关于本报告01董事长致辞 03行长致辞05走进齐鲁银行07

读者反馈表57GRI索引59

稳健筑基敦行至远

党建引领 公司治理提升风险管理质效严守合规底线保障投资者权益隐私及数据安全

金融为本初心如磐

深耕金融主业科技赋能业务践行优质服务

关怀社会践行担当

赋能员工发展向善社区公益

绿色发展环保先行

发展绿色金融践行绿色运营

专题2

普惠金融打造高质量齐鲁样板

专题1精准服务助力“新市民”安家乐业

CONTENTS

2022社会责任报告

关于本报告

报告说明

本报告是齐鲁银行股份有限公司自2021年于上交所主板上市后发布的第二份社会责任报告。报告详细披露了齐鲁银行股份有限公司（本报告中简称“齐鲁银行”或“本行”）2022年度在经济、环境、社会及治理等责任领域的实践和绩效，旨在与各利益相关方进行有效交流，系统地回应利益相关方的期望和要求。

报告时间范围

2022年1月1日至2022年12月31日，为增强报告的可比性及前瞻性，部分信息适当向前后年度延伸。

报告组织范围报告覆盖齐鲁银行股份有限公司总行、分支机构及投资机构。

报告编制原则

上海证券交易所《上市公司自律监管指引第1号一规范运作》、全球报告倡议组织 (GRI) 发布的《GRI 可持续发展报告标准》(GRI Standards)、中国银行业协会《中国银行业金融机构企业社会责任指引》等相关要求编写。

报告保证方式本行董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

报告发布形式本报告电子版可在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行官网（www.qlbchina.com）查阅获取。

关于本报告

2022社会责任报告

董事长致辞

郑祖刚齐鲁银行股份有限公司党委书记、董事长

董事长致辞

2022年是党的二十大胜利召开之年，是实施“十四五”规划，开启全面建设社会主义现代化新征程的重要一年，也是齐鲁银行锚定高质量发展、布局“数字化转型”的一年。这一年，全行深入学习贯彻落实党的二十大精神，聚焦高质量发展主线，持续深化改革创新，全面履行社会责任，交上了一份上市首个完整年度的靓丽答卷。守正创新，稳中求进，以战略实施推动高质量发展我们紧跟国家宏观政策调控，持续优化业务结构，加大产品创新力度，推动ESG理念融入经营管理，完善全面风险管理体系建设，不断夯实稳健发展基础。报告期内，集团总资产突破5000亿元，正式迈入中等银行序列；营业收入达110亿元，资产、贷款、净利润等主要指标达历史最好水平；全面启动2023-2025年发展规划暨数字化转型战略规划，为创新转型发展明确方向和实施路径；严格规范股权管理，公司治理方面达到上市银行优秀水平。秉持初心，精心谋划，以踔厉奋发镌刻坚实印迹我们深入践行地方法人银行责任担当，主动服务新发展格局，紧紧围绕黄河流域生态保护和高质量发展战略实施、全面支持海洋强省建设、助推新旧动能转换。深入实施财富管理战略，全力打造“泉心财富”品牌，市场份额持续提升。着力构建以“小微金融”“县域金融”“科创金融”“数字普惠”为特色的普惠金融格局，聚焦民营和中小微企业“融资难 融资贵”等问题，抢先推出纾困贷、搭建“助民企、惠商贸”多方联动平台，全面促进中小微企业融资增量、扩面、降价。深入实施创新驱动发展战略，倾力支持新动能、新业态、新模式，为科创企业放足金融“活水”。金融为民，携手共进，以践行社会责任实现可持续发展

我们致力建设一个更加良善的社会，携手各方增进社会福祉，不断丰富“泉心公益”内涵，持续开展特色公益活动，不断完善消费者保障体系，着力提高金融服务的满意度。积极服务乡村振兴，全力铺设县、乡、村“三位一体”的服务网络，构建融合金融、政务、商务为一体的“乡村振兴金融服务平台”，进一步缓解农村“支付难、结算难”问题，建立健全服务乡村振兴的政策体系、产品体系和渠道体系。秉持绿色发展理念，积极支持碳减排项目，创新推出光伏贷、碳易（E）贷，有力支持控碳减排、清洁能源发展和传统产业转型升级，以绿色金融助力国家“双碳”战略。赓续传承，继往开来！我们将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，深入贯彻落实党的二十大精神，立足新阶段，贯彻新理念，服务新格局，全面提升ESG治理能力和可持续发展能力，以更强的责任担当，不断开创高质量发展新局面，与广大股东及利益相关方携手迈向更加繁荣、美好、共赢的未来！

2022社会责任报告

行长致辞

经济价值创造迈上新台阶。资产规模顺利突破5000亿大关，较年初增长16.7%；营业收入110.64亿元，实现净利润

36.31亿元，ROE 接近12%，科技投入占比逐年提升，整体迈入全国优质城商行梯队。全行资产质量指标持续优化，资产

质量稳定可控，经营规模、生产效率与价值创造能力齐头并进，保持和巩固了“稳中有进、进中提质”的发展态势。服务实体经济展现新作为。我们完整准确全面贯彻新发展理念，积极服务和融入新发展格局，持续加大经济社会发展重点领域和薄弱环节金融供给。紧跟国家和省市重点战略部署，深化政银合作，对接支持省市重大重点项目62亿元，获得公积金归集等省市县区53项政府机构业务资质，获批信用风险缓释工具创设资格，成为同时具备信用风险缓释工具核心交易商、信用风险缓释凭证、信用联结票据三种资质的15家城商行之一。主动解决小微企业融资难题，利用小微金融债、支小再贷款、政府贴息等政策，累计服务县域、农村居民超过170余万人，普惠贷款余额为山东省城商行第一，全行普惠贷款占比达20%，居上市城商行前列。全力铺设县、乡、村“三位一体”的服务网络，全行县域支行总量达到73家，乡村服务站189家，推出50余款特色化农业贷款产品，全面助力乡村振兴。践行绿色发展绘就新画卷。我们着力推动ESG理念融入经营管理，聚焦绿色金融、加快投融业务绿色低碳化发展，制定《齐

鲁银行绿色金融管理办法》，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，将环境和社会风险纳入全面风险管理体系，建立并完善绿色金融风险防范处理机制。将绿色贷款投放作为风险资产额度分配的重要参考，多措并举促进绿色贷款业务稳步增长，创新推出光伏贷、碳易（E）贷，绿色金融余额167.64亿元，绿色债券投资余额8.71亿元。坚持绿色运营理念，在各机构全面推行绿色节约举措，最大限度节约能耗，积极营造绿色低碳办公的良好氛围。优化客户体验实现新跨越。我们始终坚持“以客户为中心”，以科技创新谋求更好服务客户的发展路径。直击客户“急难愁盼”，全天候为客户提供远程业务办理功能，12345热线回访满意度达98.27%。手机银行app6.0全新迭代，推出云商城、健康养老、汽车出行等生活场景专区，打造线上移动综合服务平台。数字人民币系统在天津、青岛成功试点、上线。积极搭建“数字化+人工”协同服务模式，全渠道、多媒体创新AI智能与数字能力深度融合，升级客户服务体验；拓展深化客群服务，敬老示范点在济南地区先试先行，提升年轻客群“财商”，儿童客户平稳拓宽。增进民生福祉书写新篇章。我们将“以人为本”的价值理念全面融入经营管理，不断打通员工职业发展通道。积极通过校园招聘、社会招聘、专业人才引进等多方式招贤纳士，以多元化的员工赋能培训搭建全方位的职业发展通道。我们统筹全行公益资源，着力打造“泉心公益”品牌，积极开展爱心捐赠、社区服务、志愿活动等公益实践。加大“荧光计划”捐助力度，开展第九届少儿书画大赛，完善金融知识宣传和消保体系。2023年是全面贯彻落实党的二十大精神、阔步新时代、迈向新征程的开篇之年，也是齐鲁银行新三年发展规划暨数字化转型战略规划的起步之年。我们将坚持稳字当头、稳中求进，深入贯彻可持续发展与ESG理念，擦亮金融报国底色，厚植金融为民情怀，为客户、员工、股东、合作伙伴、社会创造更大的综合价值，开创齐鲁银行高质量发展新局面。

2022年是齐鲁银行三年规划的收官之年，我们坚持稳中求进工作总基调，不盲目冒进，不急功近利，奋力交出上市以来第一个完整经营年度的优异答卷。

行长致辞

张 华齐鲁银行股份有限公司党委副书记、行长

2022社会责任报告

走进齐鲁银行

齐鲁银行成立于1996年6月，是全国首批、山东省首家设立并引进境外战略投资的城商行（证券代码601665）。多年来，齐鲁银行始终坚守“服务城乡居民、服务中小企业、服务地方经济”的初心，战略布局根植济南、立足山东、辐射津冀豫，拥有14家分行、178家营业机构网点，员工4,728人，对外投资济宁银行、德州银行，是城商行联盟第一大股东，并担任中国银行业协会城商行工作委员会副主任单位。截至2022年末，齐鲁银行资产规模突破5,000亿元大关，达到5,060.13亿元，正式迈入中等银行序列，存款余额3,496.50亿元，贷款总额2,572.62亿元，实现营业收入110.64亿元，归母净利润超过35亿元，各项经营指标保持良好增长态势。全行服务个人客户超600万，个人金融资产突破2,000亿元大关；对公活跃客户突破9.96万户，普惠小微贷款规模位居山东省城商行首位，是名副其实的“市民银行”“中小企业伙伴银行”。

关于本行

企业文化

战略愿景

核心价值观

企业

使命

打造党建引领、特色鲜明、行稳致远的精品银行成为城乡居民、中小企业、地方经济的首选银行构筑区域领先、市场认可、用户满意的口碑银行迈向数据驱动、创新赋能、智慧经营的数智银行

