某支行反洗钱自查报告

根据9 月 13 日总行下发的（2011）335 号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下： 一、反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。 2011 年初，我行成立了以秦艳行长为组长、朴莹营业室主任为副组长、会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组，确保反洗钱工作的顺利开展。自反洗钱小组成立以来，在组长秦艳行长的带领下，全行范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况，都做到及时上报上级内审合规部。 二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。 来我行办理开户的客户，我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别，如登陆公安局系统进行联网核查。对无法提供有效证件或合理说明的，依据人民银行有关规定停止对其办理业务。在办理对公客户开户时，除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外，我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在客户变更本人或企业信息时，做到了及时更新我行保存的原有效客户信息，并重新识别客户身份及做好资料保管工作。 三、客户身份资料及交易记录保存情况。 根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件，并及时进行联网核查。能够按规定期限保存客户账户资料，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。 四、大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。 我行已建立台账制度和异常交易报告制度，制订《大额转账登记簿》， 对大额现金支付业务、大额转账支付业务进行详细登记、分析，防止不法分子利用我行进行洗钱活动。对出入我行的大额现金支付、大额转账支付实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否出现异常，都能够主动上报。对记录大额交易信息笔笔核实，确保大额交易相关审批表及登记簿的记录相吻合。在核查客户信息时，暂未发现大额交易内容与客户身份基本信息不符情况。在填报我行反洗钱系统时，严格按照总行要求进行填报，保证可疑特征和可疑行为描述填报的真实性。未出现过接收错误及补正回执情况。对记录的数据按要求做到了及时性和保存的完整性。 五、客户风险等级评定工作情况。 根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，反洗钱日常工作办公室对客户风险等级进行了划分、登记、上报工作，在每次的初评结束后，持续关注客户，及时更新客户资料， 强化洗钱监督，防范洗钱风险。 六、曾接受内、外部反洗钱检查情况及相关整改情况。 按时报送总行反洗钱系统报表数据，报送的数据真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时总结，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 七、反洗钱培训与宣传活动。 2011 年上半年，我支行积极开展了反洗钱活动，通过在周边4S 店、华明镇悬挂横幅、张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单，结合本行工作实际，进行广泛的宣传。不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法律法规的教育，提高客户几公民的法律、法规意识，积极配合总行的反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。我支行根据总行反洗钱工作要求，认真组织全员学习和领会有关反洗钱文件精神，积极开展反洗钱宣传工作，并将反洗钱学习活动摆上工作日程，让员工不断增强反洗钱工作能力，提高工作效率。在每次反洗钱宣传活动过后，反洗钱领导小组都做了全面的分析、总结，为未来的反洗钱工作打好坚实的基础。 我行在反洗钱工作中还存在很多的问题。我支行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但在实际的工作中还存在一些不足，如部分员工对反洗钱缺乏系统理论知识和足够的实践经

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