基金小讲

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2024-07-11 04:38| 来源: 网络整理| 查看: 265

来源:雪球App,作者: 霍霍小哥,(https://xueqiu.com/6050524741/148527662)

提问:为什么我选择了全部赎回,依然没有完全赎回?

这个情况比较少见,但最近却集中出现过。作为货币基金的升级版,短债基金已经成为很多人闲钱理财的工具。不像其他基金一样,短债基金一般只要把握住免手续费的期限,其他倒没有特别需要注意的地方。而且很多小伙伴估计跟我一样,也是全进全出,特别是在全出的时候,发现到账金额少了,后来一看居然是持仓里面还有份额,这是为什么呢?

有一个情况是因为赎回日正好赶上分红的权益登记日,如果是现金分红,问题题不大,分红的资金会直接赎回到卡;如果是红利再投资,就会出现赎回确认的金额是按照分红前的份额*分红后的净值,导致赎回资产变少,而分红的部分会按照“红利再投资”的原则变成新的份额,这块的份额需要重新赎回才能到账

对于短债来说,这种情况还是比较经常碰到,以嘉实超短债为例,基本上每个月都会分红一次。



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