A.该摘要包括基金业绩和费用概览

B.该摘要应包括招募说明书的更新说明

C.该摘要是招募说明书内容的精华

D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

解析：招募说明书摘要该部分出现在每6个月更新的招募说明书中（D错误）。主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，可谓是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读该部分信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。

4.某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是

I.网页浏览者在注册账户并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件

II.下载基金信息披露文件时需支付小额费用

III.与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载

IV.基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载

A.I、II、IV

B.I、II

C.II、IV

D.I、II、III

解析：易得性原则。易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者获取。例如，我国目前基金信息披露采用了多种方式，包括通过中国证监会指定报刊、基金管理人网站披露信息，将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制，直接邮寄给基金份额持有人等。

5.拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的进行注册并取得相应资格。

A.中国银保监会派出机构

B.国家市场监督管理总局派出机构

C.中国证券投资基金业协会派出机构

D.中国证监会派出机构

解析：商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，故选D。

6.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括

I 基金份额发售公告

II 基金合同

III 基金托管协议

IV 基金招募说明书

A.II III IV

B.I II III

C.II III

D.I II III IV

解析：基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

7.某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是

I 张某违反了诚实守信的职业道德

II 张某做法符合守法合规的要求

III 李某违反了守法合规的要求

IV 李某本人未参与，符合守法合规的要求

A.II III

B.I III

C.II IV

D.I IV

解析：I项说法错误，张某并没有违反诚实守信的执业道德。IV项说法错误，守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

8.某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是

A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理

B.接受10亿元赎回申请

C.暂停接受赎回申请

D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

解析：基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。基金”连续2个开放日以上“发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

9.关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响，针对两位投资者的看法，下列判断正确的是

A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误

B.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确

C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确

D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

解析：”为充分保护基金份额持有人的利益“，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。故投资者甲和乙的说法均错误。

10.根据《中华人民共和国证券投资基本法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是

A.安全保管基金财产

B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制基金财务会计报告

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理于基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。

11.以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是

I.对基金份额持有人权益产生重大影响

II.对基金份额的价格产生重大影响

III.对基金管理人的利益产生重大不利影响

IV.对基金托管人的利益产生重大不利影响

A.III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

解析：对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即“影响投资者决策标准”或者“影响证券市场价格标准”。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。

12.以下可体现基金公司督察长工作独立性的是

A.督察长不得从事基金销售相关的工作

B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

D.督察长应该对公司的新产品出具合规意见

解析：督察长应享有充分的知情权和独立的调查权。督察长有权参加或列席公司董事会会议、经营决策会议，有权要求相关员工对相关事项作出说明，并向为公司提供审计、法律服务的中介机构了解情况。如果需要，督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构或者人员协助工作，费用由公司承担。

13.中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公募基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统种设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的

A.独立性原则

B.健全性原则

C.相互制约原则

D.有效性原则

解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。为此，必须做到既相互牵制，又相互协调，保证经营管理活动连续、有效地进行。

14.根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定，公司在时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。

I.员工入职

II.员工离职

III.员工升职

IV.员工调岗

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、III、IV

解析：根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第七条 基金经营机构应当制定本机构工作人员廉洁从业规范，明确廉洁从业要求，应当将工作人员廉洁从业情况纳入人力资源管理体系，在遇有人员聘用、从业资格管理、晋级、提拔、离职以及考核、审计、稽核等情形时，对其廉洁从业情况予以考察评估。第九条规定，基金经营机构应当加强廉洁从业培训和教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职、岗位调整、员工晋升时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺。

15.下列适用于基金产品注册普通程序的是

I.合格境内机构投资者（QDII）基金

II.交易型指数基金

III.货币市场基金

IV.基金中的基金（FOF）

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

解析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中的基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

16.投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值=1000*1.2500=1250元

赎回费用=赎回总额*赎回费率=1250*0.5%=6.25

赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1247.35元

阅读资料，回答17-19题，某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效为2018年6月1日。

17.基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败？

A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人

B.募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人

C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人

D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

解析：开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

18.某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费元及认购份额分别为

A.750元和50015份

B.750元和50000份

C.738.92元和49276.08份

D.738.92元和49261.08份

解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费）=50000/(1+1.5%)=49261.08

认购费=认购金额-净认购金额=50000-49261.08=738.92

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=(49261.08+15)/1=49276.08

19.基金管理人需编制的该基金定期报告包括

I.2018年2季度报告

II.2018年3季度报告

III.2018年中期报告

IV.2018年年度报告

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

解析：基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。但因2018年6月1日基金才成立，故该题选B项（II、IV）。

20.关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括

I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务

II.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则

III.组合投资、分散风险是基金的特色

IV.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、IV

解析：证券投资基金特点

（1）集合理财、专业管理

（2）组合投资、分散风险

（3）利益共享、风险共担

（4）严格监管、信息透明

（5）独立托管、保障安全返回搜狐，查看更多