国家审计署今日公布了中国太平保险集团有限责任公司2014年度资产负债损益审计结果，既肯定了我集团在认真贯彻落实国家经济金融政策，支持中国现代保险业发展及实现国有资产保值增值方面的努力和成绩，也指出了我集团在财务收支、业务经营、风险管控和廉洁从业方面存在的问题，对我集团进一步加强内部管控、提升管理水平、实现持续健康发展具有重要指导意义。太平集团衷心感谢国家审计署的指导和帮助。

国家审计署从2015年3月至7月对太平集团进行了审计。审计期间，我集团积极支持和配合审计署的审计工作，对审计过程中发现的有关问题和情况，及时采取措施，做到举一反三、边查边改、立行立改。在审计署审计结束离场后，我集团继续针对审计发现的问题进行整改，并成立了督导组对各整改单位整改工作进行实地督导。

在正式收到审计署送达的审计报告和下达的审计决定后，太平集团高度重视，立即召开专题会议并向整改单位下发整改实施方案，要求各单位在前期已开展整改工作的基础上，按照审计决定书和审计报告要求，切实落实整改工作任务，对审计发现的问题和有关意见与建议进行认真研究，明确整改的责任人及整改牵头单位，细化并落实有关整改措施，不折不扣、坚决严肃地逐项整改，并通过建章立制，着力构建长效机制，堵塞管理漏洞，提升管理水平。目前，太平集团审计整改已取得了阶段性成效。截至2016年6月底，绝大部分审计发现问题已整改到位。

下一步，太平集团将持续推进整改工作，认真研究审计建议，构建长效机制，从贯彻落实国家政策，履行社会责任，加强风险管控和内部管理，强化廉洁从业等方面提升自身管理能力水平，做到标本兼治，促进太平集团更加健康良好发展，将中国太平打造为最具特色和潜力的精品保险公司。

中国太平保险集团有限责任公司

2014年度资产负债损益审计整改情况

国家审计署今日公布了中国太平保险集团有限责任公司2014年度资产负债损益审计结果，既肯定了我集团在认真贯彻落实国家经济金融政策，支持中国现代保险业发展及实现国有资产保值增值方面的努力和成绩，也指出了我集团在财务收支、业务经营、风险管控和廉洁从业方面存在的问题，对我集团进一步加强内部管控、提升管理水平、实现持续健康发展具有重要指导意义。太平集团衷心感谢国家审计署的指导和帮助。

对于审计指出的问题，我集团高度重视，认真研究制定整改措施，从健全机制、完善制度和规范管理的角度进行全面整改，并狠抓了落实。现将整改情况公告如下：

一、整改工作总体情况

太平集团对这次审计高度重视，本着边查边纠、重在整改的原则，从审计进驻到审计结束，多次召开专题会议，针对审计指出的问题研究整改措施。审计结束后，集团召开党委扩大会议，对审计整改工作进行了专题研究部署，指定集团审计整改牵头协调部门，下发审计整改预方案，组织审计整改督导工作，制定整改标准，建立定期跟踪机制，推动审计整改工作。集团收到正式审计报告后，及时印发审计整改正式方案和落实审计建议通知，向国家审计署呈报审计整改工作情况报告，通过采取一系列措施，已取得阶段性成效。截至目前，相关审计问题已经基本整改完毕，修订原有制度13个，新建各项制度23个，问责各类人员15人。太平集团将按照整改方案持续整改，建立长效机制，确保落实到位。

二、对审计具体内容的整改情况

(一)财务收支方面

1.针对太平电商租赁的电话销售人员坐席闲置，租金损失浪费问题，太平电商及时调整策略，落实瘦身转型，关闭了低效自建中心，削减冗余席位；2015年6月又关闭了上海自建中心的职场。同时对于存在违规违纪现象、造成严重资源浪费的中心及负责人给予处分。

2. 针对太平财险违规使用工会经费发放职工福利问题，2013年9月以后，太平财险已停止以工会经费名义发放购物卡等行为，并印发了《工会经费收支管理办法(2015年修订版)》。太平财险已调整相关会计科目。此外，太平财险将加大对公工会经费支出的审核检查力度，确保杜绝以工会经费名义发放购物卡，或者报销行政费用，以及个人相关消费等行为。

(二)业务经营方面

1. 针对太平集团未严格按照有关政策要求积极发展农业保险和小微企业贷款保证保险问题，太平集团高度重视，积极推进有关业务发展，具体举措如下：

(1)针对农业保险业务总体发展推进缓慢的问题，太平集团将推进农业保险发展列为2016年重点工作，要求太平财险制定农业保险业务发展专项方案，加强人才队伍、产品开发、内控合规、风险安排基础建设，开发农业保险系统，加大对农业保险业务的考核力度。政策性农险2016年要取得突破，商业性农险要进一步增加产品类型和扩大承保区域，力争全年总保费突破6,000万元。

