投资者/产品风险等级分类与匹配 |
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产品风险等级的划分
公司根据产品的结构,投资方向、投资范围和投资比例,运作方式,存续期限,过往业绩及净值的历史波动程度,成立以来有无违规行为发生,基金估值政策、程序和定价模式,申购和赎回安排,杠杆运用情况等内容评估产品的本金损失的可能性,流动变现能力,复杂程度和可理解性,影响面,市场差异性等方面,将产品的风险等级划分为五类,分别是: (一) R5-高风险等级的产品:产品复杂程度很高,本金风险极大,同时收益浮动且波动极大,投资极易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。 (二) R4-中高风险等级的产品:产品复杂程度高,本金风险较大,收益浮动且波动较大,投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。 (三) R3-中风险等级的产品:产品复杂程度中等,有一定的本金风险,收益相对浮动且有一定波动。在信用风险维度上主要承担中等以上信用主体的风险,在市场风险维度上,承担中性风险的产品设计。 (四) R2-中低风险等级的产品:产品复杂程度较低,本金的风险相对较小,收益相对固定。 (五) R1-低风险等级的基金:产品复杂程度低,产品收益相对固定,且较少受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响。 投资者的风险等级划分公司通过投资者填写《投资者风险承受能力调查问卷》,结合投资者的风险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素对其风险承受能力进行综合评估。公司将普通投资者按其风险承受能力等级由低到高划分为五级,分别为:C1(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2、C3、C4、C5。 投资者风险承受能力与基金产品风险等级匹配原则如下: 投资者风险承受能力等级/类型 匹配的基金、服务风险等级保守型(C1) C1型投资者不能通过错配处理程序购买非R1级别的基金产品 低风险(R1) 稳健型(C2) 低风险(R1)、中低风险(R2) 平衡型(C3) 低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3) 成长型(C4) 低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3)、中高风险(R4) 进取型(C5) 低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3)、中高风险(R4)、高风险(R5) |
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