为客户提供满意服务 为股东创造理想价值为员工提供发展平台 为社会创造更多财富

忠诚 责任 创新 效率

客服中心企划部

集中作业中心运营管理中心

信贷审批部

运营部

组织人事部

行管保卫部村镇银行管理部

消费者权益保护办公室合规部

重点客户部

贸易金融部

投资银行部

公司银行部

小微金融管理部

财富管理部

互联网金融部科创金融管理部

零售银行部信用卡中心

零售风险管理部县域金融部

消费金融管理部

普惠金融部

风险管理部

资产保全部

资产负债管理部计财部

科技部

办公室

资金交易中心

同业中心

理财中心

票据中心

金融市场部

财务审查委员会

服务委员会创新委员会风险管理执行委员会

贷款审查委员会资产负债管理委员会

监事会办公室

监督委员会提名委员会

董事会办公室战略发展部

内审部消费者权益保护委员会战略委员会审计委员会提名和薪酬委员会

关联交易控制和风险管理委员会

组织架构

走进齐鲁银行

2022社会责任报告

奖项颁奖单位2022年IDC中国未来企业大奖“未来数字创新领军者”IDC中国获“2022年全国金融先锋号”中国金融工会办公室2022年全国金融五一劳动奖状中国金融工会入选“中国普惠金融典型案例（2022）”中国银行业协会2022金融业数字化转型突出贡献奖《金融电子化》杂志社2022中国数字金融金榜奖手机银行最佳多元创新奖

中国金融认证中心中国电子银行网2021年度征信系统数据质量工作优秀机构中国人民银行征信中心2021年银行业好新闻?金融机构服务三农好新闻中国银行业协会第四届中国金融年度品牌案例大赛?社会责任年度案例奖

中国金融出版社2022年银行数字化转型星耀项目产品渠道数字化－－零售金融类

中国计算机用户协会数字金融分会2021年度金融辅导工作评价优秀单位

山东省地方金融监管局、中国人民银行济南分行、

山东银保监局、青岛银保监局2021年度山东省金融辅导工作表现突出基层单位

山东省地方金融监管局、中国人民银行济南分行、

山东银保监局、青岛银保监局2022年上半年金融辅导工作评价优秀单位

山东省地方金融监管局、中国人民银行济南分行、

山东银保监局、青岛银保监局

荣誉认可

走进齐鲁银行

山东省“技能兴鲁”职业技能大赛技术类赛道一等奖

山东省信息技术应用创新职业技能竞赛组委会、山东省信创产业生态技能大赛组委会山东省“技能兴鲁”职业技能大赛职工组一等奖

山东省信息技术应用创新职业技能竞赛组委会、山东省信创产业生态技能大赛组委会2022年度上市公司乡村振兴优秀实践案例中国上市公司协会2022年度城市金融服务优秀案例评选?营销创新优秀案例奖

城银清算服务有限责任公司“科融e贷”荣获“2021年度山东省支持经济高质量发展优秀金融创新产品奖”

中国人民银行济南分行山东省财政厅山东省地方金

融监管局山东银保监会山东证监局

2022“泰山杯”山东省网络安全大赛团体三等奖

省委网信办、省委省直机关工委、省总工会、省团

委、省发展改革委、省教育厅、省工信厅、省公安厅、

省财政厅、省人社厅、省大数据局、省国家保密局、

省密码管理局、省国家安全厅、省通信管理局第四届山东省大数据与人工智能应用技术职业技能竞赛一等奖

山东电子商会、山东省支付清算协会、山东省统信

行业协会2021年山东省存款保险宣传优秀作品竞赛团体一等奖中国人民银行济南分行2022年济南市金融统计先进单位一等奖中国人民银行济南分行营业管理部2022年山东省外汇便利化政策传导落实业务竞赛团体三等奖

中国人民银行济南分行、国家外汇管理局山东省分局、

山东省总工会和共青团山东省委山东省人民币国际化职业技能竞赛团体一等奖

中国人民银行济南分行、山东省总工会、共青团山

东省委2022年济南市金融稳定业务竞赛先进集体一等奖中国人民银行济南分行营业管理部2022年济南市银行业职工“喜迎二十大建功新时代”（人民币知识与技能）技能竞赛团体第一名、（反洗钱业务）技能竞赛团体第三名、优秀组织奖

济南市总工会、中国人民银行济南分行营业管理部、

中国共产主义青年团济南市委员会

2022社会责任报告

利益相关方沟通本行积极倾听并及时回应各利益相关方的诉求，持续完善利益相关方沟通机制，确保与关键利益相关方开展常态化交流。

政府与监管机构

· 依法纳税· 合规经营· 全面风险管理· 促进经济发展

· 主动依法纳税· 完善公司治理· 开展全面风险控制· 广泛吸纳就业

股东与投资者

· 提高投资回报· 提供股东服务· 公平获取信息

· 提升经营质效· 开展投资者沟通· 优化信息披露管理

客户

· 优化客户服务· 服务实体经济· 信息安全与隐私保护

· 完善客户服务体系

· 创新服务产品

· 客户隐私保护

· 遵守商业道德· 诚信互惠

· 建立公开透明采购机制· 反商业贿赂

社会公众

· 助力乡村振兴· 公益慈善· 绿色运营· 带动利益相关方绿色发展

· 创新乡村振兴模式· 积极参与社会公益事业

· 绿色办公· 绿色金融

员工

· 薪酬与福利· 职业培训与发展· 民主沟通· 员工关爱

· 完善薪酬福利体系· 健全员工培训与职业发展体系· 保障工会与职工代表大会运作良好

· 开展员工活动

走进齐鲁银行

利益相关方利益相关方关注议题关注议题沟通方式及表现沟通方式及表现

供应商与行业

2022社会责任报告

精准服务助力“新市民”安家乐业齐鲁银行多年来始终秉承“服务城乡居民，服务中小企业，服务地方经济”的发展理念，积极响应国家、监管部门号召，提高新市民金融服务可得性和便利性，率先推出了《齐鲁银行“新市民”金融服务工作专项实施方案》、“3701”新市民创业贷款山东新模式以及新市民公积金租房贷，成为山东省内首家推出新市民金融服务方案并推出新市民专属产品的法人银行。

本行针对新市民重点关注的创业就业、住房安居、社会保障、基础金融服务等问题进行多维度金融服务模式创新，陆续推出新市民创业贷、助业贷、新市民公积金租房贷、公积金惠企贷等金融产品，切实满足省内新市民金融服务需求。

零担保费和零手续费，普惠政策更暖心。符合条件的新市民可享受政府担保贴息，利率更优惠

打造“3701”山东新模式

助力新市民，笃行利民之举

本行推出“新市民公积金租房贷”，满足新市民安居需求，并对高校毕业生等特定群体进行利率优惠。本行持续优化住房按揭贷款政策，2022年5月27日、9月17日根据房地产政策调整的要求，先后对济南、青岛、天津地区住房信贷政策进行了调整，年内小幅多次下调住房贷款利率合计0.3%。本行发挥公积金归集银行的优势，做好公积金存取及贷款服务，全年累计实现登记开户单位5,631户，缴存职工达1.8万人，归集金额1.76亿元。发放公积金贷款超过11亿元、2,600余户，保障新市民享受惠民政策。

安居方面

本行加快推进三代社保卡发卡，依托第三代社保卡在安全加密、住院就医、便民支付、图书借阅、即时制卡、办理时效由“一个月”到“10分钟”的升级等亮点优势，提升民生服务水平，并积极推进社保卡跨省通办，避免新市民奔波于户籍地与就业地，实现新市民异地社保卡业务的便捷办理，优化社保医保缴费，强化新市民民生保障。

医疗方面

本行推广“泉薪存”，满足新市民储蓄需求，积极推广“乡村振兴卡”，满足新市民结算需求，优化生活缴费，提升新市民生活便利度。基础金融服务方面

新市民创业贷宣传图

亮点绩效

专题

一站式办理，服务审批更高效。表格式明确贷前调查要点，既让客户经理易于执行操作，又能真实还原新市民经营情况，实现业务一站式高效办理

支持包括进城务工人员等七大类市民群体，惠及人员更广泛，惠及人数更多

30万元3年贷款，支持创业更充分。贷款额度高，期限长，为新市民创业提供更长时间、更大空间支持

专题1 ·精准服务助力“新市民”安家乐业

创业就业方面本行推出“新市民创业贷”，提高贷款可得性并进一步降低融资成本；全面升级“鲁惠贷”，支持吸纳新市民的小微企业，助力新市民就业。2022年4月2日，本行成功发放全省首笔“新市民创业贷”，标志着“新市民创业贷”业务正式落地开花。4月13日，“新市民公积金租房贷”成功完成首笔贷款发放。

积极响应政府及监管部门号召，集中开展新市民宣传月活动，加强新市民金融服务推广力度新市民金融服务工作获得行业高度认可，入选“中国普惠金融典型案例（2022）”

2022社会责任报告

齐鲁银行通过打造“党建+普惠”双引擎，以“机制创新、产品创新、服务创新”为抓手，加速推进普惠金融服务提质增效，凝心聚力为小微企业、个体工商户、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等各类普惠金融客户提供一站式、全方位的金融服务方案，将金融资源配置到社会发展的重点领域和薄弱环节，增强金融服务的可得性。

落实国家政策：保障企业复工复产，通过小微金融债、

支小再贷款、政府贴息等政策，提供资金支持。

普惠型小微企业贷款余额（银保监会口径）486.19亿元，较上年末增长114.73亿元，增幅30.89%，普惠型小微企业贷款户数5.9万户，较上年末增长2.2万户，增幅

59.46%，全面完成普惠金融各项监管考核指标。

推出“见贷即保”和“风险共担”为小微客户提供高效便捷金融服务，2022年合作规模达136亿元，排名山东省合作银行前列。承担金融责任：作为国家融资担保基金全国首批合作三

