深圳公安全力用好《反电信网络诈骗法》 着力构建反诈新格局

2022年12月，深圳民警王乐峰带队从深圳赶往四川，一路追踪，争分夺秒，一举抓获了5名电诈犯罪嫌疑人，也追回了事主刘先生的被骗资金。对于受骗的事主刘先生而言，这笔钱不仅是家里的全部积蓄，还有一些是网贷的款项。这场突如其来的骗局，让刘先生一家觉得天都塌了，一度失去生活下去的信心。

在亲手领取返还的被骗资金时，刘先生激动得热泪盈眶，称自己从没想过办案民警会这么快就能把钱追回来。随后，他一字一句、工工整整，给办案民警写了一封长长的感谢信，感激之情溢于言表。这让办案民警也深受感动，“我们从没见过那么长的感谢信”。

这是深圳公安坚持以人民为中心，全力用好用足《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反诈法》），精准打击电诈、强化追赃挽损的一个生动缩影。

深圳市公安局反诈联勤作战中心 24小时筑牢反诈防线

把破案和追赃做深做细，让人民群众感受到执法的力度和温度

王乐峰是深圳市公安局轨道交通分局的一名专职反诈民警，主要负责地铁等公共交通工具上的“移动辖区”安全。

事主刘先生遭遇电信网络诈骗的案子，就是由王乐峰牵头办理的。2022年11月底，刘先生报警称其遭遇电信网络诈骗，被骗了5.1万元。接案后的王乐峰一头钻进案子里，立即开展案件调查。他深知电诈案件一刻都不能耽误，与犯罪分子争速度、抢时间，才能最大限度挽回事主的损失。经梳理分析，初步判定刘先生遭遇了信誉贷款类电信诈骗。

信誉贷款类诈骗是近年来较为多发的一种电信诈骗手段，诈骗分子谎称自己是某借贷平台客服人员，以清理账户等借口诱导被害人进行网络贷款，随后将被害人自身的存款、借贷所得金额转入骗子的指定账户中。

通过串并分析，王乐峰和同事们掌握了这伙骗子的洗钱渠道，很快锁定5名通过黄金洗钱的嫌疑人。事不宜迟，王乐峰他们立刻赶往嫌疑人的所在地，将这伙嫌疑人悉数抓获归案。

成功抓捕嫌疑人并不意味着案件侦办工作就结束了，依法用好用足法律手段追赃挽损，才是最为关键的一步。王乐峰加大审讯力度，及时了解掌握被诈款项的去向，并对嫌疑人深入普法宣法，告知其认罪悔罪的法律从宽情形，动员其配合追缴赃款，最终说服5名嫌疑人自愿退还赃款。刘先生的被骗资金也因此失而复得。

近年来，随着互联网金融的发展，诈骗分子利用三方四方支付、跑分平台、数字货币、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱手法，转账速度快、隐蔽性强、追踪溯源难，给公安机关追缴赃款工作带来很多困难。王乐峰给记者这样介绍。

“我们要做的就是尽可能快地把每个案子背后的信息链、资金链全部挖出来，梳理清楚，把案件打击做透，将追赃挽损做细，尽可能修复受损权益，才能充分实现最大反诈效能，让人民群众感受到执法的力度和温度。”

除打击犯罪的法定职责之外，王乐峰认为新施行的《反诈法》为公安机关有效处置涉诈资金提供了法律支撑，使用该法加大追赃挽损力度，从而可以更多地关注受害人的实际生活困难，尽可能地提供救济救助渠道，这也是该法的立法精神体现。

深圳市公安局反电信网络诈骗咨询专线

小切口、小快灵立法，填补了电诈黑灰产打击治理的模糊地带

电信网络诈骗分子实施诈骗活动，离不开金融、通信、互联网等业务，他们利用这些技术和服务实施骗术、转移资金等。深圳金融、通信、互联网行业高度发达，人口密度大、流动性大，电诈犯罪及黑灰产活动相对活跃，与电信网络犯罪的鏖战不仅需要公安机关聚焦力量、精准打击，更需要在法制层面，加强对涉诈相关非法服务、设备、产业的有效治理，从源头上规范治理“黑灰产”，挤压犯罪生存空间、铲除犯罪土壤，《反诈法》的出台适逢其时。深圳市公安局刑警支队副支队长冯海东向记者介绍，该法作为电诈犯罪打击治理的“小切口、小快灵”立法，不仅明确了反诈工作的基本原则、工作机制和各部门的职能，压实金融、通信、互联网行业责任，而且还规定了个人的义务，即帮助电诈犯罪也将受到法律的惩处，比如说针对一度猖獗的涉“两卡”违法犯罪。

