作者：中东贝尔纳链接：https://zhuanlan.zhihu.com/p/619153137来源：知乎著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。

正如你所能想象的，外汇交易不仅仅是用货币换取假期。公司在其他国家使用不同的货币购买商品。为了购买这些商品，他们首先需要获得当地货币，就像我们度假时一样。不同的是，这些公司转换了大量的货币。随着世界各地货币的兑换，汇率也在不断波动。交易方式●在货币市场交易意味着买入一定量的货币，并持有货币直至汇率发生变化，当汇率发生变化时，再将其兑换为原有货币，从中赚取利润。●使用外币兑换所并从假期预算中获取蝇头小利不是外汇交易的可行方法。幸运的是，外汇交易有更简单的方式：通过在线兑换所（称为“经纪商”）进行。●这就是说您可在线兑换货币，并利用不断变化的汇率。就像在度假的例子中一样，您可买入不同的货币，当货币之间的汇率发生变化时从中获利–这就是利用外汇市场交易。优势●您可在家中或任何有网络连接的地方交易外汇。●外汇市场是周末休市的，周一至周五 24 小时全天开放，可适应您的日常生活工作。●开始交易无需庞大的预算。少至 150 美元的资本就足够开始交易，您可以日积月累的建立您的个人账户。●外汇交易不会让您一夜暴富，但它可提供您正常工作外的收益流。它甚至可以成为一项业务，取决于您个人所愿意投入的时间长短。交易原则外汇交易的原则与假期兑换货币的原则非常相似：● 当货币兑换时，它们都有一定的价格：汇率。正如一切事物都有价格一样，货币的价格是由供求规律决定的。● 如果对某种特定货币的需求很高——例如，许多人或公司希望将当地货币兑换成欧元——欧元的价值就会上升，欧元对其他货币的汇率也会发生变化。你可以利用这个原理来赚钱。为了举例说明，我们使用了度假的例子。● 如果对一种货币的需求很高，其价值就会上升，导致其对其他货币的汇率发生变化。例如，如果你住在欧洲，去美国度假。你会想把欧元兑换成美元。此时，您每欧元可获得1.40美元。你用500欧元换了700美元。● 两周后，你回家了，但你还有250美元。“既然你不再使用美元，你就把它们兑换回了欧元”。● 然而，你已经注意到，欧元兑美元的价格发生了变化——现在的汇率是1.30美元兑1欧元，所以你将把剩下的美元兑换回190欧元。如果汇率保持在1.40美元，您将只能兑换回180欧元。所以，事实上，你已经赚到了钱。交易理念一夜暴富的赌徒心理外汇投资风险大，利润高，很有可能让你一夜暴富。但这绝对不是你可以怀着“百万富翁心态”从事外汇交易的原因。许多人将外汇交易比作赌博，认为一旦被“污染”，就很难退出。然而，这些人从一开始就有一种根深蒂固的“赌徒心态”。外汇投资不是赌博，正如“冒险”并不等同于“冒险”一样。正是因为这种高风险，你不能只专注于“致富”，因为这种低概率的事件只会扰乱你的心态。严格、谨慎和自律是你需要具备的品质。把外汇投资当作一项工作，用日常通勤纪律来规范你的交易，摒弃赌徒的贪婪，增加朝圣者的虔诚。只有这样，你才能在外汇投资的道路上走上漫长的路。无计划的随机交易当你第一次加入外汇投资的行列，并从一开始就取得了一些成功时，你很快就会爱上这个行业。“你的交易频率开始增加，你会利用侥幸心理任意下单，你会满仓操作，开始使用高杠杆，甚至忘记设置止损”。交易在没有任何策略的情况下变得随机，一枚随时可能引爆的炸弹悄悄埋在你的脚下。在这个危机重重的外汇市场上，没有严格的纪律是不可能生存的。如果你只是抱着一种戏谑的态度，想要完全退出，那么成功的几率几乎为零。尽管外汇投资的市场风险巨大，但只要我们采取严格的风险控制方法，就可以将其控制在较低的水平。该计划是第一个制定并严格执行的计划。在外汇交易中，你必须记住“没有计划，就没有交易”。

盲目追随人群在外汇市场，就像股票市场一样，有很多消息。大多数人在交易中听从他人的建议，但只是缺乏自己的判断。“如果你依赖经纪人、专家、朋友等，并且对市场谣言和八卦情有独钟，认为只要听从他们的建议，你就可以安全地获得利润，那么这可能是一个陷阱，会深深地困住你”。“听到流通的市场信息，然后根据它做出判断。”经验告诉我们，要么这个信息已经失去了效力，要么它原本是一个精心策划的虚假信息。习惯了听别人推理，总有一天你会发现，你宁愿相信别人的错误，也不愿坚持自己的正确观点。如果你向别人抱怨，不愿意为跟风的后果承担责任，你甚至失去了纠正错误的机会，你的外汇投资也就到此结束了。急躁任性外汇交易是一种50%的心态、30%的技术和20%的市场。谁不愿意抓住这种50%的心态？它看起来很简单，但做起来并不那么容易！如果你开始变得变化无常，交易可能会变得和你的心情一样糟糕。