家城商行之一，推出“鲁担”系列小微贷款产品。

发布《齐鲁银行大零售业务线上营销指导意见》。优化便捷个贷业务：制定《大零售业务线上营销指导意见》、出台房贷客户纾困方案、推出“双预告登记”二手住房按揭贷款业务。

措施与举措绩效与成果

荣誉

落实普惠金融工作

践行担当，提供金融保障

打造特色客群服务，拓宽金融惠民渠道

2022年5月，为解决中小微企业、个体工商户资金需求问题，齐鲁银行创新推出“济担?纾困贷”小额应急线上贷款产品，最高贷款额度50万元。为惠及广大普惠客户，本行多次组织营销团队在济南市进行了多形式、全范围的市场宣传，全面走进济南市专业市场商圈、协会商会、工业园等小微企业集中的区域，开展“济担?纾困贷”专项宣传。

本行深化线上线下渠道建设，全面深化银政担合作，实现银担系统直联，大力推广“见贷即保”模式，支持融资担保业务批量化、线上化、标准化运作，与政府性融资担保机构业务合作规模达136亿元，排名山东省合作银行前列。运用大数据技术完善客户评价模型，有效提升获客精准性及客户申贷率，通过线上渠道累计为1.05万户小微企业提供贷款支持58.41亿元。本行将县域板块作为全行战略增长的第三极，推动乡村振兴金融服务拓面提质，县域金融业务贡献度不断提高。充分发挥城乡联动效应，加快下沉金融服务，推进县域服务渠道建设，发布乡村振兴金融服务专属品牌，构建县、乡、村“三位一体”的服务网络，形成“一县一品”精品工程，搭建数智乡村服务平台，县域市场份额和品牌影响力大幅提升，成为本行差异化发展的“护城河”。

专题普惠金融打造高质量齐鲁样板

入选中国银行业协会?中国普惠金融典型案例（2022）荣获和讯网第二十届财经风云榜“年度普惠金融先锋银行”奖项

齐鲁银行获年度普惠金融先锋银行

专题2 · 普惠金融打造高质量齐鲁样板

合作签约仪式现场

案例竞赛颁奖仪式

稳健筑基，敦行至远

党建引领 公司治理提升风险管理质效

齐鲁银行始终贯彻党中央国务院决策部署、各级政府工作要求、监管政策指引，牢牢把握坚持党的领导、加强党的建设信念，为全行构建新发展格局，推动高质量发展提供强大政治保障。

严守合规底线

保障投资者权益隐私及数据安全

响应联合国SDGs目标

各专门委员会成员及主任由董事会审议确定，各董事均具有与专门委员会职责相匹配的专业知识和工作经验。审计委员会、关联交易控制和风险管理委员会、提名和薪酬委员会、消费者权益保护委员会主任均由独立董事担任。各专门委员会经董事会授权，在全行风险管理、内部控制、关联交易等方面向董事会提出专业意见或就专业事项进行决策，为董事会科学决策提供支持。

本行严格按照《公司法》《商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规以及监管要求，建立健全了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的规范的法人治理结构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和执行层之间相互协调、相互制衡的公司治理机制。各主体依法独立履职，履行各自的权利、义务，保障本行安全、稳定、高效的运行。

三会运作

董事会下设五个专门委员会

董事会人员性别统计董事会人员类型统计

男性女性非独立董事独立董事

8人

5人

1人

12人

审计委员会战略委员会关联交易控制和风险管理委员会

提名和薪酬委员会消费者权益保护委员会

2019

第一章 · 稳健筑基，敦行至远

党建品牌?“齐运五色”齐鲁银行“齐运五色”党建品牌入选市国资委国企党建十大品牌，五色即初心底色、奉献本色、服务暖色、创新特色、拼搏亮色，“五色”精神引导全行持续提升金融服务质效，扩大齐鲁银行社会影响力。

2022年，党的二十大胜利召开，齐鲁银行全面贯彻落实党中央决策部署，坚持稳字当头、稳中求进，推动自身高质量发展。积极学习党的二十大精神，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，牢记“国之大者”，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，坚守金融报国初心，勇担金融为民使命。行党委、全行各基层党组织观摩党的二十大盛况，行党委召开理论学习中心组集体学习会议，专题学习传达党的二十大精神，确保大会精神在齐鲁银行落地生根、开花结果。组织开展全行党员学习党的二十大精神线上专题培训班，切实自觉用党的二十大精神武装头脑、指导实践、推动工作。

齐鲁银行党委集体学习学习党的二十大精神

齐鲁银行党委理论学习中心组集体学习会议

党建引领党建引领 公司治理

2022社会责任报告

风险管理体系

风险管理实践

本行以《齐鲁银行全面风险管理办法》为依据，推动各主要风险管理政策与程序、全面风险管理实施细则等相关风险管理文件优化。2022年，本行建立纵横独立风险管理架构，该架构以董事会及专门委员会为核心风险管理决策层，以高级管理层及风险管理执行委员会、风险管理部、合规部为风险管理执行层，以各业务部门和分支机构为风险管理实施层。本行统一全行风险管理标准，并将洗钱风险纳入一类风险管理层级，风险管理架构和要素进一步健全，全面风险管理体系逐步完善。

2022年，本行以《2022年信贷资产质量管理与考核办法》为抓手，推进12级风险分类管理。本行持续推进资产结构策略调整、完善区域风险监测机制，逐步深化全面风险治理领域；建立重点观察客户名单机制、细化风险计量标准和强抓授信业务管控，资产质量基础进一步夯实；通过加强飞行检查的力度和深度、开展操作风险检查与自评，提升全行操作合规意识；执行市场风险限额管理要求、开展市场风险压力测试，市场风险管理水平稳步提升。截至2022年底，全行不良贷款率较年初下降0.06个百分点，全行资产质量进一步夯实。2022年，本行开展各类风险管理授课，授课范围包括《统一风控理念，护航业务发展》《信贷审批工作要求》《资产保全经验交流》《风险案例及风控要点》《本行风险预警等系统功能介绍》等，各分支机构及村镇银行管理部风险条线人员通过现场及视频形式踊跃参与学习，并积极向营销人员进行转培训，取得较好的培训成效。2022年内，共计1,200余人次参与培训。

构筑合规文化系统专项学习2022年本行针对各层次员工开展专项合规培训，开展了包括新员工合规培训在内的45场培训。

新员工合规培训分行行长开展“一把手”讲合规活动

计划学习现场

2221

第一章 · 稳健筑基，敦行至远

提升风险管理质效内控合规管理建设

本行持续完善内控合规工作，逐步形成稳健的管理架构和工作体系。完善内控制度体系，2022年共制定、修订制度337项。外规内化机制确保本行内部制度与外部法律法规的一致性；法律合规审查机制确保本行业务和产品符合法律法规要求；检查整改工作机制确保本行在各项经营活动中能够及时发现并纠正问题；问责处罚和合规考核机制对违法违规行为设置警示红线。加强检查整改督导本行严格执行《监督检查问题整改工作管理办法》《内控合规性检查管理办法》，加强内控合规管理，覆盖内外部监督检查发现的各项业务活动和管理活动中存在的问题，明细管理职责，建立整改完成标准，规范整改工作流程。内控合规文化建设及成效

1.本行倡导“合规从高层做起”“合规人人有责”的经营理念，建立高管引领合规规范机制，积极发挥各级高管人员率先

垂范作用，开展“一把手”讲合规活动，加强“高管带头合规，全员自觉合规”的文化氛围。

2.为增强员工内控合规意识，本行以线上公开课和线下专题班等形式开展各类专业内控合规培训和考试，全面覆盖各条线、

各层次、各机构员工。2022年由合规部负责人亲自授课，开展新员工合规培训。全年通过“齐鲁e学”移动学习平台发布各类专业培训课程和考试项目6,150余场次，学考总人次累计过百万，创造应学尽学的培训教育环境。

2022年，本行信息披露可读性、主动性、透明度不断增强，披露质量获上交所认可，2021年-2022年上交所信息披露评级获B类评级。年内，本行在上海证券交易所网站及《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》等媒体披露临时公告、定期报告及其他披露文件137项，对重要事项及时进行了公告。

合规披露

2022年，本行共召开股东大会3次，审议通过董事会、监事会工作报告、财务报告及财务预决算报告、利润分配方案、选举监事等议案。

2022年，本行共召开监事会会议7次，审议通过监事会工作报告、董事会和高级管理层及其成员履职评价报告、定期报告、内控评价报告等重要议题，听取风险、审计、财务等相关工作汇报及董事会各项议题汇报，会议的召开和议事程序均符合法律法规、公司章程和监事会议事规则的规定。监事会

股东大会

2022年，本行共召开董事会会议11次，审议或听取董事会工作报告、经营工作报告、全面风险管理报告、金融债券发行、理财子公司设立、发展规划评估等议案。各项决策严格按照《公司章程》规定，决策程序公开透明，依法合规，充分发挥董事会战略引领作用。董事会

2022社会责任报告

严守合规底线

保障投资者权益

廉洁从业

投资者关系

中小股东权益保护

反洗钱

本行制定清廉金融文化建设工作规划及年度重点任务，将清廉金融文化建设融入运营治理、融入风险防控、融入合规管理。组织开展清廉主题特色活动，涵养全行清廉金融文化良好氛围。坚持警钟长鸣，开展专题警示教育季活动，筑牢干部员工廉洁从业的思想防线。织密监督网络，聚焦关键节点监督，严防“四风”问题反弹回潮。严肃查处以贷谋私、利益输送、违规操作、违规经商办企业等问题，加大执纪问责力度，对违规违纪违法行为“零容忍”。