在深圳市公安局宝安分局福永派出所民警罗晓林看来，《反诈法》实施后，公安机关与金融、电信、互联网等部门的协同更加紧密，在宣传、公民权利义务告知上更加健全，涉“两卡”违法人员的数量也有所减少，“以福永派出所为例，辖区涉案银行卡开户数同比降低了50%以上。”

民警讲解常见养老诈骗类型

民警在宝安区西乡街道福中福社区进行养老诈骗宣传

罗晓林认为，更直观的变化是对犯罪团伙下游“卡仔”的惩处方面。“卡仔”的主要特点是收入不高、法律意识淡薄，易被不法分子利用。比如他办过的一个案子，涉案的两名“卡仔”就是刚参加工作的实习生，两人在一次吃烧烤时认识了跑分团伙的犯罪分子，称借出银行卡可以跑分赚钱，随后便落入诈骗分子的圈套。办案民警找到他们时，他们还没有意识到自己的行为是违法的，仍存有侥幸心理。考虑到二人的行为属首次，没有主观恶意，且涉案金额较小，福永派出所根据《反诈法》有关规定，对二人做出行政拘留的处罚。

相比以往，对于涉案金额较低的“卡仔”，公安机关只能以训诫、普法的方式进行教育，而涉案金额较大、犯罪情节严重的“卡仔”，也只能以网络安全法等法律法规进行处罚。

如今，《反诈法》第38条对“卡仔”做出了明确规定：组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。而对于屡教不改的嫌疑人，《反诈法》也为民警提供了作出处罚的依据。罗晓林举例说，一名“卡仔”因为刷流水被行政处罚后，就有了处罚记录，如果再次帮助诈骗分子跑分被抓，就可能会被采取刑事拘留措施。除了被行政拘留和采取刑事强制措施外， “卡仔”还会面临被记入信用记录，限制办卡、转账等功能，甚至停止办理非柜面业务、暂停新业务、限制入网等处罚。

据冯海东介绍，自《反诈法》实施以来，深圳市公安局充分运用法治思维，借助这部新法实施的重要契机，适用该法对涉“两卡”、架设非法GOIP设备等黑灰产违法犯罪发起凌厉打击攻势。

2022年12月14日，深圳市公安局罗湖分局在全市首次适用该法对架设、看护固话VOIP等设备和出租电信线路、固定电话给他人使用的违法人员曾某忠给予罚款 1000 元的行政处罚。12月21日，该局光明分局再次适用该法，对使用本人手机发送诈骗短信并出租出借支付宝账号的违法人员王某处予行政拘留10日并罚款500元的行政处罚。

就在不久前，王乐峰和同事办理了一宗电诈案件，仅24小时，他们辗转多地，快速打掉了一个洗钱跑分团伙，冻结涉案资金100余万元，成功挽回了多名受害人的损失。

警方缴获的用于电诈犯罪的通信设备等作案工具

据了解，截至目前，深圳公安涉“两卡”（银行卡、电话卡）犯罪嫌疑人抓获率上升52.4%，适用《反诈法》的行政处罚人数上升48.3%，取得了明显的打击治理成效。

从预警劝阻到宣法普法,深圳全警反诈、全民反诈新格局正加快形成

电信网络诈骗的发生，涉及信息链、资金链、技术链等多条链条，单靠某个部门或平台，难以彻底打击整治。

值得注意的是，《反诈法》不仅对公安机关做出了有关规定与要求，对于电信、金融及互联网等相关企业主体也明确了其法律责任，相关企业主体也在法律指导下建立了相应防范、预警、劝阻和止付、技术反制、普法宣防等各类机制，逐步形成了反电信网络诈骗的社会合力。

