2022下半年初级银行从业《个人理财》考试内容 |
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摘要:2022年下半年初级银行从业考试考什么内容呢,中国银行业协会已经发布了2022年下半年银行从业考试报名简章,2022年下半年初级银行《个人理财》考试将继续沿用2021版初级考试大纲。 根据中国银行业协会官网发布的报名简章来看,2022年下半年银行从业资格考试将继续沿用2021版初级考试大纲,考生备考时,可根据考试大纲规定的内容来复习,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于辅导教材内容。 初级《个人理财》考试大纲 一、个人理财 (一)熟悉个人理财业务的相关主体; (二)掌握银行个人理财业务的分类; (三)了解理财师工作流程及主要内容; (四)了解国内外个人理财业务的发展状况; (五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征; (六)掌握理财师的执业资格要求; (七)了解理财师所承担的社会责任。 二、个人理财业务相关法律法规 (一)了解中国的法律体系; (二)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定; (三)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定; (四)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。 三、理财投资市场 (一)掌握金融市场的特点、功能及分类; (二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用; (三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用; (四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用; (五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用; (六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用; (七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用; (八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。 四、理财产品 (一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征; (二)掌握基金的分类、要素、风险及法律特征; (三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征; (四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征; (五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征; (六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征; (七)熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品,了解智能投顾的相关内容。 五、客户分类与需求分析 (一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容; (二)熟悉客户的分类方法及需求分析; (三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系; (四)掌握理财师了解客户的方法。 六、理财规划计算工具与方法 (一)熟悉货币时间价值及其影响因素; (二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则 和有效利率的计算方法及运用; (三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用; (四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用; (五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用; (六)了解不同理财工具的特点及比较; (七)掌握货币时间价值在理财规划中的运用。 七、理财师的工作流程和方法 (一)熟悉理财师的工作流程; (二)熟悉收集客户信息的必要性和技巧,以及客户信息的分析方法; (三)熟悉明确客户理财目标的相关内容和原则; (四)掌握理财规划方案的内容及要点; (五)熟悉理财规划方案执行过程中的原则及注意事项; (六)熟悉后续跟踪服务的相关要点。 八、理财师金融服务技巧 (一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧; (二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性; (三)了解电话沟通的技巧; (四)了解金融产品服务推荐流程与话术。 九、个人理财业务相关的其他法律法规 掌握与个人理财业务相关的法律法规: (一)相关法律:《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国个人所得税法》等; (二)相关行政法规:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《商业银行代理保险业务管理办法》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》、《保险资产管理产品管理暂行办法》、《证券期货经营机构管理人中管理人(MOM)产品指引》、《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》等。 初级银行考试大纲热门:银行从业资格考试学历要求 | 银行从业2024年考试时间 推荐:2024年银行从业报考条件 | 银行从业考试历年真题答案 备考:银从历年真题练习 | 银从0基础复习资料 | 银从免费课程 |
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