2022年，本行修订投资者关系管理办法，丰富投资者关系管理内容及方式，进一步明确召开投资者说明会、发布上证e互动相关规定，对投资者关系管理组织架构设置、责任主体、人员配备、培训学习等工作实践加以完善。2022年，本行积极开展投资者交流活动，全年召开定期报告业绩说明会3次，投资者网上集体接待日活动1次，接待机构调研22场次，覆盖投研机构100余家，投资者关系活动形式日益丰富，覆盖面及影响力逐步扩大，增进了投资者对本行的了解与认同。通过上证e互动平台、本行网站、投资者邮箱、电话及现场咨询等方式及时答复投资者疑问，接待投资者电话及来访1,000余人次，实现与投资者之间的良性互动。

2022年，本行持续维护中小股东权益，推动建立更为完备的信息沟通制度。投资者保护措施

2022年，本行不断加大反洗钱考核管理力度，开展反洗钱现场及非现场检查，持续督导客户身份信息治理、高风险客户和高风险业务管控等重点领域洗钱风险管理工作，查缺补漏，持续夯实本行反洗钱工作基础。为全面落实本行2022年反洗钱重点工作，根据监管部门发布的反洗钱新规，及时制定、修订反洗钱内控制度，确保各项监管要求落实到位。本行持续开展内外部检查、审计问题整改，在此基础上组织市外机构调研当地监管部门对同业监管检查的重点问题，汇总整理后在全行范围内对照开展自查整改。本行将反洗钱调研及自查作为常态工作持续开展，确保随时掌握监管动向，及时查摆问题，促进反洗钱工作水平提升。2022年，本行组织监管法规及行内制度培训，解读总行反洗钱工作要求，提升部门反洗钱管理水平。

反洗钱宣传现场

2022年，根据《公司法》《证券法》及其他相关法律法规，本行持续完善投资者关系管理办法，进一步推动本行投资者权益保护，促进投资者对本行了解与认同，实现本行价值与股东利益最大化。

精准沟通，有效推动品牌影响2022年9月，8家投资机构赴本行开展调研。本行管理层向机构投资者介绍本行发展战略、主要指标、市场地位、品牌影响力等。此次活动向投资者充分阐释本行普惠金融发展战略，以具体案例生动展现本行践行服务实体的初心，加深了投资者对本行的了解与认同，取得良好交流效果。

机构交流会现场

来访接待定期报告筹备会议与中小投资者保持惯常联络，提高投资者对本行的关注度，并做好接待工作

妥善完成本行年度报告、半年度报告编制、设计、印刷、寄送工作

筹备年度股东大会、临时股东大会、董事会、监事会会议，并准备会议材料

网络信息平台建设在本行网站或依托相关专门信息披露网站后台技术支持服务，设立投资者关系管理专栏、投资者关系管理互动平台，在网上及时披露与更新本行重要信息，以方便投资者查询，解答投资者咨询。

本年度共组织开展各类反洗钱交流培训

次，其中现场培训

次，线上远程培训

次，全行累计

4,000

余人次参与培训。

2423

第一章 · 稳健筑基，敦行至远2022社会责任报告

广泛沟通，推进投关深入发展2022年，本行参加由山东证监局、中证中小投资者服务中心、山东上市公司协会与深圳市全景网络有限公司联合举办的“心系投资者 携手谋发展”?山东辖区上市公司2022年度投资者网上集体接待日活动。在互动交流环节，本行回复了关于财富管理、科创金融、普惠金融、可转债发行、股东增持等投资者关切的问题，与投资者进行了良好互动。本次活动吸引了众多投资者参与，增进了投资者对本行经营理念及投资价值的认同，取得良好效果。

隐私及数据安全本行不断完善数据安全管理体系，以加强隐私及数据安全管理成效。2022年，本行在省内率先构筑金融科技伦理体系，发布《齐鲁银行金融科技伦理管理办法》，取得北京国家金融科技认证中心的人工智能金融应用伦理影响评估认证。

数据安全管理

隐私保护

2022年，本行为保障网络安全运营、保护用户隐私，成立网络安全工作领导小组，小组由董事长任组长，行长、监事长任副组长，其他高级管理人员任小组成员，全面指导本行网络安全保障工作。2022年重保期间，导入高风险威胁情报IP地址1,617个，针对性创建风险监测规则分析模型5个，及时升级0 day漏洞规则包6次，发布内部风险提示流程6个，有效识别恶意访问地址500余个，匹配到人行威胁情报库的外部攻击地址326个，人工分析核实后协调联盟封禁134个。

本行持续加强客户信息保护工作，强化信息采集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、删除、出境风险管控，对个人、服务商等未经授权在互联网网盘、文库等渠道发布的涉及本行的各类文档、资料（业务宣传资料等公开信息除外）等进行排查和清理，严防客户敏感数据的泄露。

2022年，本行参与编制团体标准《金融行业分布式非结构化数据应用全栈国产化平台平滑迁移实施指南》（T/GZDFA 001—2022），该标准适用于国内处于不同自主创新技术演进阶段中的金融机构，为其在分布式非结构化数据管理平台全栈国产化改造活动提供实施指南。

开展信息安全评估

应急处置准备

对重要服务商开展全面尽职调查，充分审查、评估服务商的经营状况、财务状况和实际风险控制与责任承担能力定期对服务商业务开展情况进行评价，通过调阅资料、现场检查、人员访谈等方式开展业务检查加强网络安全、数据安全和业务连续性相关检查要点的修订，形成新版检查手册并组织开展年度尽职调查和现场检查

本行制定统一应急预案框架，力求预案贴近信息系统建设和运行实际情况，该预案框架主要涵盖启动应急预案条件、应急处理流程、系统恢复流程、事后教育培训等方面。

应急切换演练，推进同城灾备建设

2022年，本行完成供配电系统和消防系统基础设施应急演练、核心骨干网络、联盟接入区以及金融城域网等重要三方外联网络的应急切换演练，21个信息系统本地高可用切换演练和7个信息系统灾备切换演练。行内每季度灾备中心数据恢复验证，重要信息系统均通过自动灾备切换平台实现一键灾切，且所有切换演练均真实接管业务，接管时间均超过5小时，满足监管要求，充分验证了灾备系统业务承接能力。

灾备切换控制平台

2625

第一章 · 稳健筑基，敦行至远2022社会责任报告

金融为本，初心如磐

齐鲁银行深耕金融主业，持续赋能国家战略、助推地方经济、服务中小微企业、提升业务质效，以数字经济促进齐鲁银行高质量发展。

深耕金融主业科技赋能业务

践行优质服务

响应联合国SDGs目标

3029

2022第二 章 · 金融为本，初心如磐社会责任报告

深耕金融主业齐鲁银行坚守主责主业，加快推进经营管理创新，突破传统业务机制约束，实施国际业务改革，国内外业务联动融合发展，通过针对性产品及服务，更好地支持全产业链、实体企业发展，助力产业链安全和中小企业稳健经营。服务国家战略

添力乡村振兴

齐鲁银行优化金融服务供给，创新金融产品，以高水平金融服务助力黄河流域生态保护和高质量发展。

本行积极贯彻落实国家乡村振兴战略要求，顺应山东省县域经济发展趋势，以“机制创新、产品创新、服务创新”为切入点，通过强化顶层设计、加强金融供给、支持项目建设、构建金融平台、推动数字普惠等措施入手，不断提升金融服务的覆盖面、可得性和满意度，为乡村振兴战略实施提供有力支撑。

筑多方合作的乡村振兴体系本行为县域机构搭建政府合作平台，与省、市各级农业农村部门、政策性涉农担保公司积极开展合作，推动金融服务与农业产业链、供应链相结合，融合农村一二三产业发展，探索“农村数据+金融科技”模式，实现批量拓客，精准授信。

建乡村智慧服务平台本行设立乡村振兴服务站，通过使用助农业务渠道、业务产品，搭建“融慧齐鲁”云平台，为广大群众、生产经营单位、基层组织等提供助农综合性金融服务。

打造县域金融专属品牌本行打造“齐鲁金未来”乡村振兴服务品牌，融合“乡村振兴服务卡、乡村振兴云贷平台”产品和产品业务体系，致力于构建多层次的“三农”服务体系，全情助力乡村居民开启美好生活。

金融宣传赋能乡村振兴本行依托乡镇、村委、社区、中小学乡村振兴服务站，开设“齐鲁学堂”云课堂，融汇多方面公益教育培训资源，自主设计研发金融知识系列绘本《齐小秀说金融系列》，该系列绘本分为《齐小秀说反洗钱》《齐小秀说非法集资》《齐小秀说电信诈骗》《齐小秀说冒名开户》《齐小秀说反诈骗》五大系列，积极引导公众开展线上线下同步学习金融知识，全方位赋能乡村民众。本行开展农业经营主体信贷直通车“客户直通乡村行”活动，深入村镇通过各种形式持续开展相关宣传活动。2022年，齐鲁银行在700多家行政村、社区进行宣传挂图的张贴，通过各种形式开展200余次的专题宣传活动，同时持续开展厅堂宣讲。

快速精准对接，助力区域经济发展

多方位支持实体经济，多措并举拓展业务领域

为了更好地服务区域经济发展，本行主动与黄三角农高区基础设施项目投资建设主体之一?黄三角建投公司对接，在一个月内为其提供了一亿元的贷款投放，为黄三角农高区的新发展注入新动力。

服务实体经济本行持续创新企业金融服务方式，积极响应数字化转型发展战略，通过泉信链保理融资、资产池授信、保障性租赁住房、公积金助企贷等新产品，及供应链融资、法人房产按揭、融资租赁、银行承兑汇票业务等产品，对公客户服务质效进一步提升。截至2022年底，全行公司贷款（不含贴现）余额1,725.80亿元，较上年末增长305.86亿元，增幅21.54%，以实际行动助力实体企业发展。

山东晟旸建筑科技有限责任公司主要从事建筑附着式升降脚手架、铝模板、抗震支架、钢结构、装配式建筑的设计研发等业务，随着经营规模不断扩大，企业流动资金需求增加。在得知客户有融资寻求，并且符合本行公积金助企贷条件后，工作人员及时确认企业经营模式及风险可控，迅速上报审批，业务从受理到批复一共用时4个工作日。此项目成为本行首笔落地的公积金助企贷业务，有效缓解企业急难愁盼、切实帮助企业解决融资难题。

