《金融数据建模应用（中级）》是教育部1+X职业技能等级证书“金融数据建模应用(中级)”的配套教材。全书依据金融数据建模应用职业技能等级标准，面向金融数据建模相关岗位需求，强化学生的业务实操能力和职业判断能力。全书从金融大数据概述、金融数据分析基础、金融数据建模及常用算法、金融数据自主建模高级应用、SQL在金融数据建模中的应用、金融数据可视化分析高级应用、金融数据建模应用案例解析、金融数据建模新技术和金融数据安全规范9个方面，培养学生在金融科技岗位上进行金融数据建模的能力。 《金融数据建模应用（中级）》可作为教育部1+X职业技能等级证书“金融数据建模应用(中级)”培训的教材，也可作为应用型本科院校、中高等职业院校的计算机科学与技术、信息管理与信息系统、金融学等相关专业的教 材，还可作为金融数据建模应用从业人员的培训用书。

前 言 本书是教育部1+X职业技能等级证书“金融数据建模应用(中级)”的配套教材，由北京联合大学、北京城市学院、北京工商大学嘉华学院、北京财贸职业学院等院校与机构的专家、学者共同编写完成。全书依据《金融数据建模应用职业技能等级标准》，面向金融机构设立的金融科技子公司，互联网金融机构，人工智能、大数据、云计算、区块链等金融科技底层技术相关企业的金融数据建模相关岗位需求，为金融数据分析师、金融数据建模师、金融数据开发工程师、金融数据架构师，以及金融产品营销人员、金融科技岗位人员的培训提供了参考依据。 本书包括9章，主要内容如下。 第1章金融大数据概述包括认识金融大数据、金融大数据应用、金融大数据应用技术架构和金融大数据应用的关键技术四部分内容。认识金融大数据部分主要介绍了金融大数据的定义、分类、特点、作用及分析方法等。金融大数据应用部分介绍了三大金融行业(银行、证券和保险)中大数据的典型应用。金融大数据应用技术架构部分从数据产生层、数据交换层、流程调度层、数据计算层、数据应用层、数据访问层及数据管控层七个层面设计金融大数据应用技术架构。金融大数据应用的关键技术部分介绍了金融大数据应用的关键技术。 第2章金融数据分析基础包括认识金融数据分析、金融数据分析流程及应用场景、操作误区三部分内容。认识金融数据分析部分主要介绍了金融数据分析的目的、意义、基本思路及常用术语。金融数据分析流程及应用场景部分主要介绍了金融数据的获取、预处理、清洗、分析、展示等流程。操作误区部分从偏离分析目的与分析报告缺少内涵两方面阐述了金融数据操作分析中可能存在的误区。 第3章金融数据建模及常用算法包括金融数据建模基础和金融数据业务常用算法两部分内容。金融数据建模基础部分主要介绍金融数据建模的概念和流程。金融数据业务常用算法主要介绍了相关分析、回归分析、决策树、聚类分析、关联规则分析等常用算法。 第4章金融数据自主建模高级应用包括自主建模基本概念、大数据建模分析平台简介、模型创建与管理、单表级数据处理通用算子、多表级数据建模算子和金融数据模型综合应用六部分内容。本章对金融数据自主建模的相关概念进行了深入浅出的讲解，介绍了如何在大数据建模分析平台上进行数据上传、模型创建、模型管理，同时介绍了左连接、全关联等算子，最后结合综合金融案例，讲解了金融数据建模的综合应用。 第5章SQL在金融数据建模中的应用包括SQL使用场景及技巧、SQL查询基本语法及函数应用、函数应用注意事项三部分内容。本章主要通过示例详细阐述数据建模的过程中如何添加字段、SQL算子，以及SQL函数的使用方法。 第6章金融数据可视化分析高级应用包括金融数据可视化分析概述、可视化图表类型介绍、图表设置、图表中的常用计算和图表中的自定义计算五部分。金融数据可视化分析概述部分主要介绍了金融数据可视化分析的定义、应用场景和主要功能。可视化图表类型介绍部分主要结合相关案例，阐述了如何利用大数据分析平台绘制堆积图、百分比堆积图、瀑布图、词云图、散点图及桑基图。图表设置部分主要介绍了图表的颜色、联动、筛选、钻取、排序和样式设置。图表中的常用计算部分介绍了百分比、留存率、活跃率、重复率、同比、环比、移动计算、累计计算。图表中的自定义计算部分主要介绍了分组字段和计算字段。 第7章金融数据建模应用案例解析包括案例背景、申请评分卡模型的构建、申请评分卡模型的实现和模型分析总结四部分内容。目前，逻辑回归模型已经应用于各大银行和金融企业的实际业务，申请评分卡模型则是逻辑回归模型的应用之一。本章以借贷场景下申请评分卡的建模场景为例，介绍了申请评分卡模型的主要流程以及模型的实现过程。 第8章金融数据建模新技术包括机器学习、自然语言处理、知识图谱和区块链四部分内容。本章主要介绍了机器学习及常见算法、自然语言处理及基本任务、知识图谱及构建技术、区块链及核心技术，以及它们在金融领域的应用示例。 第9章金融数据安全规范包括金融数据安全概述、金融数据安全分级、金融数据生命周期安全管理三部分内容。金融数据安全概述部分主要介绍了金融数据安全的重要性、金融数据面临的风险、我国金融数据的安全原则和法规。金融数据安全分级部分从金融数据安全分级的目标、原则和范围，金融数据安全分级要素和规则，金融数据安全级别划分三方面进行了重点介绍。金融数据生命周期安全管理部分重点从金融数据采集、 传输、存储、使用、删除、销毁的安全管理方面进行了分析。 本书编写过程中，中关村互联网金融研究院的刘勇，北京海致科技集团有限公司海致学院的雷玉堂、杨浦等提出了宝贵的意见，其中大部分已被采纳，本书编写组对上述全体同志致以谢意。 本书中案例演示平台为北京海致科技集团有限公司自研的大数据建模分析平台，该平台在全国150多个地市公安局、70多家金融企业、3000 多家互联网公司得到广泛应用，数据建模的方法和流程具有一定的代表性，也适用于其他类似的数据建模分析平台。本书中所有演示数据均为模拟数据，可扫封底二维码免费获取。 本书编写具体分工如下：王秦撰写第1章，姚迪撰写第2章，申海伟撰写第3章，张峰、胡正坤撰写第4章，张峰、申海伟撰写第5章，陈战胜撰写第6章，杜聪慧撰写第7章，裴乐琪撰写第8章，张敏敏撰写第9章。张峰担任主编，负责全书的修撰与定稿；王秦担任副主编。 限于编写人员的知识水平和教学经验，本书的疏漏之处在所难免，敬请使用本书的读者提出宝贵意见。 本书编写组 2022年10月

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