来源：新经济观察团

春节假期刚结束，支付领域的强监管帷幕已经拉开。2月7日，央行上海分行公布了快钱和得仕股份的罚单，因违反相关规定，两家机构合计被罚1400多万元。

而据新经济观察团不完全统计，自2022年开年以来，央行已公布至少10家支付机构的罚单，涉及快钱、得仕股份、中付支付、易生支付、数码视讯支付、联动优势、易宝支付、汇付天下、银盛支付、拉卡拉。其中，8家机构的被罚金额在百万到千万之间，涉及的违法违规内容有反洗钱、未履行客户身份识别、违反商户管理规定等等，被罚没总金额则超过了4000万元。

（声明：监管对易宝支付、汇付天下、银盛支付、拉卡拉四家机构做出处罚决定的日期为2021年12月底，但因公布时间在2022年初，新经济观察团将其统计在内。）

1. 快钱被罚1004万 多次传出易主消息

罚单显示，快钱支付清算信息有限公司（简称“快钱”）的因涉及“违反账户管理规定”等4项违法违规行为，被央行上海分行处以罚款1004万元，责令限期改正。

此外，时任快钱董事、首席执行官、总经理党晓强和时任快钱助理副总裁滕士军，因对相关违法违规行为负有责任而被同步处罚，分别被罚3.5万元和8.5万元。

快钱成立于2004年，2011年5月获得《支付业务许可证》，业务类型曾涵盖货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、预付费卡受理、银行卡收单等六项。目前仍有互联网支付、移动电话支付、银行卡收单这三项支付业务许可。

快钱在业内之所以闻名，除了是第一批支付机构外，还与其多次易主有关。2014年底，万达以3.15亿美元收购快钱68.7%的股权。2017年，关国光原股东全部退出，快钱成为万达金融全资子公司。不过，因万达互联网金融业务发展不利，快钱等金融牌照均传出出售消息。根据媒体报道，至少有苏宁、中石化、京东科技等公司接触过快钱的出售。

2. 得仕股份被罚430万，牌照续展已被中止

根据处罚公告，得仕股份有限公司（简称“得仕股份”）存在“违反清算管理规定”的违法违规行为，央行上海分行对其处以罚款430万元，责令限期改正。

得仕股份成立于2006年10月，2011年8月获支付牌照。业务范围包括互联网支付（全国）、预付卡发行与受理（北京市）等等。

但去年，得仕股份牌最新的照续展已被中止审查。2021年8月29日，央行公布了第二批12家非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定，得仕股份由于存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，其《支付业务许可证》续展申请被中止。

而据多家媒体报道，得仕股份上述问题或因涉及博彩刑事案件。据中国裁判文书网，得仕股份涉及一桩开设赌场的刑事案件。在案件中，得仕股份为犯罪者开通支付通道流转赌资10亿余元，从中收取通道费近2000万元。

蓝鲸财经报道称，因给众多博彩类商户提供支付通道，为非法平台提供支付结算，得仕股份遭到大量用户投诉，并在2019年遭经侦调查。支付百科指出，2020年6月得仕股份董事长曾被外地警方抓捕，随后又被放出来。

3. 中付支付被罚没672万元 旗下APP曾因侵权被通报

根据处罚公告，中付支付科技有限公司（以下简称“中付支付”）存在“违反商户管理规定、违反清算管理规定”等6宗违法，被央行深圳市中心支行对其警告，没收违法所得18.93万元，并处罚款653万元，合计罚没金额671.93万元。

同时，时任副总经理王伟音，以及时任风险管理部部门经理刘艺丹对中付支付相关违法行为负有责任，均被警告、罚款9.5万元。

中付支付成立于2007年，业务范围涵盖网上支付、预付卡积分支付、银行卡代理收单、支付清算等等。去年9月，中付支付旗下“新中付”APP因违规收集个人信息，被工信部列入2021年第10批侵害用户权益行为的APP名单。去年6月，中付支付因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度，被央行石家庄分行警告并处以罚款144万元。

4. 易生支付被罚没168万 ，此前多次被罚

根据处罚公告，易生支付有限公司（以下简称“易生支付”）违反《非银行支付机构网络支付业务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，被央行天津分行警告，并没收违法所得23.57万元，并处以罚款145万元，共计罚没168.57万元。

此外，时任重庆分公司市场部经理杨夏，以及时任宁夏分公司市场部运营经理黑晓楠对上述违反规定负有直接责任，均被警告，并分别罚款5万元。

易生支付成立于2008年，2021年5月再次成功续展支付牌照，业务类型涵盖全国预付费卡发行受理、互联网支付、银行卡收单（全国)、移动电话支付许可等等。

易生支付是易生金服控股集团有限公司全资子公司，后者前三大股东为海航旅游集团有限公司、海航凯撒旅游集团股份有限公司和海南航空控股股份有限公司，合计持股超50%，因此易生支付为海航旗下公司。

近年来，易生支付多次违规被罚，仅2020年就被罚3次，罚没金额约300万元。2020年8月，易生支付还曾被海南第一中级人民法院判决为被执行人。

5. 数码视讯支付被罚280万元，数码视讯全资控股

处罚公告显示，北京数码视讯支付技术有限公司（以下简称“数码视讯支付”）存在“支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求”等6项违法行为，被给予警告，没收违法所得10.762147万元，并处罚款270万元，罚没合计280.762147万元。

此外，时任风控总监王洋对相关违规行为负有责任，被给予警告，并处罚款15万元。

公开资料显示，数码视讯支付即为丰付支付，成立于2008年，2012年获得《支付业务许可证》，2017年续展成功，可在全国范围内开展互联网支付、数字电视支付等业务，是北京数码视讯科技股份有限公司（300079.SZ）的全资子公司。