发布公积金助企贷文件

铺设“三位一体”服务网络

本行通过建设县、乡、村三级服务网点，以县域为单位增加金融供给，有效扩大辐射半径，提升对县域各层级的服务能力。同时打造融合金融、政务、商务为一体的“乡村振兴金融服务平台”，进一步缓解农村“支付难、结算难”问题。

3231

2022第二 章 · 金融为本，初心如磐社会责任报告

深化地方民生服务

完善社保便民服务

助力地方发展齐鲁银行扎根地方、深耕地方，持续全方位提升金融服务水平，与地方经济发展同频共进。年内，荣获山东省支持经济高质量发展“优秀金融创新产品奖”。

搭建交流平台，助力企业发展2022年1月20日，济南住房公积金中心联合齐鲁银行、济南融资担保集团走进长清大学城，举办“政银融担 进园助企”业务宣讲活动。齐鲁银行以公积金业务和“政银融担”服务模式为重要抓手，公私联动、条线协同，为全市企业和广大市民提供更优质的金融服务。

政银企交流活动

发挥济南本地市民银行优势，加深与地方税务局、社保局、医保局合作，切实服务百姓民生。2022年，累计实现社保代扣20亿元，实现养老金代发78亿元。2022年，新增济南、聊城、泰安、临沂、青岛地市的学校、供暖、电力、燃气、水务等十余项缴费业务，提升民生服务范围，便利居民生活。

社保税务领域公共事业领域

在济南、聊城、泰安地区陆续换发三代社保卡，新增8家社保卡即时制卡服务网点。截至2022年末，累计服务83.96万户社保卡客户。积极引导客户通过手机银行申领、使用电子社保卡，让客户充分体验电子社保卡便民服务。提供济南地区缴存住房公积金的客户，直接使用本行社保卡提取公积金，切实简化公积金办理流程。面向济南地区未成年人客户发行社保卡，进一步扩大社保卡的服务范围。

发行三代社保卡推广电子 社保卡便捷公积金服务扩大社保卡服务范围

实施“一县一品”创新工程

本行依托各县域地区特色产业，推行“一县一品”业务创新，研发“黄瓜贷”“黄羊养殖贷”“棉花贷”等50余款特色惠农贷款产品，支持涉农小微企业发展。

建设美丽新农村，促推乡村振兴

2022年12月，本行在全行范围举办“一县一品”案例竞赛，通过以赛促学，在全行推广支持乡村振兴优秀业务案例，加大县域优秀产品覆盖面和推广度。活动有效提高本行品牌影响力建设，彰显社会责任品牌力量。

日照五莲支行“一县一品”现场德州武城支行“一县一品”“空调贷”产品推介会

“科融e贷”产品荣获“2021年度山东省支持经济高质量发展

优秀金融创新产品”奖

3433

2022第二 章 · 金融为本，初心如磐社会责任报告

齐鲁银行与高校、专业机构合作搭建“科创企业授信评价体系”，形成以“科贷宝”为核心品牌的科技金融产品体系，已经推出科创企业专属授信产品10余种，覆盖企业初创期、成长期、成熟期等不同发展阶段，包含知识产权质押、股权质押、信用等科技企业特性担保方式，贷款用途满足科技型企业科技成果转化、科技研发、固定资产购入、经营周转等多种融资需求。2019年至2022年，本行累计为2万城乡创业者发放创业担保贷款33.7亿元，为2,600多家劳动密集型小微企业提供授信29亿元，直接及间接带动就业岗位近8万个。科技成果转化贷款投放达70亿元，累计支持科创型企业超过2,000家。

“泉数”数据管控平台项目荣获金融业新技术应用创新突出贡献奖

第七届亚太银行数字化创新峰会：“齐鲁银行数字银行项目”和“大数据信创容灾项目”案例荣获2022年度“金

融科技奖”

第七届商业银行数字化转型战略大会：

人工智能应用成果荣获“商业银行人

工智能应用创新奖”

“一云多芯”云平台项目荣获金融业

信息安全突出贡献奖

2022第三届中小金融机构数智化转型优秀案例评选，荣获年度“数学智化创新先锋”奖

创新金融业务，扶持中小企业

2022年6月16日，本行联合国海证券成功发行“国海证券?泉融1期资产支持专项计划”，专项计划发行总规模3.07亿元，产品信用评级AAA，期限729天，是山东省内银行首单保函贸融类ABS业务。本行通过总分支高效联动，克服业务环节多、发行时间紧的客观困难，成功实现业务落地，为中小企业解决融资需求，使中小企业享受资本市场直接融资便利性，为中小企业在资本市场中创造了展现品牌价值的机会，也为企业的供应商实现加速资金流转、减少资金占用、避免要账困境等目的。

本行着力构建“战略、组织、业务、技术、人才、生态”六位一体的金融科技实施体系，不断提升数字化水平，聚焦金融产品服务“生态化、移动化、数字化、智能化”，在数据银行、科技银行、开放银行三大方向上加大建设投入，继续强化“敏前台、强中台、稳后台”的信息科技架构，以“数据+生态”、“数据+场景”、“数据+面客”、“数据+管理”、“数据+敏捷创新”的“数据5+”工作，全面实施科技赋能。

数字化打造智能客服平台

荣誉

建设三中心统一平台，实现原传统客服、信用卡客服及村行客服三个中心系统平台一体化应用管理，全天候为客户提供远程业务办理服务；引入智能语音导航、智能机器人外呼两项智能化应用；搭建“数字人+人工”协同服务模式等，实现全生命周期的数字化经营；智能客服“全方位”提升服务体验，通过大数据分析，实现服务预判、千人千面差异化及特定客群专属服务、客户之声等线上客户识别、经营策略。

扶持中小企业

科技赋能业务

“零售综合权益平台（泉心权益平台）”项目获得2022年IDC中国未来企业大

奖“未来数字创新领军者”优秀奖

3635

2022第二 章 · 金融为本，初心如磐社会责任报告

搭建精准营销平台“泉心权益”

建立投诉档案管理机制

本行打造集数字化、智能化、精准化、生态化闭环营销体系的“泉心权益”平台，支持活动和权益的服务推介、多场景的金融产品触达、多种商户合作方式，实现社交裂变、多种形式无缝连接客户。“泉心权益”平台开展302项主体营销，包括489个活动，融合304项业务指标，平台总访问量达1,515万余人次，新增签约18万人次，分享裂变27万余人次，获客3.1万余人，激活睡眠客户16.2万人，消费金额累计达51亿元，金融资产提升144亿元。

“智慧APP”提升互联网金融质效本行“智慧APP6.0”系统于年内上线，系统重塑了200余项业务流程，优化1,000余项关键体验要素，全面提升产品设计、互动体验、风控管理等服务能力，打造面向泛金融生活场景，集移动支付、移动生活和移动营销为一体的综合金融APP。截至2022年底，网上银行、手机银行交易额2.43万亿元，同比增长7.14%。

报告期内，齐鲁银行修订了《齐鲁银行客户投诉管理办法》《齐鲁银行客户投诉处理工作流程》，积极开展投诉事项的受理、分发及客户回访等工作，完善客户投诉处理机制，以制度化健全客户权益保护。

设立指定投诉处理联系人落实“首问负责制，由业务主管部

门主动承担管理职责

建立投诉整改反馈机制定期分析辖内投诉情况，针对薄弱环节，开展溯源治理和整改，提升机构经营管理水平

对受理的投诉及时留档保管、保证

投诉资料的完整性和可追溯性

本行重视客户合法权益，积极营造健康和谐的金融消费环境。报告期内，本行制订《齐鲁银行消费者权益保护工作主体责任管理办法》，将消费者保护工作理念贯穿到经营管理全流程，从根源上预防和减少投诉举报事项。保障客户权益

2022年内，齐鲁银行制定了《齐鲁银行服务规范管理办法》《服务检测标准》等制度，确定服务管理架构，规范软硬件服务标准，以优质服务助力企业客户发展。

完善投诉处理流程

践行优质服务

优化开户服务，制定打击治理电信诈骗宣传方案，通过多渠道、多形式、全方位开展宣传活动，聚焦重点人群，积极开展精准宣传。宣讲普及反诈基本常识、典型案例，引导帮助客户下载、安装国家反诈中心APP，关注国家反诈中心服务政务号。报告期内，本行共堵截涉电信诈骗案件6起，避免客户损失266万元，有力维护广大群众的合法权益。

大明湖反诈骗培训活动

加强客户反诈宣传

3837

2022第二 章 · 金融为本，初心如磐社会责任报告

2022年，齐鲁银行客户满意度：

外呼客户满意度98.73%客服中心客户满意度99.94%12345市民热线回访客户满意度98.27%

本行创新打造20家分支机构专属“直播间”，内容涵盖重点业务、主管履职、风险防控、服务管理等方面。报告期内，13家机构完成36期分享。

本行通过“筑基计划”培训，为9家市外机构62名员工赋能。通过“教练计划”岗前培训及全线带教，帮助新员工快速熟悉工作岗位、提升服务技能，力促新员工快速上岗。

本行通过课程定制、名师分享等，以服务体验需求、适老化服务、投诉处理技巧为主题，学习行业标杆，探索服务创新新模式。

提升客户体验优化职业能力培训

上线智能客服系统，通过个性化交易菜单、客户问题直达需求触点，针对不同客户群体进行语音导航服务预判、专席服务。扩大远程银行服务场景，扩展到微信小程序、手机银行APP、移动展业设备，提高作息模式、延伸业务类型与服务场景，全年共接通6万余次视频呼入，服务4万余名客户。

