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导读

与一般意义的“健康”、“养老”、“养生”和“疗养”等概念相比，“康养”是一个更具包容性的概念，涵盖范围广阔，与之对应的康养行为也十分宽泛。康养既可以是一种持续性、系统性的行为活动，又可以是诸如休息、疗养、康复等具有短暂性、针对性、单一性的健康和医疗行为。延伸到更大范围，从生命的角度出发，康养要兼顾生命的三个维度：一是生命长度，即寿命;二是生命厚度，即精神层面的丰富度;三是生命自由度。

目前人们普遍认为康养服务的人群还是集中在老年人群体和亚健康群体，但是在生命长度、厚度和自由度这三个维度下，每个人都可以根据自己的状态在这个体系里找到特定的位置。

也就是说，从孕幼到青少年再到中老年等各个年龄阶层的人群，都存在不同程度、不同类型的康养需求，从健康到亚健康再到病患甚至是需要临终关怀的群体，社会各个群体都有可以纳入康养的范围。

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康养生态圈初步形成

康养概念巨大的市场空间让诸多企业进军康养产业。嗅觉灵敏的地产系公司凭借丰富的运作经验，快速切入养老地产开发，打造高端养老社区。

保险系公司凭借资金规模大、周期长，以及保险与养老之间的天然联系，积极嵌入机构养老的投资与运营管理。

更有一些传统制造企业也跨界入局，争抢健康养老产业大蛋糕。

万科于2012年战略布局养老业务，养老项目已在北京、上海、杭州、青岛、成都等多个城市运营，并实现了较高的入住率;

远洋地产通过与国际知名养老服务商合作的方式发力养老产业，远洋地产总裁李明曾经表示，未来养老服务在战略上或会成为远洋地产的主要业务之一。

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国内康养市场存在的问题

2.1 高度依赖自然资源禀赋

康养产业高度依赖自然资源禀赋，产业分布呈现天然的不均衡特征，需要加大统筹布局，缩小区域差距。

康养产业与旅游产业类似，其发展壮大通常须以优良的自然资源，如森林、河流、湖泊、海洋以及山地等为基础。

我国幅员广阔，存在多种气候以及地质条件，这决定了各地康养资源分布不均衡。因此康养基地的选择通常集中在欠发达地区，这会带来两个问题：

首先，为了享受某一个目标区域的康养服务，来自不同地区的人群需要支出的交通成本等有着巨大差别。

其次，对于那些康养资源密集的省份，如果没有前瞻性和创新性的顶层设计，很难避免同质化养老产品的竞争。

2.2 政府支持碎片化，落实过程不明朗

在政策方面，虽然政策支持力度很大，但落实仍存问题。

近几年国家虽然在土地供应、资金补助、税费减免等方面出台了一系列优惠政策。

但由于一些地方未将国家政策具体化，缺少相应的配套实施机制，使得政策难以真正落实到位，无法充分发挥优惠政策对企业发展养老产业的激励和扶持作用。

2.3 康养产业市场需求庞大，但有效供给不足

老年人群和亚健康人群成为康养产业主要目标群体。

据全国中老年网的调查，中国城市45%的老年人拥有储蓄存款，老年人存款余额2016年超过17万亿元，人均存款将近8万元。

预计到2020年，老年人的退休金总额将超7万亿元。目前，中国老年康养产业市场消费需求在5万亿元以上。

全国老龄办在中国康养产业发展论坛的演讲中提到，中国老年产业的规模到2020年和2030年将分别达到8万亿元和22万亿元，对GDP拉动分别达到6%和8%。

但根据不完全测算，当前每年为老年人康养生活提供的产品在5000亿至7000亿元，需求持续旺盛，但有效供给不足。

医疗设施方面，康复科的床位数存在较大缺口。根据国家卫计委已公布的最新数据，我国仅有322家康复医院，其中城市206家、农村116家，这意味着全国600多个城市中多半没有康复专科医院。

而康复医学床位数占医疗机构总床位数的比重仅为1.8%。目前中国康养产业发展由于面临着政策碎片化、发展模式粗放、人才资源短缺等因素制约，远未形成一个健康、完整的产业体系。

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当前康养项目三大主流模式

3.1 康养旅游度假模式

其特点是依托当地的资源禀赋，如自然、生态、人文、历史和文化等，打造以优势资源为主题引领特色的健康养生项目。

此类项目的建设发展对业态的区别化定位、特色元素打造及长期运营能力均有特殊要求。

其核心业态将以休闲养生、文化娱乐、休闲观光、生态农场和医疗旅游为主。近两年，康养旅游作为新兴旅游产品，越来越受青睐。

目前世界上有超过100个国家和地区开展健康旅游，2013年全球健康旅游产业规模约为4386亿美元,约占全球14%的旅游产业总体规模经济2017年产生6785亿美元的收入,占世界旅游收入的16%。

