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作者：

王鑫海

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摘要：

伴随着世界多元化和经济一体化的快速发展和科学技术的进步,世界范围内经济活动的进一步加深,随之而来的利用先进科学技术和合法手段参与的与经济金融有关的违法犯罪活动也日渐频繁,其中通过合法手段进行的洗钱违法犯罪行为逐渐成为了一个威胁到各个国家和地区社会安全稳定和经济发展的严重问题。根据长期以来国内外反洗钱工作积累的工作经验分析,洗钱的犯罪方式主要在金融监管制度和治理手段尚未建立完全,人们反洗钱思想淡薄的国家和区域,洗钱犯罪通常会利用效率高、风险较小、较为安全、低廉成本的手段和渠道,而在我国,现在反洗钱体系仍在构建发展的阶段,无论是在法律法规建设还是在监管工作部署方面都存在风险漏洞,反洗钱协作系统的构建迫在眉睫。为实际履行银行金融机构反洗钱工作的基本职责和责任,有效提高打击治理洗钱犯罪的能力,维护金融消费者的合法权益和金融市场的稳定,有效监管金融消费者的交易信息、交易行为、构建横向信息共享的反洗钱数据平台,提升反洗钱的数据上传和处理效率,针对现实业务需求研究设计了反洗钱监测系统。最初从反洗钱的监测系统中,系统设计目标开展分析研究,然后根据考察国内和国外此类反洗钱监测系统的发展现状和方向,又对系统研发所应用到到技术、工具、理论、方法等做作了系统的研究。结合国家相关法律法规,以及银行业务规范标准要求对本系统的实际工作环境需求又做出了进一步的改进和完善。最终通过系统的实际工作环境测试以及进行的系统模块功能微调,完成了系统的上线使用。

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关键词：

反洗钱；洗钱犯罪；数据；监测；数据库

学位级别：

硕士

DOI：

CNKI:CDMD:2.1018.818444