提升数字化服务质效

“榜样的力量”系列培训“运营新力量”系列培训提升服务专项培训

2022年，本行通过加强制度学习与落实，规范投诉管理。投诉处理流程涵盖按月分析通报、业务培训、工作提示等规范化实操。本行通过组织跨部门交流，讨论重复性、集中性问题解决方案，实现同质类投诉的压降。全行客户投诉524笔（主要在济南地区），投诉集中在贷款、信用卡、借记卡三大领域，分别占比37.07%、31.90%、

13.79%。2022年度客户对投诉处理结果满意或无异议共403笔，不满意121笔，全年投诉处理满意率为76.91%。

普及金融安全宣教知识

知识教育活动现场

报告期内，积极践行社会责任，大力开展消保宣传。组织开展“3.15”“守住钱袋子”“普及金融知识万里行”“金融知识普及月 金融知识进万家”等多项金融知识教育宣传活动。6月份，齐鲁银行日照分行走进日照三庄镇石沟崖小学，围绕不良校园贷的风险及危害、人民币基本知识、如何识别假币、防范网络电信诈骗、保护个人信息安全等金融知识普及及金融风险防范措施，为在校师生带来了一场丰富的金融知识盛宴。9月份创新推出“守护新市民 温暖消保行”主题微电影，既宣传了业务产品，又充分展示积极承担社会责任的良好形象；获评人民银行济南分行、山东银保监局等五部门组织的金融为民金融知识与网络文明话题征集活动“优秀组织奖”，东营分行“防范新市民养老诈骗”作品获得三等奖。

远程银行

关怀社会，践行担当

本行坚持以人为本的发展理念，保障人才权益、促进人才发展，积极承担社会责任，主动投身公益事业，助力推动乡村振兴、提高民生福祉。

赋能员工发展向善社区公益

响应联合国SDGs目标

4241

第三章 · 关怀社会，践行担当2022社会责任报告

3,560人

622人1,380人

539人730人286人7人

2,332人

赋能员工发展

本行坚持德才兼备、人岗匹配、平等竞争、择优录用的招聘原则，不以应聘人员性别、年龄、国籍、民族、宗教信仰等个人特征作为应招聘依据，制定《齐鲁银行劳动用工管理暂行办法》等文件，规范员工招聘、员工管理以及人才选拔等人才工作流程，致力于为年轻人才提供发展平台，鼓励员工担当作为，发挥才能。2022年，本行员工总数4,728人，其中包括3名残障员工。

本行根据“总量提升、结构优化、专业激励、倾斜一线”的原则，建立起与“总、分、支”管理架构相融合的薪酬体系，充分体现以劳动为衡量标准的原则，根源上降低员工离职率。同时，本行建立企业年金等中长期激励机制、员工荣誉表彰体系和行领导接见嘉奖制度。对获得外部荣誉的员工加大激励力度，实施董事长奖励基金评选工作，切实增强干部员工对齐鲁银行的认同感和归属感，激发活力，提高干事创业热情。

本行打造“整体谋划、动态调整”的干部队伍建设理念，从“管理人”到“服务人”，建立管理“经营问责制、轮岗交流制、低效退出制”体系，科学设置岗位，规范定岗定编定员，按照市场化原则，对高管与中层干部构建职业经理人“引、管、考、退”全过程管理体系。同时，建立起管理人才、专业人才、后备人才多轨并行的多梯次、多层次、全方位的员工职业发展通道。

本行制定《齐鲁银行培训工作组织管理办法（修订）》《齐鲁银行内部培训师管理办法》等文件，设置10余模块员工培训课程体系，并根据人才发展战略制定五大培训计划版块，多方面开展员工培训工作，助力员工发展。

2022年劳动合同签订比率：100%

员工权益

员工培训及发展

员工总数连续三年增长

1000202020212022

2000

3000

4000

5000

员工按年龄划分

员工按性别划分

员工按学历划分

人才战略

薪酬激励

本行持续完善企业民主管理制度，形成以职工代表大会为基本形式，行务公开、职工监事等制度相互补充、相互支持的民主管理体系。2022年，本行召开五届五次、六次职代会，为维护职工权益、保障参与企业经营管理奠定基础。民主管理

职业发展

培训管理

干部管理招才引智专业序列

本行采取多样化方式招才引智,开展校园招聘、总行专业人才引进、各分支机构社会招聘、客户经理招聘等。为各类人才申请租房、购房及生活补贴，充分运用政策优势，提升对人才的吸引力。

本行探索建立管理职务和专业职务“H型”员工晋升通道，建立多条线专业技术职务序列，搭建起双向晋升、双通道管理机制，拓宽员工晋升渠道。分级建立各类后备人才库为全行经营发展储备人才。

开展总行业务主管竞聘和中层副职竞聘，建立总行部门业务主管后备人才库。对市内机构和全行部分中层干部进行调整配备。加强跨机构人员交流。

2,453人2,275人

51岁及以上博士41至50岁硕士31至40岁本科30岁及以下本科以下

女性男性

4,130人

4,432人

4,728人

4443

第三章 · 关怀社会，践行担当2022社会责任报告

课程体系

专业培育

2022年员工培训具体绩效

员工活动

激励成长

薪火相传线上赋能

以考促学

本行开设领导力与管理、公司金融、零售金融、风险管理、金融市场、营销管理、科技部、组织人事、综合管理以及零售大课堂等10余个培训模块。

本行为员工提供具有市场竞争力的薪酬与福利政策，包括按时缴纳各类保险和公积金、建立企业年金计划、补充医疗保险等设置，其中补充医疗保险覆盖员工直系亲属，避免员工因病致贫、因病返贫的情况发生。员工在固定薪酬、绩效薪酬的基础上设置取暖补贴、车补、休假补贴等补贴福利，同时在特殊节假日和生日发放实物福利，定期体检以保障员工职业健康安全。

本行开展丰富多样的员工活动，为员工日常文化生活增资添彩，加强企业与员工及员工家属之间的双向沟通与交流。

本行围绕业务发展需要，按照年度培训计划开展公司、零售、普惠、风险、运营、金融科技、组织人事、审计等各类培训班。专业培育培训班开展45场次，参与人数达到1.6万人次

通过提供自学成才奖励政策和学习平台，本行鼓励员工考取岗位相关的资格证书，年内共有130名员工获得CFA（金融分析师）、AFP（金融理财师）、FRM（金融风险管理师）CPA（注册会计师）、儿童金融等含金量和行业认可度较高的资格证书

本行精心组织2022年度新员工训练营，加快角色转变，融入齐鲁文化，根据后期对新员工到岗情况跟踪了解，基本在一个月内即可独立上岗，培训效果较为理想。安排58场次线下课程，线上推送课程70门、考试16场，学习人次达到1.85万人次

本行创新开展齐鲁e学院线上学习运维，在制度传导、业务宣讲、系统上线等方面发挥积极作用，为干部员工提供有效便捷的场景工具，取得良好的学习效果

凝聚新生代，逐梦齐鲁未来

开展校园招聘，推动雏鹰发展

2022年，本行打造“泉新泉力”新员工特训营，引导年轻员工尽快融入齐鲁大家庭，安排银行业务、零售业务、风险授信、运营服务、合规廉洁、信息安全、职业发展、金融安保等58场次课程，同时线上推送课程、考试，学习人次达到1.85万。

2022年，本行不断提高校园招聘工作质效，制定《校园实习生管理办法》，借助团省委“青鸟计划”、市国资委招聘平台以及各高校就业指导中心进行推广，吸引700余名高校学生报名，择优选录116人入围。本行开展各方面培训，并对校园实习生制定相关保障福利政策，对表现优秀的实习生可优先获得“校招绿色通行卡”。“泉小新”计划有助于齐鲁提前锁定优秀毕业生，统筹建立起招聘工作一体化，加快人才供给，做好人力保障。

员工培训总人数员工接受培训的总时长员工培训平均时长

基层员工接受培训的总小时数中级管理层员工接受培训的总小时数高级管理层员工接受培训的总小时数

4,728人

141,840小时30小时

141,390小时

160小时290小时

新员工特训营开营现场

员工福利本行全面提高员工的业务能力和技能水平，报告期内组织全辖全员岗位资格考试工作，范围涵盖在岗正式员工和从事业务岗位的派遣制员工，资格种类达到10项，覆盖各条线岗位，考试人次达到3,480人次

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第三章 · 关怀社会，践行担当2022社会责任报告

焱焱夏日，齐鲁送你丝丝清凉健身体魄，开展素质拓展活动

花期将至，齐鲁感恩“女神”贡献

本行把对一线员工的关爱落到实处，走访慰问一线员工并送去防暑降温物品，询问员工工作、休息和身体情况，叮嘱员工要注意劳逸结合，做好防暑降温和人身安全防护工作，保证身体健康。

2022年组织开展拓展训练活动，员工在活动中积极参与，凝聚人心，振奋精神，培养团结协作、积极进取、顽强拼搏的精神，增进同事之间的了解与信任，为今后工作的开展打下良好的基础。

为进一步丰富女员工文体生活，帮助女员工放松身心，本行在国际妇女节期间组织踏青采摘、插花学习、烘焙课题等活动。活动的开展不仅让女员工切实感受到齐鲁银行大家庭的温暖，更激发女员工立足本职，勇建新功的工作热情。

天津分行开展“夏送清凉”慰问活动

聊城分行素质拓展活动

布谷鸟特需之家慰问活动“小小银行家”体验日活动扶贫助学捐赠现场

历城中心支行踏青及插花活动现场

开展“幸福加推 烘焙甜蜜”三八妇女节庆祝活动

向善社区公益

本行长期致力于公益慈善领域的齐鲁品牌建设，以丰富多维的社会责任践行上市公众银行回馈民生的恒心。本行关注民生热点议题，积极开展针对各年龄层、社会面的中长期公益改善事业，通过公益活动、志愿活动、慈善救助、环境维护、未来关爱等手段，用实际行动打造“有温度的银行”。