在情绪控制下，有时你会做出非理性的行为，在不合适的时候进行交易，盲目开仓和平仓，频繁交易，只是为了验证你的方法的准确性，同时把资金的安全放在一边。事实上，当你处于情绪控制之下时，在这个时候进行模拟操作并不是不可避免的。这样，不仅可以减少这段时间盲目复制造成的损失，还可以达到缓解情绪、调整心态的目的。外汇投资就像一项长期而宏大的工程，不能浮躁，只能循序渐进。尽管大多数交易都是短期的，但投资者需要十年、二十年甚至一生的时间才能培养出一种坐着不动、冷静面对的良好态度。永远不要总结和重复错误你有没有使用过一种行之有效的交易方法，从那以后你觉得自己找到了交易圣经？你有没有读过一本书中一位作者的权威推荐，这本书被认为是明智的引用？你是否听从了媒体专家的建议，最终一无所获？关键是你是否认真总结了你的交易方法？在外汇交易中，没有一种特定的方式可以适合每个人。你应该以怀疑的态度对待你所接触到的知识。只有自我总结才能让你保持清醒，然后为自己找到一套有效的方法。

外汇交易常见名词解释外汇投资- 指通过不同国家货币之间汇率的涨跌幅，来进行投资的交易行为。汇率- 又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。在外汇市场上，一个国家与另一个国家货币的汇率是成对出现的。货币对- 货币对的本质是用于体现两种货币之间的汇率，由两个货币的代码和一个分隔符组成。例如：货币对 EUR/USD 中， EUR（欧元）作为基准货币，USD（美元）作为报价货币，EUR/USD 当前报价为 1.14070 ，那么此时 1 EUR（欧元） = 1.14070 USD （ 美元）。- 外汇交易中常见货币对EUR/USD 欧元/美元 ；USD/JPY 美元/日元 ； GBP/USD 英镑/美元 ；AUD/USD 澳元/美元 ；USD/CHF 美元/瑞郎 ； EUR/AUD 欧元/澳元 ；USD/CAD 美元/加元 ；AUD/JPY 澳元/日元 ......货币对分类 直盘：由于美元的特殊性，各个币种对美元的交易被称为直盘，直盘承担了全球外汇交易市场绝大多数的交易量。例如，EUR/USD 欧元/美元，GBP/USD 英镑/美元，AUD/USD 澳元/美元，NZD/USD 纽元/美元，USD/JPY 美元/日元，USD/CHF 美元/瑞郎，USD/CAD 美元/加元 ......交叉盘：即美元以外的两种货币的相对汇率。例如，EUR/AUD 欧元/澳元，AUD/JPY 加元/日元......交易单位-手数- 手作为外汇交易中的交易量单位，英文为“lot” 。- 外汇交易中的 1 手代表100000基础货币，并非 100000 美金。如果交易货币对的基础货币为美金，则 1 手代表100000美金，如果交易货币对的基础货币是欧元，那么 1 手代表 100000 欧元。- 1标准手 = 100000 合约量，0.1手 = 10000 合约量 ，0.01手 = 1000 合约量 。杠杆- 杠杆是进行外汇交易所需资本和所需保证金之间的一个比例，杠杆交易又称保证金交易。借助杠杆，外汇投资者能够利用相对较小的资本进行较大资金的外汇交易。外汇保证金交易杠杆比例因不同经纪商而不同，例如AVA爱华的杠杆比例为 1：400 。- 杠杆式交易是目前国际主流的外汇交易手段，通过杠杆作用可以将实际的交易金额进行放大，具有以小博大的特点（风险也会相应增大）在杠杆的作用下，投资者只需支付一定的保证金就可以调动较大额度的交易量，这使得拥有小资金的投资者也有机会参与到金融市场中，进行外汇交易。- 杠杆的作用在于以更小的资金交易更大的交易量，提高资金利用率，体现以小博大的交易思路。风险在于，觉得资金的利用率高了，便盲目放大交易手数。因此杠杆的存在并无错误，存在过错的是胡乱使用杠杆的投资人，只要合理做好资金和仓位管理，并设置好有效的止损，风险是可控的。点- 为了精确地表示汇价,外汇交易中一般用5位数来表示汇率，通常将汇率最小变化单位称为 “ 点 ” 。