“《反诈法》给我最大的感受是立法速度快、覆盖面广。我们的‘六条战线’都能在其中找到相关表述，让反诈战线有法可依。该法针对电信网络诈骗进行全流程治理，非常具有针对性，不仅规定了个人的义务，还特别注重多部门联动治理、事先防范，进行有针对性、精准性的宣传教育和防范预警。他所在大队的几项重要工作，就是对正在发生的电诈进行上门劝阻、紧急止付。开展工作的过程，也是发现行业管理现状的过程。”深圳市公安局刑警支队五大队副大队长曾冠群说。

公安部打击治理电信网络新型违法犯罪深圳研判中心

去年12月至今年1月，冒充平台客服类电信网络诈骗案呈多发态势，诈骗分子多以“192”开头的新号段拨打电话，骗称根据国家相关政策调整需要，事主必须关闭平台支付、借贷业务。如果事主不进行操作，将影响征信。继而要求受害人下载使用视频共享软件，诱导受害人向指定的“安全账户”转账汇款而实施诈骗。

“《反诈法》对金融、信息、互联网等行业明确了责任和义务，填补了行业监管的空白。也就是说，行业主管部门也要进行监管，否则就违法了。”深圳市公安局刑警支队三大队大队长韩捷说。

为此，市反诈联席办积极发挥组织协调与联络合作的职能，用好《反诈法》，及时联系行业管理部门及通讯运营商，要求深圳“192”号段运营公司及时完善涉案账号的反制、预警机制，避免诈骗分子在运营商成长过程中钻空子。

自《反诈法》正式施行后，市反诈联席办各成员单位都如火如荼地行动起来。新春伊始，中国人民银行深圳市中心支行联合深圳经济特区金融学会举办“深圳金融讲堂”，以账户管理培训为突破口，提高认识、凝聚共识，打响了今年反电信网络诈骗的第一枪，吹响优化账户服务的冲锋号角。

民警深入企业开展反诈宣传

另外，电信网络诈骗是可预防性犯罪，相比事后打击，宣法普法，加大防范宣传更显重要。今年新学期以来，在深圳市反诈联席办的推动下，深圳以贯彻落实《反诈法》创建“无诈校园”为目标导向，迅速组织开展师生春季反诈骗主题宣传活动，全市各学校在开展“开学第一课”活动时，主动将防范电信网络诈骗作为“第一课”的重要内容，同时牵头制作了《校园反诈教育》专题节目，指导全市教育系统建立常态化校园反诈宣传防范工作机制。深圳基层民警积极备课，将新鲜热辣的典型案例带到辖区学校的反诈课堂。市联席办还下发《针对涉金融产品类诈骗警情精准宣传活动的通知》，组织各区联席办、市联席办各成员单位开展专项精准反诈宣传活动，要求各单位结合工作职能和实际情况精心组织，扎实推进该项工作落到实处，密集宣传取得明显战果，全市冒充金融客服涉及金融产品类诈骗警情环比下降68.75%。

民警在《开学第一课》上开展反诈骗宣传演讲

深入社区开展反诈骗宣传

接下来，深圳公安将持续把宣传、贯彻、实施《反诈法》作为当前和今后一项重要工作任务，一方面通过市联席办用好《反诈法》这部新武器，压实各级政府和有关部门、重点行业的反诈宣传主责，建立电信、金融、互联网行业企业宣防责任体系，纵深开展刷单返利、虚假投资、虚假网贷、冒充客服、冒充“公检法”等五类专项宣传，全力以赴压降电诈案件；另一方面将借助“深圳公安”“深圳警观”等融媒平台，打造公安教导团、强化蓝马甲宣讲队，全面提升反诈宣讲队伍建设，及时提醒广大市民群众学会甄别和远离电诈，从源头上减少电诈案件的发生。

志愿者进社区开展反诈宣传

3月2日傍晚，深圳市公安局刑警支队三大队副大队长黄宇在“教育系统反诈宣传”微信群联络市教育部门开展校园反诈宣传。第二天一大早，他就看到孩子班级群的学习通知。这正说明了全警反诈、全民反诈、全社会齐抓共管的治理新格局正在深圳加速形成。

来源：深圳市公安局指挥部警察公共关系处