暖心未来，关爱儿童成长2022年，齐鲁银行重视关爱儿童健康成长，培养青少年形成良性金融理念启蒙。在总行的理念指导下，各分支机构，以不同形式推动公益活动开展。在六一儿童节、端午节双节来临之际，前往儿童特需之家走访慰问，为特殊儿童送上节日慰问与爱心物资；向对点帮扶白桥镇中心小学的孩子们送上儿童节物资礼品及节日祝福；与经五路小学联合开展财商课程和“小小银行家”职业体验活动，通过寓教于乐的课程，提升儿童金融风险意识和权责意识，培养青少年的道德素养和诚信观念。

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第三章 · 关怀社会，践行担当2022社会责任报告

科技赋能，助力公益新发展

扶危助困，彰显社会责任价值

2022年，齐鲁银行借助自身金融科技发展优势，以科技赋能为契机扩展行业科技力量的覆盖领域。本行以“萌小齐”系列数字藏品公益捐赠、科技下乡志愿服务、携手公安反诈维护安全等多个领域探索“品牌建设+科技金融+公益慈善”新模式。

2022年，齐鲁银行为巩固脱贫攻坚成果持续发力，为构建和谐美好社会添砖加瓦。本行通过走访交谈、慰问纾困、物品捐赠等形式解决困难家庭实际问题让他们感受温暖和关爱。银发新春，宣教与服务同发展齐鲁银行为进一步改善对于老年客户的综合服务水平，使得老年客群在金融助力服务中获得银发经济新发展，围绕老年人文化和金融两方面需求，将金融宣传教育与推动老年人金融服务相结合，不仅满足老年人增长知识、丰富生活、陶冶情操的精神需求，也提高老年客群对本行的信任度和认可度。

齐鲁银行泰安老年大学分校正式成立

萌小齐公益捐赠

协同电信反诈工作齐鲁银行科技志愿服务队

齐鲁银行天津市老年大学正式开课

商河县春节走访慰问对点帮扶北坡村节日走访

平洪屯镇金洼村开展走访慰问

“萌小齐”儿童金融品牌发布会

济临合作频结硕果

绿色发展，环保先行

齐鲁银行不断丰富绿色金融产品和服务体系，积极支持绿色金融发展，服务国家碳达峰、碳中和战略。重点支持新能源、可再生能源和原料领域发展，推动清洁能源高效利用，探索绿色金融产品创新，持续为社会绿色低碳转型注入金融活水。发展绿色金融践行绿色运营

响应联合国SDGs目标

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第四章 · 绿色发展，环保先行2022社会责任报告

发展绿色金融本行多年来高度重视绿色金融发展，积极践行绿色发展理念，制定《齐鲁银行绿色金融管理办法》，进一步明确绿色金融工作组织架构、领导小组、职责分工以及绿色金融管理目标、管理要求。本行从战略高度推进绿色金融，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境和社会风险，提升自身ESG表现，优化信贷结构，提高服务水平，促进发展方式转变。2022年，本行成立绿色金融工作领导小组进一步规范绿色金融治理，促进绿色金融发展。

本行建立健全绿色业务授信管理体系，对客户的环境和社会风险动态评估融入客户准入、尽职调查、业务审查审批、放款支付、贷后管理等信贷业务流程的各个环节，以相关结果作为评级、信贷准入、管理和退出的重要依据。

本行大力发展光伏贷，支持贷款人投资安装分式光伏发电设备，助推国家“光伏下乡”惠民工程顺利实施。光伏贷帮助农户开发屋顶光伏、安装屋顶光伏发电系统。开发的电源既能够满足农户家庭自用，也能够向电网售电获得收益，不仅增加农户家庭的直接收入，也支持绿色能源使用、减少环境污染，实现环境效益与个人经济利益的双赢。

光伏贷

绿色信贷

发行“光伏贷”助力产业发展

碳易（E）贷

绿色贷款差别化

本行积极对接光伏设备供应商，与阳光新能源开发有限公司、北京双杰电气股份有限公司、山东光福华夏新能源有限公司等多家项目公司建立合作关系，有力支持分布式光伏行业发展和农民脱贫致富。报告期内，支持安装光伏发电设备约3,900台，总安装功率超10万千瓦，年发电量超1.4亿度，节约标准煤约

5万吨，以绿色金融手段带动乡村致富，有效推动绿色低碳发展。

本行落实对接辖内获得碳排放配额的企业，制定碳易（E）贷融资业务管理办法，重点关注冶金、石化、化工等“高碳排放”行业的优化升级项目，鼓励企业盘活碳配额，获得资金支持。同时，本行对“专精特新”企业的绿色项目提出更多融资解决方案，通过第三方机构回购，专利权、商标权、节能环保项目特许经营权、绿色工程项目收费权和收益权抵质押，与各级政府和担保机构、保险机构合作落实小微企业贷款风险补偿政策和风险分担机制。

为合理引导全行信贷资源优先支持绿色贷款业务，实施差别化风险资产权重，对于绿色企业和项目，根据实际情况给予定价优惠。2022年，本行为进一步鼓励绿色贷款投放，增设FTP政策性补贴0.1%，降低资本成本和保本点，从而降低经济利润考核中绿色贷款成本。本行将绿色贷款投放作为风险资产额度分配的重要参考，多措并举促进绿色贷款业务稳步增长。

本行通过现场实地调查、查询企业环境信用评价等方式，对环境和社会风险状况进行分析，实现经营过程全流程覆盖，评价分析可能存在的环保、安全、健康等隐患，及时采取防控措施。

本行通过审查企业环境表现，对环境和社会表现不合格的客户，不予授信。设立针对绿色信贷的差别化授信审批流程，对用于支持绿色、低碳、循环经济的授信申请，同等条件下优先审批，并优先为绿色信贷产品和服务提供信贷资源。

尽职调查

审查审批

本行在合同中要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境和社会风险管理的声明和保证条款，设定客户接受贷款人监督等承诺条款，以及客户在管理环境和社会风险方面违约时的救济条款。

信贷资金发放和支付:本行将环境和社会风险管理状况作为决定信贷资金发放和支付的重要依据，对存在环境和社会风险隐患的客户及项目，采取中止直至终止资金拨付措施。对绿色信贷设立绿色支付通道，同等条件下，优先保障绿色项目放款。

合同签订

本行对授信客户可能导致环境与社会问题产生的因素进行动态追踪、监测、反馈和分析，强化重点监控项目的贷后管理，及时发现环保不达标、污染物排放超标等风险预警信号，并实行有针对性的贷后管理措施。

贷后管理

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第四章 · 绿色发展，环保先行2022社会责任报告

低碳环保，齐鲁低碳卡助您绿色出行

发行绿色低碳主题卡

风险管理体系

2022年6月，本行开展“银联绿色低碳主题卡之低碳小镇”活动，开卡客户可通过绿色消费、环保知识问答、环保趣味游戏三种方式获得绿色低碳能量，并凭借该能量获取相应的权益内容。该业务的发展体现齐鲁服务绿色产业发展，支持经济社会活动向绿色、低碳、可持续转型的发展理念。

齐鲁银行低碳信用卡

本行联合上海环境能源交易所、中国银联于“全国低碳日”发行绿色低碳主题卡，包括绿色低碳主题信用卡和绿色低碳主题借记卡，持续推动绿色金融多元化发展。

本行将环境和社会风险纳入全面风险管理体系，建立并完善绿色金融风险防范处理机制，并定期对融资客户的环境风险进行排查。

环境与气候管理

2022年，齐鲁银行绿色金融亮点绩效绿色贷款余额167.64亿元，较年初增长39.01亿元，增速30.33%发行光伏贷3,653笔，余额2.88亿元绿色债券投资余额8.71亿元。投资品种涵盖政策性金融债、商业银行金融债、资产支持证券及绿色票据

充分研判“双碳”背景下商业银行面临的各类风险，及商业银行低碳转型措施

对经营区域内的高碳行业授信客户的违约风险进行跟踪监测，进而评估对本行资产质量和资本充足水平的影响

差别定价机制单户金额1,000 万以内的绿色贷款实行不占用风险资产限额的政策

单户授信

1,000 万以下绿色小微贷款双倍计算考核利润

加大研究跟踪检测

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第四章 · 绿色发展，环保先行2022社会责任报告

播种绿色林，谱写齐鲁生态篇章

倡导绿色采购

本行积极推动绿色环境生态发展，多次组织开展植树活动，为生态保护贡献力量。2022年3月12日，第44个植树节到来之际，组织青年志愿者们在济南石崮寨、黄河生态文明环境教育基地开展植树拓展活动。活动展现出本行热衷公益事业的发展理念，勇于担当社会责任，共创绿色和谐家园，为建设“生态济南”贡献力量。

本行明确将绿色环保、履行社会责任等要求作为供应商准入条件，因不履行社会责任而被通报的供应商不得纳入供应商库管理。2022年，本行重点推进绿色采购管理体系建设，提升采购公开度、透明度、规范度，打造绿色采购供应体系。

“根植黄河 绿助双碳”守护黄河承诺条幅签名

“播一片树林，种一份爱心”植树拓展活动

践行绿色运营本行积极倡导绿色环保理念，重视自身运营对环境的影响，提倡勤俭节约、强化环保意识，持续开展“节能降耗、绿色发展”行动，倡导绿色出行、实施绿色采购、塑造绿色文化，努力实现低碳运营。

提供电动充电桩，鼓励员工电动车出行

升级配备“集中文印系统”，大幅缩减设备规模，有效降低能源消耗和碳排放优化升级“智能照明系统”，较大幅度减少楼宇用电量，优化低效设备使用推行无纸化办公模式，采取线上会议以及电子版文件传输卫生间及办公区域都张贴环保标语，提醒节约用水用电

