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　　中银人〔2005〕576号

　　前 言

　　为建立规范、和谐的中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）员工关系，保证中国银行各项业务稳健发展，实现中国银行成为国际一流大银行的目标，根据国家有关法律、法规和金融职业道德规范，结合中国银行实际，制定本守则。

　　本守则共分总则、分则两个部分。总则是对中国银行员工的总体要求，以“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”二十字规范为基本内容。分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准，明确员工的行为界限。

　　本守则是规范中国银行员工行为的基本文件，适用于境内外机构的全体员工。本守则内容与境外机构当地法律冲突的，可另行作出规定，并报总行备案。附属机构可参照适用本守则。

　　本守则由中国银行人力资源部负责解释。

　　总则

　　中国银行的员工，要牢记并遵守“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”的基本职业规范。 爱行敬业

　　中国银行是具有悠久历史的国际性银行，在国内外金融同业中享有良好声誉。中国银行员工要树立崇高的荣誉感、使命感和强烈的责任感，爱护银行的信誉与形象、维护银行的利益、遵守银行的规范，尽职尽责、团结协作,积极为中国银行发展作出自己的应有贡献。

　　勤勉俭朴

　　勤勉是个人发展和进步的重要途径。中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高专业技能。“俭能养志”。俭朴不仅是理财持业之道，也是避免个人物欲膨胀的修身之道，中国银行员工应坚持成本效益原则，树立勤俭办行、勤俭办事业的意识，形成良好的节约习惯。

　　客户至上

　　客户是银行生存和发展的基本前提，中国银行坚持服务为本，客户至上。中国银行员工应以客户为中心，对客户诚恳热情、谦恭有礼，了解客户的需求，赢取客户的信任，努力提高服务技能，熟练掌握服务规范，竭诚为客户提供专业、高效、周到的优质服务。

　　诚实守信

　　银行是以信用为本的企业，诚实守信是银行员工所应具备的基本素质。中国银行员工应求真务实，言行一致，珍视信誉，信守承诺，做到对客户、同事、上级诚恳真挚，恪守诚实守信的职业道德，以自己的端正品行弘

　　扬中国银行的优秀传统，维护中国银行的良好声誉。

　　依法合规

　　依法合规既是银行有效防范风险的需要，也是银行持续发展的内在要求。中国银行一贯严格遵守国家法律法规和国际惯例，遵循公平竞争原则。全体员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握岗位合规要求，一切活动都以国家法律法规和银行各项规章制度为准绳和界限。

　　分 则

　　职务行为

　　1. 勤勉尽责

　　1.1员工应当依法、勤勉、诚实履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

　　1.2员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越本人职权范围进行活动。

　　1.3在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。

　　2. 回避

　　2.1员工在履行职责中应当避免利益冲突，对涉及到本人、亲属、朋友以及本人有其他利害关系的银行贷款审批、采购、担保、资产处置、人事安排等银行活动都应当予以回避。

　　2.2员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。

　　2.3员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突，上级应及时安排其他人员接替。

　　3. 保密

　　3.1员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。

　　3.2 未经授权或批准，员工不得将有关银行发展规划、经营管理制度、 财务资料、合同、客户情况、技术方案、业务决策、人事薪酬、安全保卫等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露。

　　3.3 未经授权或批准，员工不得将银行公文、手册、报表、记录、传真、电报、电子文档、讲话、录音、录像等银行资料对外或对银行内部无关人员展示。

　　3.4员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离保存场所或办公场所，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。离职或离岗前必须将涉密资料原件和复制形式完整交回，不得自行保留。

　　3.5未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、“内部资料，注意保存”等密级字样的资料。

　　4. 廉洁

　　4.1员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式索要或收取客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品、专门服务（如房屋装修）、特权（如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。

　　4.2业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。

　　4.3 业务关联方按照规定给予的合法折扣、佣金或其他奖励，均属银行所有，员工在收到后应及时报告上级并上缴银行处理，否则将会被视为利用职务之便侵占银行财产，应承担法律责任。

　　4.4员工因工作需要而掌握的银行经费（包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作私人用途。

　　(本文来自：www.bdFqY.cOM 千 叶帆文 摘:中国银行员工规章制度)