例如，美元/日元(USDJPY)市场报价为120.00，最小单位是0.01日元，或者说0.01日元为1点。英镑/美元(GBPUSD)市场报价为0.9800，最小单位是0.0001美元， 或者说0.0001美元为1点。点值- 用来表示在两种货币之间价值变化的单位被称为“点”，每个点的价值，则被称为“点值”，即汇率波动 1 个点的价值 。点差- 指交易者在交易所进行外汇交易时的一部分成本。外汇交易时，市场报价中包含买入价（ask）和卖出价（bid），买价和卖价之间的差价，即为点差。- 各货币对点差不同，各交易所点差也不尽相同。如下图所示，EURUSD，买价为 1.14183，卖价1.14170，买价和卖价之间相差13个点，即点差为13 。平仓- 指买回已卖出的合约，或卖出己买入的合约的行为，可简单理解为结束当前的持仓。关注我了解币圈现货合约投资。挂单- 当投资者不想在当前市场价格进行交易，而想用以后可能出现的价格交易时，此时投资人可以用挂单的方式进行交易，也就是用一个尚未出现的价格作为标准来决定是否执行交易。浮动盈亏- 指持仓过程中，行情波动变化引起的持仓盈亏，在订单结束之前，并不是实际的盈亏。止盈（take profit - TP）- 和止损相反，指当持仓中的订单，浮盈达到一定点数或金额时，及时平仓出场，以避免行情可能向相反方向波动，造成较大浮亏无法盈利出场。 客户可通过设置止盈调整空间，以免错过出场时机。止损（stop-loss - SL）- 是指当持仓中的订单，浮亏达到一定点数或金额时，及时平仓出场，以避免可能出现的更大亏损。客户可通过设置止损将损失限制在一定的范围之内，合理设置止损是风险控制的一种有效手段。做多和做空- 做多（BUY），指的是多仓，也可以叫利多，买入某种货币，看涨，也称多头。- 做空（SELL），指的是卖仓，也可以叫利空，卖出某种货币，看跌，也称空头。爆仓- 当投资人交易账户预付款比例达到强平线时，该交易账户中的所有持仓将被强制执行平仓。- 强平线，指当预付款比例达到某个值时，强制将所持订单平仓，各交易所强平线不同，例如AVA爱华强平线为 10% 。仓位- 仓位是指你账户当中的资金数量，另一种仓位的说法是指你现在所交易的数量占有整个账户资金量的多少。重仓是指占有的资金量比较大，轻仓是指占有的资金量比较小。隔夜费- 外汇隔夜费，又称外汇隔夜利息，是指外汇投资者持仓过夜时需要支付或者获得的利息。就像我们把资金存放在银行会产生存款利息，从银行借款会产生贷款利息一样，外汇的隔夜利息也有正负之分。- 若产生正的隔夜利息，投资者会得到这部分利息；若产生负的隔夜利息，则投资者需要支付一定的资金。- 对于当日内建仓并平仓的订单，将不用收取隔夜利息。- 隔夜利息收取时间周一：1天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。 　　周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。 　　周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。- 世界上的大多数银行都在周六及周日暂停营业，因此这两天应该不计算外汇交易的持仓过夜利息，但实际上大部分的银行仍然计算这两天的利息。基于这个原因，外汇市场上将在星期三过夜的仓位计算三天的利息，因此在星期三持仓过夜，将会收取3倍的隔夜利息。净值- 指在余额的基础上计算持仓中的浮动盈亏，即当前交易账户中实际存在的资金，在持仓过程中，会随浮动盈亏变化。- 余额 + 浮动盈亏 = 净值 ，- 净值 - 已用预付款 = 可用预付款 ，- 净值 / 已用预付款 = 预付款比例 ，- 交易账户在没有建仓时，余额 = 净值 = 可用预付款。余额- 指交易账户中总资金扣除已用预付款后剩余的部分，不计算持仓中的浮动盈亏，因此在建仓过程中、下一次建仓或平仓之前，余额是固定不变的。预付款（保证金）- 外汇预付款又称为外汇保证金，即投资人在进行外汇交易时以抵押形式支付的资金。- 投资人在建仓之后，建仓时支付的保证金被称为已用预付款。- 投资人在建仓之后，扣除已用预付款和持仓中的浮动盈亏，此时交易帐户中剩余的资金被称为可用预付款，投资人可调动可用预付款，用于下一次建仓。- 例如，投资人交易账户中最初的总资金为3000美金，建仓1手美日（USDJPY），需要用到250美元的保证金，在建仓完成之后，这里的250美元保证金被称为已用预付款。- 假如当前浮动盈亏为 - 20 美元， 而剩余的 2750 加上浮动盈亏的金额，则被称为可用预付款，投资人在进行外汇交易时，通过让可用预付款尽可能多，来控制外汇交易过程中的风险。- 外汇的预付款是会返还的，在投资人平仓之后，会将这笔预付款返还到投资人的账户中。并且，即便投资人账户中的资金亏完了，这笔预付款也是不会亏损的。除非是在极端行情造成穿仓的情况下。- 预付款比例，指交易账户中的净值和建仓时已支付的保证金之间的比值。外汇预付款比例是投资人仓位的风险最为直接的反映，外汇预付款比例越大，说明自己仓位可承受风险的能力也就越高，在交易的时候也越不容易爆仓。- AVA 爱华交易所在投资人交易账户预付款比例为 10% 时，会强制执行将该交易账户中的所有持仓平仓，此种情况被称为爆仓，而此处的10% 则被称为强平线。