你知道吗？

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额

超过一定的数额

就有可能被查

甚至被冻结账户

个人账户收款高于这个数

要小心！

2023年10月，一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税，仅罚款就高达近300万元。

个人账户收款多少容易被查？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

这3种情况，会被重点监管

1.任何账户的现金交易超过5万元；

2.公户转账超过200万元；

3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。

15项可疑交易重点监管

1.短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；

2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3.资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4.企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5.周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7.长期闲置的账户原因不明突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8.短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款；

9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12.频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13.有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

15.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到。

微信上发这个，你可能犯法了

龙年春节

国内电影市场红红火火

创下春节档院线电影票房新纪录

与此同时

盗版、“枪版”电影仍在流传

有些甚至在不少微信群里传播

近日

据市民潘先生反映

自大年初一开始

他在多个微信群内看到

有人在转发春节档盗版电影

其中多数为免费观看

也有标明收费几元的“高清版”链接

殊不知

如此看似为群内好友送福利的行为

已经涉嫌触犯法律

对此，北京德恒（济南）律师事务所李成宝表示，复制、传播盗版的电影资源，本身就侵犯了电影权利人的发行权和网络出版权。

《关于办理侵犯知识产权刑事案件适用法律若干问题的意见》明确了网络侵权定罪量刑标准，“以营利为目的”，未经著作权人许可，通过信息网络向公众传播他人电影、电视作品，非法经营数额在五万元以上的；传播他人作品的数量合计在五百件（部）以上的；传播他人作品的实际被点击数达到五万次以上的；以会员制方式传播他人作品，注册会员达到一千人以上的；数额或者数量虽未达到前项规定标准，但分别达到其中两项以上标准以上的。

在此提醒市民，发送“电影资源拜年”虽然看似事情不大，其实你已经在不知不觉中构成侵权甚至涉嫌刑事犯罪了，甚至还可能给你的亲友埋下一个陷阱，盗版电影链接指向的陌生网站，有些链接本身已经植入病毒，打开相关的链接，就有被盗号、盗取个人信息、盗走钱款的潜在风险。希望市民们自觉约束自己，不接收不转发这种盗版的“电影资源”链接。

小编在此呼吁大家

不接收、不转发

盗版的“电影资源”链接

提高法律意识

对盗版电影说不

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来源 | 中国会计报

原标题：《紧急提醒！你一不留神就可能被监管or违法》

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