(2)针对小微企业贷款保证保险业务发展较缓的问题，太平集团加大推动开展小微企业贷款保证保险的力度，指导太平财险制定了专项规划，太平财险在2015年已经推出了一系列扶持小微企业的保险产品。其中，企业贷款保证保险方面，共承保了343家企业，为2.4亿元贷款提供了风险保障；在贸易信用保险方面，承保38家企业客户，为上千家买家的信用风险提供保障。目前太平财险正在抓紧筹建专属部门，实行客户经理制，多方搜集市场信息，主动寻找合作伙伴，推动上述金融类业务的更快发展。

2. 针对太平人寿和太平财险通过虚列广告费、会议费等套取资金用于发放员工奖励和市场营销问题，首先，两家公司已对相关责任人进行了问责处理，同时积极追回损失、补缴税款。其次，集团高度重视虚列费用问题，已指定集团负责领导和职能部门牵头加强财务管控。各子公司也不断完善公司内控制度、强化制度执行，印发了《太平人寿保险有限公司银行保险推动费管理办法》、《中介业务管理实施细则》等多项管理制度，并上线了中介资质维护管理系统，规范销售推动行为。同时各子公司开展自查自纠工作，加强合规宣导、强化全员合规经营意识。

3. 针对太平人寿和太平财险违规给予投保人等合同约定以外利益的问题，各公司首先立即停止了相关行为，并对相关责任人进行了问责处理。同时，出台《太平人寿保险有限公司银行保险业务推动费管理办法》等多项规定健全完善制度体系，推进制度执行，强化预算控制，落实监督检查等多项措施全力整改，加强全员合规意识。此外，各子公司将对标行业先进公司，依法合规建立客户服务体系，通过讲座、客服节、公司项目等多样化活动进行保险宣传和客户服务，防范给予保险合同以外的利益。

4. 针对太平财险将兼业保险代理机构自身投保的车险等直接业务作为代理业务核算，造成多支付代理手续费383.68万元的问题，太平财险已经完成系统改造，优化了业务系统规则，对代理机构名称或被保险人名称一致的保单，系统自动识别，并强制匹配手续费比例为零。同时严格遵守保监会下发的相关文件制度要求，并对各分公司内部从业人员及外部合作保险代理机构相关人员进行定期培训。

5. 针对太平电商违规购买信息数据用于保险营销的问题，太平电商已经全面停止白名单采购，对以往供应商的数据质量进行了全面核查，确保经营合规。同时出台了《客户资源管理办法》等一系列制度加强流程管控，杜绝机构擅自进行数据采购，并对违纪人员进行严肃问责。

6. 针对太平人寿违规开展银行代理电话销售保险业务的问题，太平人寿已关停相关银行合作项目，转制相关人员，同时积极与银行渠道合作方沟通。目前，太平人寿正与银行渠道合作方持续沟通，积极寻求解决方案。后续经营活动中，太平人寿将严格遵照保监会等外部监管机构的规定执行，确保劳动用工合规。

7. 针对太平养老为不符合条件的投保人承保无民事行为能力人身保险的问题，首先，太平养老按照《违规违纪行为处罚暂行办法》，对涉事机构进行了问责处理。同时，太平养老第一时间对幼儿园的保单进行梳理，且与承保机构进行了沟通。截至目前大部分单位补齐了被保险人父母确认同意的书面资料。同时，太平养老自查中对2015年承保的所有含幼儿园、中小学生等未成年被保险人的保单承保情况进行了全面梳理和排查，均已提供被保险人父母书面确认资料。

(三)风险管理和内部控制方面

1. 针对太平资管部分存款投资未按公司内部规定进行询价的问题，太平资管已经修订完善了《太平资产管理有限公司存款业务投资操作规范》，要求询价过程做到全程电话录音，且对录音内容保留3年。

2. 针对太平养老违规划转退保资金，太平养老对相关机构和人员进行了处分。同时出台了《养老保障管理方案范本(封闭式)》等多项制度，要求委托人在产品之间的转换须按照“原账户进原账户出”原则操作，避免委托人在不同保险产品间的资金划转。

3. 针对太平养老对承保的部分业务审核把关不严的问题，太平养老已经先暂停了相关业务的后续操作受理，并对相关人员进行了问责，在企业提供经必要审议程序通过的方案之后再进行后续操作受理。同时已对承保的所有养老保障管理业务方案和决议进行了清理、排查，对于存在方案或决议缺失、方案或决议无章的业务已全面整改。此外，太平养老出台了《养老保障管理方案范本(封闭式)》等多项规定，从操作流程上对此类业务进一步规范。

4. 针对网络接入、访问控制不严问题，集团指定负责部门第一时间对集团各子公司的无线网络和互联网接入情况进行排查和整改，覆盖境内所有机构，目前所有发现问题已全部修复完毕。同时制定了集团无线网络管理规定和相应实施细则，建立从集团总部到分支机构分级长效管控机制，提升全集团的网络风险防御能力。针对太平资管信息管理系统不完善问题，太平资管立即升级和完善了信息系统。同时，太平资管大力加强操作风险防范工作，印发了《关于加强操作风险防范若干事项的通知》，在工作流程上继续完善系统控制、双人复核等机制，减少并尽力防止类似事件的发生。