然而，包括康养旅游在内的一些细分领域国内还是一片蓝海。

据统计，康养旅游占旅游交易总规模的1%左右，2015年中国旅游市场总交易规模为41300亿元，康养旅游的交易规模约为400亿元。

现阶段，康养旅游市场拥有良好的市场环境，未来5年，康养旅游的市场规模将呈快速增长态势，年复合增长率有望达到20%，2020年市场规模将在1000亿元左右。

3.2 医疗科技产业模式

其特点是当地具有较强的生命科学或大健康产业，以此为基础和发展引擎，打造具备科技价值含量特色的健康科技项目。

此类项目多具有或毗邻较为优质的大学和科研资源，项目的打造对于吸引、聚集和协同产业及人才落地的能力有特殊要求。

其核心业态将以生物科技、医药研发、创投孵化、教育科研为主。

3.3 医疗健康服务模式

其特点是依托当地的自然环境与交通辐射能力，构建优质的医疗健康服务体系，服务当地及所辐射的特定医疗服务受众或老龄人群。

此类项目对吸引优质合作伙伴、构建较强的医疗品牌及长期高品质运营能力有着特殊的要求。

以医疗健康服务和养老产业为经营核心，以养老设施销售作为财务的平衡和补充，嫁接专业的医疗健康(医疗、康复、护理和养老)和配套业态运营方，建立长期的医疗健康服务及养老运营能力，打造核心的医疗健康服务产业，实现康养产业的可持续发展。

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总结

康养本身不仅仅是一种产品，更是一种健康生活的方式与理念，需要多种业态融合，能以多种形式的载体出现。

康养旅游也正是健康养生与不同旅游业态融合发展的结果和体现，因此需要以“康养+旅游+X”的模式不断创造出更加丰富的新型业态，推进康养产业的全面与持续发展。

康养产业市场探析：市场需求庞大，有效供给缺乏

康养产业目标客群有银发养老客群（老年人群）、养生保健客群（中青年人群）、医疗康复客群（疾病人群）、美容康体客群（健康人群）。当前，市场聚焦老年人群和亚健康人群，随着需求多样、市场细分、产业外延，美容美体人群、母婴人群也晋升为新一代康养消费群体。

康养产业呈现市场需求庞大，发展前景广阔，但有效供给不足，产业发展机遇与挑战并存的特征。

（一）需求透视：产业进程加速，品质化服务需求大

1.养老透视：我国老年人口基数庞大，养老需求大，老龄化城乡倒置背景下农村养老问题突出。

截止2018年1月，我国60周岁及以上老年人口共计24090万人，占总人口数的17.3%（国际老龄化社会标准10%）（见图1），老龄化进程加快，庞大的老年群体具有普遍的消费需求、较强的消费能力和购买养老服务的强烈意向。

随着我国人口深度养老化，基数大、增长快、结构分化，以及2020年50后婴儿潮群体步入养老刚需，我国健康养老产业进程进一步加快。

预测2030年中国老年康养产业市场消费需求将达到20万亿元左右，老年产业规模到2020年和2030年将分别达到8万亿元和22万亿元，对GDP拉动分别达到6%和8%，产业远景可期，将成为名副其实的国家经济支柱之一。

人口老龄化背景下，我国农村地区的养老问题更为突出。中国当前有6亿多农村人口，在老龄化城乡倒置、未富先老现象、农村青壮年劳动力转移、传统家庭养老功能弱化、农村医疗保障制度不健全的挑战下，广大农村老年人群的养老问题将是乡村振兴中亟需解决的重要课题和时代性难题，也将是未来康养产业的重要布局和趋势选择。而农村老年人养老主观需求集中在医疗需求、经济供养需求、精神慰藉需求和生活照料需求。

图1 2000-2017年中国65岁以上老年人口及占比

（数据来源：2000-2017年国民经济和社会发展统计公报）

2.亚健康观：亚健康人群康养消费需求大，疗养类康养服务受推崇。

随着亚健康问题的日趋突出及人们对健康问题的日益重视（见图2），社会对于亚健康防治的需求日益增长，亚健康人群康养市场逐渐成为我国康养市场主要构成之一。我国主流城市中白领亚健康比例高达76%，其中接近6成处于过劳状态。亚健康问题的普遍存在带动休闲旅游、中医养生、康复运动、心理咨询等疗养类康养产业。

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