根据数码视讯财报，丰付支付2018年至2020年上半年净利润分别为66.68万元、-1526.65万元和106.13万元。2019年5月，丰付支付因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法有关规定，被处以罚款3万元。

6. 联动优势被罚608万 去年被罚超1100万

处罚公告显示，联动优势电子商务有限公司（以下简称“联动优势”）存在“违反外包管理规定”等六项违规，被央行营业管理部给予警告，没收违法所得215.50236万元，并处罚款392.984492万元，罚没合计608.486852万元。

同时，时任总经理黄蓉对联动优势相关违法行为负有责任，被给予警告，并处罚款20万元。

联动优势成立于2011年，由海联金汇（股票代码002537）全资控股，是国内首年获得由央行颁发牌照的第三方支付公司，其《支付业务许可证》可在全国范围内开展互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。

但在近年来，联动优势多次被罚，且多次被罚金额巨大。仅在2021年，联动优势两次领到巨额罚单。去年7月，因“未按照规定履行客户身份识别义务”四项违法违规行为，央行营业管理部对其处以761万元罚款。去年3月，联动优势福建分公司因三项违规，被央行福州中心支行给予警告，并没收违法所得278815元，处357万元罚款，合计罚没金额近385万元。也就说，仅2021年一年，联动优势就被罚没1146万元。

7. 易宝支付被罚410万，违反规定将境内外汇转移境外

1月7日，国家外汇管理局网站披露的罚单（京汇罚〔2021〕18号）显示，易宝支付有限公司因违反规定将境内外汇转移境外，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条，《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第八条。

国家外汇管理局北京外汇管理部依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，对易宝支付有限公司处以410.73万元罚款。

工商资料显示，易宝支付成立于2003年7月，注册资本为1亿元，创始人、法人、实控人为唐彬。2014年，易宝支付被责令停止在指定省市停止银行卡收单业务，及在指定省市之外停止发展客户。

而在去年7月，易宝支付因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告等违法违规行为，被央行营业管理部罚款291.1万元。时任总经理、反洗钱领导小组组长唐彬对易宝支付违法行为负有责任，被处罚款8.14万元。

8. 汇付天下被罚款447万元，已从港交所退市

1月7日，国家外汇管理局上海分局发布外汇行政处罚信息，上海汇付数据服务有限公司（下称 “汇付数据”）被责令改正，给予警告，并处罚款447万元，处罚时限为2022年1月15日。

处罚信息显示，汇付数据因违反规定将外汇汇入境内、未按规定在合作银行开立备付金账户、未按规定采集和报告相关信息资料、未按规定进行国际收支申报、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查。

公开资料显示，汇付数据系汇付天下有限公司（下称“汇付天下”）全资子公司，也是汇付天下三方支付牌照持牌主体，于2006年在上海创立，2011年获发第三方支付牌照，经过续展后，有效期至2026年。截至目前，汇付数据支付业务类型为互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单（除贵州省等15省市自治区以外）。

2018年6月，汇付天下登陆港交所，被称为“第三方支付第一股”，招股价7.5港元，上市首日破发。但好景不长，不到三年后的2021年2月，汇付天下完成退市。退市时，汇付天下股价3.48港元，总市值45.74港元，缩水过半。

根据此前财报，2018至2020年上半年，汇付天下的年利润分别为1.75亿元、2.43亿元和-1.2亿元。

9. 银盛支付被罚9万，去年10月刚被罚189万

1月7日，央行青岛中心支行公布了银盛支付服务有限公司（以下简称“银盛支付”）青岛分公司的处罚信息。银盛支付因“收单银行结算账户设置不规范”等两项项违规，被央行青岛中心支行其责令限期整改，处罚款9万元。

据了解，银盛支付是银盛集团旗下子公司，成立于2009年，2011年获央行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，2016年成功续展支付牌照，允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。

去年10月，银盛支付因与身份不明的客户进行交易等两项违法违规行为，被央行深圳市中心支行处以警告及罚没共计189万。同时，时任银盛支付董事长的李鲁被处以警告及罚款8.5万。

10. 拉卡拉被罚3万元，去年多次被罚

1月7日，央行青岛中心支行公布了拉卡拉支付有限公司（下称“拉卡拉”，300773.SZ）青岛分公司的处罚信息。因“未按真实交易场景”等违法违规行为，拉卡拉被责令期限整改并罚款3万元。

而在2021年，拉卡拉还两次被罚。去年12月因7项违法行为，被央行罚没合计近360万元，拉卡拉时任副总裁宁一丁亦被处以罚款15万元。去年1月，因存在未准确标识并完整发送交易信息等违法违规行为，拉卡拉南宁分公司被处以罚款3万元。

拉卡拉成立于2005年，2011年首批获得《支付业务许可证》。2019年4月25日，拉卡拉在深交所成功上市，成为A股第三方支付“第一股”。2019年至2021年三季度，拉卡拉归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后净利润分别为7.93亿元、9.01亿元和7.45亿元。

去年11月29日，拉卡拉曾因“个人收款码”新规导致股价暴涨，收到深交所下发的关注函，被问询是否存在炒作股价的情形等。随后，拉卡拉在对深圳证券交易所关注函的回复公告中称，未来“个人码”转向“商户码”的过程中将释放出一定的增量市场，公司凭借在扫码支付领域的竞争优势，提升公司扫码交易规模和市场份额具备商业合理性。