(四)廉洁从业方面

1. 针对太平人寿四川分公司虚列套取资金324.08万元用于安排职工及家属旅游的问题，太平人寿总公司对四川分公司负责人进行了严肃问责，并责令四川分公司全面排查，边查边改，追回损失。截至目前，分公司已缴回在职内勤员工旅游激励费用126.9万元，在编代理人补缴税款7.9万元，共计追回损失134.8万元。同时，太平人寿将外勤人员的奖励全面纳入薪酬体系，确保依法纳税。此外，太平人寿强化全员合规意识，严明纪律红线，并对违规事项严格按照《太平人寿保险有限公司违规问责暂行办法》和《太平人寿保险有限公司行政处罚管理暂行规定》等制度问责。

2. 针对太平财险云南分公司1名领导人员违反廉洁从业规定经商办企业的问题，太平财险已将其免职并调离原工作岗位。同时，太平财险云南分公司第一时间终止了与涉事企业的业务合作关系，相关股权转让工作也已完成。太平财险总公司对全系统高管人员进行了多次党风廉政建设专题培训，不断加强对高管人员履职行为的监督，并启动了廉政档案建设工作。

3. 针对太平人寿高尔夫球卡未完成清退问题，公司首先对负有责任的相关人员进行了问责处理。同时，公司成立了专项工作小组推进整改工作，邀请第三方资产评估公司出具专业评估报告，并联系供应商，积极推进高尔夫球卡转让。截至目前，已完成所有球卡的清退工作。

三、下一步审计整改举措

太平集团十分珍视并充分利用此次审计署审计创造出的良好环境，在积极推进审计署审计发现问题整改落实工作的基础上，认真研究审计建议，构建长效机制，全面推进集团的业务发展、合规经营、廉政建设和各项重点工作，将中国太平打造为最具特色和潜力的精品保险公司。

(一)积极贯彻落实国家政策、履行社会责任

太平集团将积极支持经济转型升级，为国家重大基础设施、城镇化建设、“一带一路”建设提供长期稳定的资金；同时积极配合国家“一带一路”战略，为国内企业走出去提供融资、保险、经纪等一揽子金融服务；此外，积极发展科技保险，参与国家重大设备首台套共保体建设，积极探索创投基金，帮助高科技企业解决融资难题和提供风险保障。

促进改善民生保障方面，集团将大力推进“大健康”项目，积极参与大病商办、医保经办，推进收购医疗资源和参与公立医院改革；参与养老保障体系建设；推动种植业、养殖业农业保险发展；强化与政府相关部门的合作，积极发展食品药品安全、安全生产、环境污染、公众责任、医疗责任等各类责任保险；积极参与开发地震等巨灾保险新产品，支持抗灾救灾，降低政府管理成本、减轻政府管理压力，促进和保障广大人民群众安居乐业等多项措施，强化太平集团保险央企的社会担当特色，提升集团履行社会责任能力，成为国家、广大群众最为信赖的保险品牌之一。

(二)加强合规经营和风险防控

太平集团高度重视合规管控，严格贯彻落实国务院和保监会一系列风险防范要求，重整改、严风控，以此次审计检查中发现问题的整改为契机，切实加强合规和风险防控工作，全面提升集团风控合规水平。一是集团指定部门统筹组织各单位全面排查保险业务及保险资金运用各业务环节和操作流程的主要风险点，梳理出管理盲点和风险隐患，从源头抓整改落实。二是对于查找出的问题，将切实抓好整改，同时加大追责问责力度，对查出的问题逐一划清责任界限，分别处理，做到权责一致。三是对于梳理出的管理盲点和风险隐患，将对照国家法律法规、对照集团规章制度，全面、深入地分析问题产生的原因，及时修改完善与公司发展不相适应的规章制度，细化相关管理办法及工作流程，健全合规经营的制度体系，建立长效机制，切实增强内部监督和风险防范能力。四是深入开展宣传教育，持续宣导依法合规理念，树立责任意识。

(三)规范财务收支，强化廉洁自律

一是推动财务管理制度的体系化建设。对集团现有财务管理制度进行系统梳理和修订完善；逐步建立起包含会计核算、财务管理、内部控制及会计基础工作规范在内的完整的财务管理制度框架体系；建立对已有制度的定期检视机制等。二是推进财务条线垂直管理、集中化管控。在集团内全面推行会计机构负责人的分级委派制；推进和完善各子公司财务管理和会计核算的省级财务集中管理模式。三是大力加强会计基础工作。制定《会计基础工作规范》，建立定期培训制度，提高财务人员的业务素质和守法合规意识；将会计基础工作的规范化程度纳入各级财务负责人考核并与其薪酬挂钩。四是加强财务条线的信息系统化建设。扎实推进预算、核算、费控、合并、资金、关联交易等方面的财务信息系统一体化建设，提高财务工作的标准化程度，有效减少因人为判断和干预引发的风险。五是加大对各级机构的监督检查力度。稽查部门采用定期或不定期方式直接安排对各类重点问题的现场检查，将发现的重要财务问题及时反馈集团公司。

中国太平保险集团有限责任公司

2016年6月29日