2016年10月14日，工总行正式确立以“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”为核心的合规文化理念，旨在通过加强合规文化建设，引导全行进一步树立科学的发展观、风险观和业绩观，为诚信服务客户和持续健康发展提供重要的文化保障。

   2021年，省分行开展内控合规“价值创造年”主题活动，通过进一步深植合规文化核心理念，持续引导全员全专业正确的价值观及风险偏好，着力提升各级机构合规履职能力，在服务全行高质量发展中更好地实现内控合规价值创造。

   一、合规为本是可持续发展的前提

   合规是指银行的经营活动必须符合法律、监管法规、行业标准与内部行为准则的要求。当前，在应对国内外复杂经济形势的过程中，银行业一些不合规、不审慎的经营行为出现反弹，银行运营机制和信贷管理出现回潮和倒退，贷款风险和案件操作风险等一些突出风险隐患正在孕育和聚集，在这种形势下，倡导“主动合规”，坚持高标准遵守监管要求和本行制度规定，比任何时候都显得更为迫切，更为重要。

   银行作为典型的公众性机构，其生存在很大程度上依赖于公众的信任，违规经营者轻则受到法律制裁和监管处罚，重则丧失公众信任甚至引发破产倒闭。因此，只有真正认识和把握发展的内在规律，让我们的发展与外部宏观经济发展的历史潮流相契合，与内部实际风险管控的能力相一致，才能实现真正长期可持续的健康发展。

   二、全员有责是可持续发展的基础

   合规文化是银行内部对合规经营的一种共同价值观，并由之形成的一套行事规范。这种规范既通过自上而下的规章制度，以有形纪律的方式存在，亦通过上下级之间、同事之间的期望或认同，以无形的方式存在。因此，合规与每个工作流程、每个工作环节和每个员工都息息相关，只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，才能有效控制合规风险，才能确保业务发展不偏离目标。

   首先必须由管理层做起，这是源头。各级管理者不仅需要以其日常言行垂范，还应该亲自传达合规要求的信息，凝聚全员的共同信念，敦促全员共同承担合规责任。其次要从党员先锋抓起，这是关键。党中央在全党开展党史学习教育，着眼点和落脚点是以学促做、知行合一，引导每一名党员校准思想之标、调整行为之舵，做合格的共产党员，汇聚推动改革发展的磅礴力量。因此，我们要把合规管理与党史学习教育有机结合起来，以合规管理成果来检验党史学习教育成效。再次要从员工做起，这是基础。强化全员责任意识，在全行形成“人人重风险、事事讲合规”的良好氛围，任何个人都不能以个体的短线利益，损害整体的长远利益，合规经营、获得信任、受到尊重、享负盛誉，是我们的竞争优势，而不是发展障碍。

   三、风险可控是可持续发展的保障

   违规风险显现之前不能准确识别和控制，风险暴露时很可能已经造成很大的影响，事后弥补也是事倍功半。因此，必须倡导“底线思维”，健全风险管理体系，增强制度权威性和执行力。只有当合规意识深深植入每位员工的思想，制度和规则才会被有效地执行，合规基础才坚实牢固。

    要通过强化管理意识，将合规管理融入日常经营管理实践中。“各级管理者要率先成为令行禁止的倡导者，‘三道防线’要积极担当令行禁止的维护者，全员全专业要主动成为推动新时期‘十大禁令’落地的执行者”。要通过建立预警机制，充分发挥日常监测的作用，主动发现风险点，让“高压线”带上“高压电”，促使各级管理层和每位员工都对制度规范心存敬畏，守住风险底线。要建立科学的考核激励机制，通过持续开展合规教育和培训，突出合规典型的示范带动作用，肯定守规行为、否定违规行为，形成正向激励，化强制为习惯，化习惯为文化。

   四、稳健高效是可持续发展的途径

   好 “规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益。同时，通过主动合规，银行可以与监管部门实现更为有效的互动，因此，我们不应该将合规管理看作单纯的成本负担，而要严格履行合规义务和责任，为实现发展目标保驾护航。

   在经营管理中要自觉树立合规理念，不折不扣地落实合规要求，持之以恒地抓好合规工作。任何时候、任何情况下，都要坚守合规的底线，不能因为外部环境的变化、市场竞争的压力、加快发展的需要、发展战略的调整和创新转型的改革等内外部因素而动摇。要将合规融入办行理念，倡导“合规创造价值”，处理好速度与质量、风险与收益的关系，做到发展速度与管理能力的同步提高、收益水平与风控能力的同步提升。要以商业规则自律，以法律法规自律，将稳健经营、合规管理作为业务发展的主基调，贯彻落实到各项决策和业务的全流程，使全体员工的合规意识转化为全行的合规文化。通过文化的认同，实现思想的共鸣；通过观念的整合，实现力量的凝聚；通过行为的规范，实现经营的合规。

   16个字的合规文化核心理念既是工商银行始终坚守的合规行为准则和价值追求，也是工商银行向监管部门、投资者和社会公众作出的郑重承诺，更是我们的员工之本、和谐之基、稳定之策、成长之核。面对挑战和机遇，只有始终高举合规的大旗，才能实现科学发展，才会实现基业长青。