基金份额是指基金发起人向投资者进行公开发行，表明持有人按其所持有份额，享有对基金资产的收益分配、清算后剩余财产等相关权利，并需要承担相关义务的凭证。

例如：一只基金当天的净值是1.5000元，申购金额为10000元，申购费率是1.5%，那么其

净申购金额=申购金额/(1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=8695.652

申购费用=申购金额-净申购费用=10000-8695.652=1304.348

申购份额=净申购金额/当日基金份额净值=8695.652/1.5000=5797.101份。

T日时指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其他业务申请的工作日。

T日以股市收市时间为界,每天15：00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交，15：00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交。

例如：

星期二15：00前提交的交易，以T日（星期二）的净值提交，T+1（星期三）确认交易；

星期二15：00后提交的交易，以T+1（星期三）的净值提交，T+2(星期四）确认交易。

注意：周末或节假日前最后一个工作日15：00后到节后第一个工作日15：00前为同一个工作日，例如星期五15：00之后提交的交易将视为下个星期一的交易，T日为下星期一，以T日的净值成交，T+2（下星期二）确认交易。