制定“节能降耗、绿色发展”行动体系：

开展绿色运营举措：

鼓励低碳出行，提供辅助设施

倡导绿色办公

采购获得“绿色建筑节能推荐产品证书”“中国环境产品认证证书”“中国节能产品认证证书”的空调通过合理控制空调运行时间、调节室内温度等方式，加强空调运行管理采购节能产品，优化升级设备

制定能耗管理长效机制完善节能降耗具体措施

专人负责节约用电与用电安全的监督管理工作010203

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读者反馈表

针对下列问题，请您进行评分（1为最低分，5为最高分）

您认为本报告在反映齐鲁银行对公司治理的重大影响的程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5您认为本报告在反映齐鲁银行对环境治理的重大影响的程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5您认为本报告在反映齐鲁银行对社会治理的重大影响的程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5您认为本报告在反映齐鲁银行对经营治理的重大影响的程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5您认为齐鲁银行在服务客户方面的程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5您认为齐鲁银行在回馈股东方面的程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5您认为本报告提供的信息全面程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5您认为本报告提供信息的可读性程度为？

□ 1 □ 2 □ 3 □ 4 □ 5

您对《齐鲁银行股份有限公司2022社会责任报告》的其他意见与建议，欢迎提出。您的联系方式：

姓 名： 电 话：

电子邮件： 工作单位：

职 称： 传真号码：

您可以通过来电、发送电子邮件或寄送反馈意见给我们，联系方式如下：

联系地址：山东省济南市历下区经十路10817号双金大厦B座邮编：250014电话：0531-86075850电子邮箱：[email protected]

尊敬的读者：

您好！十分感谢您阅读《齐鲁银行股份有限公司2022社会责任报告》。本行非常重视并期望倾听您对齐鲁银行社会责任管理、实践和信息披露的反馈意见。您的意见和建议，是本行持续推进可持续发展管理和实践的重要依据。期待您的回复！

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读者反馈表2022社会责任报告

GRI索引

GRI索引

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GRI 标准 披露项位置

GRI 2: 一般披露 2021

2-1 组织详细情况　走进齐鲁银行2-2 纳入组织可持续发展报告的实体　关于本报告2-3 报告期、报告频率和联系人　关于本报告2-4 信息重述　关于本报告2-5 外部鉴证　/2-6 活动、价值链和其他业务关系　走进齐鲁银行2-7 员工　赋能员工发展2-8 员工之外的工作者　赋能员工发展2-9 管治架构和组成　党建引领 公司治理2-10 最高管治机构的提名和遴选　党建引领 公司治理2-11 最高管治机构的主席　党建引领 公司治理2-12 在管理影响方面最高管治机构的监督作用　党建引领 公司治理2-13 为管理影响的责任授权　党建引领 公司治理2-14 最高管治机构在可持续发展报告中的作用　党建引领 公司治理2-15 利益冲突　/2-16 重要关切问题的沟通　走进齐鲁银行2-17 最高管治机构的共同知识　/2-18 对最高管治机构的绩效评估　/2-19 薪酬政策　/2-20 确定薪酬的程序　/2-21 年度总薪酬比率　/2-22 关于可持续发展战略的声明　/

GRI 标准 披露项位置

2-23 政策承诺　/2-24 融合政策承诺　/2-25 补救负面影响的程序　/2-26 寻求建议和提出关切的机制　保障投资者权益2-27 遵守法律法规　严守合规底线2-28 协会的成员资格　走进齐鲁银行2-29 利益相关方参与的方法　走进齐鲁银行2-30 集体谈判协议　/

GRI 3: 实质性议题 2021

3-1 确定实质性议题的过程　/3-2 实质性议题清单　/3-3 实质性议题的管理　/

GRI 201: 经济绩效 2016

201-1 直接产生和分配的经济价值　走进齐鲁银行201-2 气候变化带来的财务影响以及其他风险和机遇

　发展绿色金融201-3 固定福利计划义务和其他退休计划　/201-4 政府给予的财政补贴　/GRI 202: 市场表现 2016

202-1 按性别的标准起薪水平工资与当地最低工资之比

　/202-2 从当地社区雇佣高管的比例　/

GRI 203: 间接经济影响

2016

203-1 基础设施投资和支持性服务

精准服务助力“新市民”安家乐业

普惠金融打造高质量齐鲁样板

深耕金融主业203-2 重大间接经济影响

精准服务助力“新市民”安家乐业

普惠金融打造高质量齐鲁样板

深耕金融主业GRI 204: 采购实践 2016204-1 向当地供应商采购的支出比例　/

2022社会责任报告

GRI索引

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GRI 标准 披露项位置

GRI 205: 反腐败 2016

205-1 已进行腐败风险评估的运营点　严守合规底线205-2 反腐败政策和程序的转达及培训　严守合规底线205-3 经确认的腐败事件和采取的行动　/GRI 206: 反竞争行为

2016

206-1 针对反竞争行为、反托拉斯和反垄断实践的法律诉讼

　/

GRI 207: 税务 2019

207-1 税务方针　/207-2 税务治理、控制及风险管理　/207-3 与税务关切相关的利益相关方参与及管理

　/207-4 国别报告　/

GRI 301: 物料 2016

301-1 所用物料的重量或体积　/301-2 所用循环利用的进料　/301-3 再生产品及其包装材料　/

GRI 302: 能源 2016

302-1 组织内部的能源消耗量　/302-2 组织外部的能源消耗量　/302-3 能源强度　/302-4 降低能源消耗量　践行绿色运营302-5 降低产品和服务的能源需求量　践行绿色运营

GRI 303: 水资源和污水

2018

303-1 组织与水作为共有资源的相互影响　/303-2 管理与排水相关的影响　/303-3 取水　/303-4 排水　/303-5 耗水　/

GRI 标准 披露项位置

GRI 304: 生物多样性

2016

304-1 组织在位于或邻近保护区和保护区外的生物多样性丰富区域拥有、租聘、管理的运营点

　/304-2 活动、产品和服务对生物多样性的重大影响

　/304-3 受保护或经修复的栖息地　/304-4 受运营影响的栖息地中已被列入世界自然保护联盟（IUCN）红色名录及国家保护名册的物种

　/

GRI 305: 排放 2016

305-1 直接（范围1）温室气体排放　/305-2 能源间接（范围2）温室气体排放　/305-3 其他间接（范围3）温室气体排放　/305-4 温室气体排放强度　/305-5 温室气体减排量　/305-6 臭氧消耗物质（ODS）的排放　/305-7 氮氧化物（NOX）、硫氧化物（SOX）和其他重大气体排放

　/

GRI 306: 废弃物 2020

306-1 废弃物的产生及废弃物相关重大影响　/306-2 废弃物相关重大影响的管理　/306-3 产生的废弃物　/306-4 从处置中转移的废弃物　/306-5 进入处置的废弃物　/GRI 308: 供应商环境评估

2016

308-1 使用环境评价维度筛选的新供应商　/308-2 供应链的负面环境影响以及采取的行动

　/

2022社会责任报告

GRI索引

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GRI 标准 披露项位置

GRI 401: 雇佣 2016

401-1 新进员工雇佣率和员工流动率　赋能员工发展401-2 提供给全职员工（不包括临时或兼职员工）的福利

　赋能员工发展401-3 育儿假　赋能员工发展GRI 402: 劳资关系 2016402-1 有关运营变更的最短通知期　/

GRI 403: 职业健康与安全

2018

403-1 职业健康安全管理体系　赋能员工发展403-2 危害识别、风险评估和事故调查　/403-3 职业健康服务　赋能员工发展403-4 职业健康安全事务：工作者的参与、意见征询和沟通

　/403-5 工作者职业健康安全培训　/403-6 促进工作者健康　赋能员工发展403-7 预防和减缓与业务关系直接相关的职业健康安全影响

　赋能员工发展403-8 职业健康安全管理体系覆盖的工作者　/403-9 工伤　/403-10 工伤相关的健康问题　/GRI 404: 培训与教育

2016

404-1 每名员工每年接受培训的平均小时数　赋能员工发展404-2 员工技能提升方案和过渡援助方案　赋能员工发展404-3 接受定期绩效和职业发展考核的员工百分比

　赋能员工发展GRI 405: 多元化与平等机

会 2016赋能员工发展

405-1 管治机构与员工的多元化

　党建引领 公司治理　赋能员工发展405-2 男女基本工资和报酬的比例　/GRI 406: 反歧视 2016406-1 歧视事件及采取的纠正行动　/

GRI 标准 披露项位置GRI 407: 结社自由与集体

谈判 2016

407-1 结社自由与集体谈判权利可能面临风险的运营点和供应商

　/GRI 408: 童工 2016

408-1 具有重大童工事件风险的运营点和供应商

　/GRI 409: 强迫或强制劳动

2016

409-1 具有强迫或强制劳动事件重大风险的运营点和供应商

　/GRI 410: 安保实践 2016

410-1 接受过在人权政策或程序方面培训的安保人员

　/GRI 411: 原住民权利

2016

411-1 涉及侵犯原住民权利的事件　/

GRI 413: 当地社会 2016

413-1 有当地社区参与、影响评估和发展计划的运营点

　向善社区公益413-2 对当地社区有实际或潜在重大负面影响的运营点

　向善社区公益GRI 414: 供应商社会评估

2016

414-1 使用社会评价维度筛选的新供应商　/414-2 供应链的负面社会影响以及采取的行动

　/GRI 415: 公共政策 2016415-1 政治捐助　向善社区公益GRI 416: 客户健康与安全

2016

416-1 评估产品和服务类别的健康与安全影响

　/416-2 涉及产品和服务的健康与安全影响的违规事件

　/

GRI 417: 营销与标识

2016

417-1 对产品和服务信息与标识的要求　践行优质服务417-2 涉及产品和服务信息与标识的违规事件

　/417-3 涉及营销传播的违规事件　/GRI 418: 客户隐私2016

418-1 涉及侵犯客户隐私和丢失客户资料的经证实的投诉

　隐私及数据安全

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