【基金红人节|金麒麟基金大V评选 百位大咖入围→投票】

1、拓宽营销视野，多维度了解基金定投；

2、能掌握基金定投策划基本思路和着力点；

3、能针对不同的客户设计不一样的营销话术；

今天文章帮助大家来整理下营销思维。从不同维度来了解基金定投。

目前市面上所有讲基金定投的课程，都是在讲它的原理，它的作用及它的功效，在纵向探讨基金定投的方方面面，却鲜有人横向去看看基金定投。就比如一双鞋，我们反复在强调鞋的做工、穿着脚上的舒适度。但是，忽略了鞋还有一些延伸的功能……

今天，我们就跳出三界，离开五行，来聊聊“基金定投”。

基础的认知，基金定投是种投资理念，每个月几百块钱就当是强制储蓄，当有天亟需用钱的时候，在某个基金账户还有这样一笔钱，会带给我们一些惊喜。从这个角度来看基金定投，货币基金和债券基金均是比较好的定投标的，可以增加客户的定投体验度，特别是从来没有接触过基金的客户。

营销的目标客户就是刚参加工资的年轻人及保险期缴客户。

继续延伸，基金定投是一种投资策略。买卖基金的核心原理是“高抛低吸”。但是我们是无法准确预测高点和低点的，而基金定投则是可以弱化买入时点，平摊买入成本的，特别适合在震荡市和下跌市。

比如，我每个月投入600元，当基金净值是2元钱时，我可以买入300份。当基金净值跌倒1元钱时，我可以买入600份。合计相当于花了1200元，买了900份，当基金净值涨到2元时候，基金市值1800元，赚了50%。

从这个角度来看，相对于一次性买入，基金定投是一种投资策略。从定期的角度，相同的频率去购买，严格控制了投资纪律，避免了人为的追涨杀跌，也避免了在高点一次性买入很多的情况；从定额角度来看，每次都是用相同的金额去申购，在基金净值低的时候累积份额多，在基金净值高的时候累积的份额少。

基于此，我们可以衍生出周定投、定期不定额、亏损补仓的一些技巧。营销目标客户，对基金有一定认识、前期套牢客户。

继续思维发散，很多朋友会问：基金定投虽好，可是不利于考核，而且基金定投营销时间太长；客户也会有疑惑，我亏损了几十万，一个月几千块的投入可以解决我们前期的亏损吗？

这个时候，我们可以把基金定投定位成一种工具：一种客户试水基金投资的工具，我们增加跟客户黏性的工具。这个道理非常简单，我看上了一个女孩，可是我没有英俊的外表也没有显赫的家世，女孩看不上我，怎么办？侧翼进攻，无事献殷勤，有事没事跟女孩套近乎。今天帮她修电脑，明天请她看电影，后天请她吃吃苍蝇馆子，日久生情了！

客户一样，一个客户愿意在我们这里投入几十万，上百万，是需要一个信任感的建立的。这个信任感难道必须靠每年逢年过节的慰问吗？难道必须靠饭桌上的应酬吗？有没有更好的手段呢？基金定投，就是一个很好的工具。一个撬开陌生客户大门的随手礼，一个逐渐渗透客户心里的小工具。

我经常在我们楼下买体彩，体彩店老板总是教我一些选号小窍门，然后体彩老板又开了一个干洗店，现在我的衣服都在他们家干洗了！一样的，客户投入不多，亏了就是个体验。赚了，皆大欢喜。

这个角度，目标客户：任何一个有可能成为贵宾客户的客户都是我们目标客户，善用基金定投这个工具去撬开其他的业务。

OK，我们继续！横向去想，同区域的农商行因没有基金代销资格，无法做基金定投。同区域的兄弟行因不懂基金定投，不敢推基金定投。但是，我们懂啊！

基金定投是我们支行提供的VIP服务，尊享服务，只为特别的你；

因为您在我行资产达到了50万，所以我才指导您做基金定投；

因为您的风险评估达到了我们标准，所以我才给您提供基金定投这项服务；因为您的身份、您的地位、您的专业、您的影响力，所以我们才给您提供基金定投！

这个角度，基金定投延伸出是一种独特的服务。我们为您精选基金匹配，教您如何根据市场波段定期不定额，或者如何开展周定投。AFP、CFP手把手的指导，每月甚至每周有定投周报，温馨短信提示！让您在资产荒时代还有新的的投资方式！

目标客户：目前已是贵宾客户或者在我行资产达到一定额度，没有什么好的投资渠道的客户。

尊享服务，只为特别的你。基金定投，我们更专业！

我们接着来，既然基金定投可以延伸成一种服务。那么它也可以包装成一个产品！什么基金定投是个产品？对，是的！我们可以把基金定投当成一个整体来看，它就是一个产品！一个类似零存整取、一个可以表爱心、献孝心的产品，而且是银行专属哦。

从这个角度去推定投，我们可以推基金定投组合：

“亲子定投”重在长期投资，可以70%股票+30%债券；

“爱心定投”献给老婆的，均衡投资，可以50%股票+50%债券；

“孝心定投”养老用的，保守投资，可以30%股票+30%债券；

 基金定投，表情达意，送礼佳品哦！

如果送情侣，爱情更持久。因为基金赎回麻烦，这就是爱情的烙印；

如果送下属，下属干活更卖力。因为心意很独特，这是关爱的魔力；

如果送小孩，如果送老爸老妈……可以延伸出很多……

OK，扯了这么多！很多朋友觉得不就是一个定投吗？不就是一个分批买入吗，不就是当每个月存点钱吗？有这么玄乎吗？至于说的这么夸张吗？有个延伸的必要吗？

我的回答是：有，而且非常有。为什么？

因为，基金定投给了我们一份希望。而且很多人的实例已证明，基金定投，只要坚持。总会看到最美丽的风景！

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