 B、 因被认定非法经营罪而被判处罚金或没收财产 3、 其他处理不当产生的其它损失风险。 六、账户被冻结后如何处理如何解决?
1、 正确处理可能的刑事调查风险 实事求是的回答警方的调查 2、 委托专业律师对被冻结账户进行申诉 按照《刑事诉讼法》、《公安机关办理刑事案件程序规定》和公安部、最高法院、最高检察院等部分发布的规定向公安局、检察院和法院等部门提出申诉。按照法律规定,确定与犯罪无关的冻结应当在三天内解冻。 3、 如被行政处罚应当进行行政复议或诉讼 如果被外汇管理部分进行行政处罚,可以委托律师提起行政复议和行政诉讼。 七、如何有效防止账户被冻结? 1、 依法购买外汇、结汇 2、 收、付货款时按合同指定公对公收款 3、 不借用个人账户,不为他人代收来路不明的款项 4、 香港和内地之间汇钱需要特别注意 |
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