　　4.5凡从事与员工切身利益相关的聘任、考核、培训、薪酬福利等工作的人员，应不循私情、坚持原则，避免接受可能影响职责的员工个人礼品和款待。

　　5. 诚实

　　5.1员工应当确保银行各项工作纪录真实、准确、完整、及时，严禁涂改、伪造、隐匿银行档案、单据、凭证、合同、申请书、批准文件等相关原始记录和资料。

　　5.2员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等欺骗性行为。

　　5.3 员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料真实、完整，并按银行要求及时予以更新。

　　6. ... 限制

　　6.1除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中 ... 或领取报酬。

　　6.2员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事有偿服务活动。

　　6.3 员工不得从事非法的传销或变相传销活动。

　　6.4 员工确需担任社会 ... 的，应满足以下所有条件，并报告银行：

　　对社会有益；

　　不属于营利性机构，如人大、政协、公立学校、学术组织、行业协会、人民团体等；

　　不领取薪金或其他形式报酬；

　　不影响工作业绩或有损银行形象；

　　不会引发利益冲突。

　　7. 个人投资限制

　　7.1员工可在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动，但不得从事下列情形的个人投资： 自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织；

　　实为个人投资，但假借他人名义从事上述行为；

　　占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动；

　　其他影响本人职务履行或与银行利益发生冲突的情形。

　　8. 维护银行利益和声誉

　　8.1员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行利益和声誉有现实或潜在危害的活动。

　　8.2对于擅自使用银行行名、行徽、服务标识，或者假冒银行网站、 ... 银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。

　　8.3 员工应遵守银行关于知识产权保护的相关规定，确保银行专利、商标、着作权、互联网域名、商业及技术秘密、软件等知识产权及其他无形财产权益免受不法侵害。

　　9. 媒体与公共关系

　　9.1未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和 ... 上接受采访、发表意见、刊

　　登广告、发布消息。

　　9.2未经授权或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义对外考察、谈判、授课、演讲、提供证明以及出席其他公共活动。

　　10. 依法合规

　　10.1员工应严格遵守相关法律、法规、规章、监管规定、适用的国际惯例以及银行章程、规章制度、操作规程等业务管理规范和要求。

　　10.2员工应当严格遵守银行关于岗位（职位）的合规要求，履行劳动合同和岗位（职位）协议规定的各项职责与义务。

　　10.3员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何交易行为提供金融服务。

　　10.4员工应当遵守国家有关反贿赂及不公平交易的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予 ... 机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。

　　客户关系

　　11. 文明服务

　　11.1员工应当按照银行规定竭诚为客户提供专业、高效、周到的文明优质服务。

　　11.2员工在为客户提供服务时，应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。

　　11.3办理业务时，员工应坚持“客户自愿”原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。

　　11.4员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守柜台服务规范，熟练掌握柜台服务 ... 、技能和技巧。

　　11.5对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。

　　12. 平等待客

　　12.1员工不得因国籍、民族、宗教、年龄、性别、肤色、残疾、业务金额大小或任何其他方面的理由而对客户有所冷淡、轻视、傲慢、蛮横、歧视、刁难或其他不尊重。

　　12.2员工不得利用职务或在银行工作的便利，为本人、亲属、朋友和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。

　　12.3 员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理。

　　13. 为客户保密

　　13.1员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。

　　13.2员工向人民法院、人民 ... 、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。

　　14. 公平竞争

　　14.1员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的商业信誉、商品声誉，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。

　　14.2员工不得违反银行有关定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。

　　14.3员工必须坚持“授权有限”原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息 ... 等方面的承诺。

　　同事关系

　　15. 相互尊重

　　15.1员工之间应当相互尊重，不得有以下言行：

　　对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；

　　使用具有攻击性、侮辱性的言语；

　　张扬、泄露他人个人隐私；

　　以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等开玩笑；

　　挑拨离间、造谣生事、搬弄是非；

　　其它具有侵扰性的言行。

　　16. 服从领导

　　16.1员工应当遵循银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受日常工作任务分配和业务管理。

　　16.2 员工如果认为上级的指示、决定有错误的，可以向上级提出修改或撤销该指示、决定的意见，上级仍坚持不改变该指示、决定，或者要求立即执行的，员工应当执行，执行的后果由上级负责。

　　16.3如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时越级报告，否则应承担相应的责任。

　　17. 配合协调

　　17.1员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门（人员）的协调与指挥。 17.2员工在临时性工作组织（如组、小组、办公室）工作，应当服从该组织负责人的指示。

　　17.3对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在规定期间内答复。

　　17.4业务部门、岗位的员工应执行综合部门、岗位的计划，如工作进度慢于或快于计划，应及时向综合部门、岗位报告，并接受新的工作安排。

　　17.5员工对行内监察稽核部门或外部审计机构依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。

　　日常办公

　　18. 出勤、休假

　　18.1员工应当严格遵守银行的出勤制度，不得无故迟到、早退。

　　18.2员工应严格遵守银行有关病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。

　　18.3员工请假应基于真实的原因和可证明的理由，不得提供虚假的材料或作出虚假的说明，否则将按旷工处理。

　　18.4员工休假应按规定申请批准并及时办理好工作交接，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。

　　18.5在银行营业网点和银行资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

整理：zhl201612

本文标题:中国银行股份有限公司员工守则

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